ITR 30/06/2022 de FINANCEIRA ALFA S.A. - CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTOS

DECLARAÇÃO DOS DIRETORES SOBRE AS INFORMAÇÕES TRIMESTRAISOs Diretores declaram que reviram, discutiram e aprovaram as Informações Trimestrais relativas ao período encerrado em 30.06.2022, preparadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, que compreendem aquelas previstas na legislação societária brasileira e nos Pronunciamentos, Orientações e Interpretações emitidos pelo Comitê de Pronunciamentos Contábeis - CPC e aprovados pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, ocasião em que também reviram, discutiram e concordaram com as opiniões expressas no correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 27, parágrafo primeiro, incisos V e VI e do artigo 31, parágrafo primeiro, inciso II, ambos da Instrução CVM nº 80/2022 e alterações posteriores.São Paulo - SP, 10 de agosto de 2022.Fabio Alberto AmorosinoDiretor PresidenteAntonio José Ambrozano NetoDiretorFelipe Barbosa da S. e SilvaDiretorFabiano Siqueira de OliveiraDiretorMarcelo Borba Bauer Diretor

DECLARAÇÃO DOS DIRETORES SOBRE AS INFORMAÇÕES TRIMESTRAISOs Diretores declaram que reviram, discutiram e aprovaram as Informações Trimestrais relativas ao período encerrado em 30.06.2022, preparadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, que compreendem aquelas previstas na legislação societária brasileira e nos Pronunciamentos, Orientações e Interpretações emitidos pelo Comitê de Pronunciamentos Contábeis - CPC e aprovados pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, ocasião em que também reviram, discutiram e concordaram com as opiniões expressas no correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 27, parágrafo primeiro, incisos V e VI e do artigo 31, parágrafo primeiro, inciso II, ambos da Instrução CVM nº 80/2022 e alterações posteriores.São Paulo - SP, 10 de agosto de 2022.Fabio Alberto AmorosinoDiretor PresidenteAntonio José Ambrozano NetoDiretorFelipe Barbosa da S. e SilvaDiretorFabiano Siqueira de OliveiraDiretorMarcelo Borba Bauer Diretor

PARECER DO CONSELHO FISCALOs membros do Conselho Fiscal analisaram e aprovaram: (i) o Estudo Técnico de Viabilidade de Geração de Lucros Tributáveis que ampara os valores contabilizados sob a rubrica "Créditos Tributários" (ii) o Relatório da Administração e Demonstrações Financeiras Intercalares encerradas em 30.06.2022, e dos respectivos Pareceres do Conselho de Administração e dos Auditores Independentes e (iii) a Proposta da Diretoria para pagamento de juros sobre o capital próprio aos titulares de ações preferenciais.Nada mais a tratar, foi encerrada a reunião da qual se lavrou esta ata, que lida e aprovada foi assinada pelos presentes.São Paulo - SP, 10 de agosto de 2022.Ailton Carlos CanettePaulo Caio Ferraz de SampaioNelson Marcelino Fernando Pinto de Moura

RESUMO DO RELATORIO DO COMITÊ DE AUDITORIA DO PRIMEIRO SEMESTRE DE 2022_______________________________________________________________IntroduçãoO Comitê de Auditoria constituído pelo Banco Alfa de Investimento S.A., instituição líder do Conglomerado Financeiro Alfa, exerce as atribuições e responsabilidades previstas em dispositivos legais e em seu regulamento, desenvolvendo suas atividades no referido Banco e nas seguintes empresas: Banco Alfa S.A., Financeira Alfa S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos, Alfa Corretora de Câmbio e Valores Mobiliários S.A. e Alfa Arrendamento Mercantil S.A.Embora os efeitos da Covid-19 tenham diminuído, principalmente pela adesão da população ao programa de vacinação, o cenário econômico em 2022 foi afetado pela guerra da Ucrânia, e também, pelo início da elevação dos juros pelo banco central americano (FED) e brasileiro (BACEN), fatos que trouxeram uma série de desafios para o mercado. i.O Banco continuou adotando processos de rodízio e home-office para seus colaboradores, visando assegurar a continuidade das operações e a segurança de seus funcionários, ii.Renegociações de dívidas foram efetuadas com a prorrogação no vencimento dos contratos. O Comitê de Risco, baseado no acompanhamento rotineiro do valor da "perda esperada" realizado pela Diretoria de Riscos, constatou um aumento no nível de PDD, entretanto acredita que ainda será necessário um provisionamento adicional para adequar o nível de reservas para o cenário econômico à frente.Atividades do ComitêO Comitê reuniu-se 11 (onze) vezes no período de janeiro a junho de 2022 com os Diretores e os principais responsáveis pelas áreas das empresas do Conglomerado, abordando, em especial, assuntos relacionados com demonstrações financeiras, provisões, controles internos e compliance, combate à lavagem de dinheiro, ouvidoria e atendimento a clientes, jurídico, soluções tecnológicas, segurança da informação, gestão da continuidade de negócios, recomendações das auditorias interna e externa, evolução dos negócios e conformidade à legislação e normas editadas pelo Banco Central do Brasil (BACEN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e B3-Brasil, Bolsa e Balcão, discutindo as providências adotadas.Administração de RiscosMantendo a sinergia com o Comitê de Riscos o Comitê de Auditoria realizou reunião semestral com o Diretor e Gerente Geral de Administração de Riscos, acompanhando de forma mais focada os aspectos relevantes e enquadramentos definidos pela administração.OuvidoriaNorteado pelo disposto na Resolução do BACEN n° 4.860, de 23.10.2020 e suas alterações subsequentes, o Comitê acompanhou e monitorou as atividades da Ouvidoria, mediante reuniões e relatórios por ela produzidos. Controles InternosO Comitê acompanhou as atividades da área de Compliance e Controles Internos considerando-as adequadas às necessidades das empresas do Conglomerado. Foram examinados pontos de controle, normas e técnicas de acompanhamento existentes e o Compliance Regulatório através do cumprimento das regras internas e legais vigentes. O monitoramento, realizado por meio de questionários referentes aos pontos de controle, é analisado pela área responsável, auditoria interna e externa. O Comitê entendeu que o sistema de controles internos está adequado ao porte e complexidade de negócios do Conglomerado.Prevenção à Lavagem de Dinheiro O Comitê acompanhou as atividades da área de Compliance e Controles Internos relativos às análises reputacionais e verificações KY ("conheça seu"), monitoramento de alertas e discutiu os processos das empresas do Conglomerado com relação às atividades de prevenção de lavagem de dinheiro. Segurança da InformaçãoO Comitê de Auditoria tomou conhecimento das atividades realizadas pelas áreas de Segurança da Informação/TI, Controles Internos e Auditoria Interna, como da implantação de ações que compõem o plano integrado de segurança da informação:i)Monitoramento 24X7 - Resposta a incidentes (SOC), em operação desde 01/2022ii)Monitoramento e detecção de ameaças (EDR), instalação concluída em 06/2022iii)Plano de Conscientização, ciclo de 2022 em andamentoiv)Ferramenta de inspeção de links no e-mail, ativação concluída em 03/2022v)Plataforma de compartilhamento de informações sobre segurança cibernética, contratação concluída em 04/2022vi)Análise bimestral de incidentes de mercado (Relevantes), em andamentovii)Grupo de Trabalho (SI, Riscos e Compliance), reuniões mensaisviii)Grupo de Trabalho de Ações Mitigatórias, reuniões semanaisix)Outras ações em desenvolvimento para implantação no decorrer de 2022.Auditoria Externa e InternaA empresa de Auditoria Externa KPMG Auditores Independentes, é responsável pela prestação dos serviços de auditoria das Empresas Financeiras e dos Fundos de Investimento administrados pelo Banco Alfa de Investimento S.A.Com relação à Auditoria Externa, o Comitê de Auditoria discutiu com os responsáveis: a) os resultados dos trabalhos e suas conclusões sobre a auditoria das demonstrações financeiras individuais e consolidadas do Conglomerado, base 30.06.2022 b) prévia do Relatório referente à Circular BACEN nº 3.467/2009 e nº 2.682/1999 c) relativamente aos Fundos de Investimento tivemos a avaliação do primeiro trimestre de 2022.Com relação à Auditoria Interna, o Comitê de Auditoria acompanhou o andamento dos trabalhos planejados para o semestre, relatórios produzidos, conclusões e cumprimento das recomendações.Ressalta-se ainda que, durante o semestre o Comitê de Auditoria, não foi acionado em nenhum momento, nem tampouco se deparou com qualquer situação que viesse a prejudicar ou comprometer a atuação e independência das Auditorias na condução de suas atividades.Quanto aos trabalhos realizados pelas Auditorias, há de se frisar que nenhuma falha relevante foi constatada ou apontada, e que viesse a prejudicar ou afetar as Demonstrações Financeiras das empresas do Conglomerado. Dessa forma, o Comitê concluiu como satisfatórias as atuações e trabalhos realizados pelas Auditorias.Demonstrações FinanceirasConsiderando as avaliações satisfatórias das atuações das áreas de Controles Internos, Gestão de Riscos, Auditoria Interna e Externa, bem como os contatos mantidos com a área de Controladoria, responsável pela elaboração das Demonstrações Financeiras, e ainda, as constantes análises e exames procedidos pelo Comitê em relatórios, mapas e posições utilizados pelas mesmas para comprovação e confirmação de seus dados, conclui o Comitê de Auditoria que as Demonstrações Financeiras do semestre encerrado em 30 de junho de 2022, incluindo as das empresas integrantes do Conglomerado Financeiro Alfa, atendem aos requisitos de integridade, qualidade, transparência e visibilidade, inclusive quanto à aplicação das práticas contábeis adotadas no Brasil e exigidas pelas normas vigentes.São Paulo, 10 de agosto de 2022.Adilson HerreroCiderlene Justino de SouzaPaulo Aluizio Machado de Andrade

RESUMO DO RELATORIO DO COMITÊ DE AUDITORIA DO PRIMEIRO SEMESTRE DE 2022_______________________________________________________________IntroduçãoO Comitê de Auditoria constituído pelo Banco Alfa de Investimento S.A., instituição líder do Conglomerado Financeiro Alfa, exerce as atribuições e responsabilidades previstas em dispositivos legais e em seu regulamento, desenvolvendo suas atividades no referido Banco e nas seguintes empresas: Banco Alfa S.A., Financeira Alfa S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos, Alfa Corretora de Câmbio e Valores Mobiliários S.A. e Alfa Arrendamento Mercantil S.A.Embora os efeitos da Covid-19 tenham diminuído, principalmente pela adesão da população ao programa de vacinação, o cenário econômico em 2022 foi afetado pela guerra da Ucrânia, e também, pelo início da elevação dos juros pelo banco central americano (FED) e brasileiro (BACEN), fatos que trouxeram uma série de desafios para o mercado. i.O Banco continuou adotando processos de rodízio e home-office para seus colaboradores, visando assegurar a continuidade das operações e a segurança de seus funcionários, ii.Renegociações de dívidas foram efetuadas com a prorrogação no vencimento dos contratos. O Comitê de Risco, baseado no acompanhamento rotineiro do valor da "perda esperada" realizado pela Diretoria de Riscos, constatou um aumento no nível de PDD, entretanto acredita que ainda será necessário um provisionamento adicional para adequar o nível de reservas para o cenário econômico à frente.Atividades do ComitêO Comitê reuniu-se 11 (onze) vezes no período de janeiro a junho de 2022 com os Diretores e os principais responsáveis pelas áreas das empresas do Conglomerado, abordando, em especial, assuntos relacionados com demonstrações financeiras, provisões, controles internos e compliance, combate à lavagem de dinheiro, ouvidoria e atendimento a clientes, jurídico, soluções tecnológicas, segurança da informação, gestão da continuidade de negócios, recomendações das auditorias interna e externa, evolução dos negócios e conformidade à legislação e normas editadas pelo Banco Central do Brasil (BACEN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e B3-Brasil, Bolsa e Balcão, discutindo as providências adotadas.Administração de RiscosMantendo a sinergia com o Comitê de Riscos o Comitê de Auditoria realizou reunião semestral com o Diretor e Gerente Geral de Administração de Riscos, acompanhando de forma mais focada os aspectos relevantes e enquadramentos definidos pela administração.OuvidoriaNorteado pelo disposto na Resolução do BACEN n° 4.860, de 23.10.2020 e suas alterações subsequentes, o Comitê acompanhou e monitorou as atividades da Ouvidoria, mediante reuniões e relatórios por ela produzidos. Controles InternosO Comitê acompanhou as atividades da área de Compliance e Controles Internos considerando-as adequadas às necessidades das empresas do Conglomerado. Foram examinados pontos de controle, normas e técnicas de acompanhamento existentes e o Compliance Regulatório através do cumprimento das regras internas e legais vigentes. O monitoramento, realizado por meio de questionários referentes aos pontos de controle, é analisado pela área responsável, auditoria interna e externa. O Comitê entendeu que o sistema de controles internos está adequado ao porte e complexidade de negócios do Conglomerado.Prevenção à Lavagem de Dinheiro O Comitê acompanhou as atividades da área de Compliance e Controles Internos relativos às análises reputacionais e verificações KY ("conheça seu"), monitoramento de alertas e discutiu os processos das empresas do Conglomerado com relação às atividades de prevenção de lavagem de dinheiro. Segurança da InformaçãoO Comitê de Auditoria tomou conhecimento das atividades realizadas pelas áreas de Segurança da Informação/TI, Controles Internos e Auditoria Interna, como da implantação de ações que compõem o plano integrado de segurança da informação:i)Monitoramento 24X7 - Resposta a incidentes (SOC), em operação desde 01/2022ii)Monitoramento e detecção de ameaças (EDR), instalação concluída em 06/2022iii)Plano de Conscientização, ciclo de 2022 em andamentoiv)Ferramenta de inspeção de links no e-mail, ativação concluída em 03/2022v)Plataforma de compartilhamento de informações sobre segurança cibernética, contratação concluída em 04/2022vi)Análise bimestral de incidentes de mercado (Relevantes), em andamentovii)Grupo de Trabalho (SI, Riscos e Compliance), reuniões mensaisviii)Grupo de Trabalho de Ações Mitigatórias, reuniões semanaisix)Outras ações em desenvolvimento para implantação no decorrer de 2022.Auditoria Externa e InternaA empresa de Auditoria Externa KPMG Auditores Independentes, é responsável pela prestação dos serviços de auditoria das Empresas Financeiras e dos Fundos de Investimento administrados pelo Banco Alfa de Investimento S.A.Com relação à Auditoria Externa, o Comitê de Auditoria discutiu com os responsáveis: a) os resultados dos trabalhos e suas conclusões sobre a auditoria das demonstrações financeiras individuais e consolidadas do Conglomerado, base 30.06.2022 b) prévia do Relatório referente à Circular BACEN nº 3.467/2009 e nº 2.682/1999 c) relativamente aos Fundos de Investimento tivemos a avaliação do primeiro trimestre de 2022.Com relação à Auditoria Interna, o Comitê de Auditoria acompanhou o andamento dos trabalhos planejados para o semestre, relatórios produzidos, conclusões e cumprimento das recomendações.Ressalta-se ainda que, durante o semestre o Comitê de Auditoria, não foi acionado em nenhum momento, nem tampouco se deparou com qualquer situação que viesse a prejudicar ou comprometer a atuação e independência das Auditorias na condução de suas atividades.Quanto aos trabalhos realizados pelas Auditorias, há de se frisar que nenhuma falha relevante foi constatada ou apontada, e que viesse a prejudicar ou afetar as Demonstrações Financeiras das empresas do Conglomerado. Dessa forma, o Comitê concluiu como satisfatórias as atuações e trabalhos realizados pelas Auditorias.Demonstrações FinanceirasConsiderando as avaliações satisfatórias das atuações das áreas de Controles Internos, Gestão de Riscos, Auditoria Interna e Externa, bem como os contatos mantidos com a área de Controladoria, responsável pela elaboração das Demonstrações Financeiras, e ainda, as constantes análises e exames procedidos pelo Comitê em relatórios, mapas e posições utilizados pelas mesmas para comprovação e confirmação de seus dados, conclui o Comitê de Auditoria que as Demonstrações Financeiras do semestre encerrado em 30 de junho de 2022, incluindo as das empresas integrantes do Conglomerado Financeiro Alfa, atendem aos requisitos de integridade, qualidade, transparência e visibilidade, inclusive quanto à aplicação das práticas contábeis adotadas no Brasil e exigidas pelas normas vigentes.São Paulo, 10 de agosto de 2022.Adilson HerreroCiderlene Justino de SouzaPaulo Aluizio Machado de Andrade