ITR 30/06/2021 de FINANCEIRA ALFA S.A. - CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTOS

DECLARAÇÃO DOS DIRETORES SOBRE AS INFORMAÇÕES TRIMESTRAISOs Diretores declaram que reviram, discutiram e aprovaram as Informações Trimestrais relativas ao período encerrado em 30.06.2021, preparadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, que compreendem aquelas previstas na legislação societária brasileira e nos Pronunciamentos, Orientações e Interpretações emitidos pelo Comitê de Pronunciamentos Contábeis - CPC e aprovados pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, ocasião em que também reviram, discutiram e concordaram com as opiniões expressas no correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 25, parágrafo primeiro, incisos V e VI e do artigo 29, parágrafo primeiro, inciso II, ambos da Instrução CVM nº 480/09 e alterações posteriores.São Paulo - SP, 11 de agosto de 2021.Fabio Alberto AmorosinoDiretor PresidenteAntonio José Ambrozano NetoDiretorFelipe Barbosa da S. e SilvaDiretorFabiano Siqueira de OliveiraDiretor

DECLARAÇÃO DOS DIRETORES SOBRE AS INFORMAÇÕES TRIMESTRAISOs Diretores declaram que reviram, discutiram e aprovaram as Informações Trimestrais relativas ao período encerrado em 30.06.2021, preparadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, que compreendem aquelas previstas na legislação societária brasileira e nos Pronunciamentos, Orientações e Interpretações emitidos pelo Comitê de Pronunciamentos Contábeis - CPC e aprovados pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, ocasião em que também reviram, discutiram e concordaram com as opiniões expressas no correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 25, parágrafo primeiro, incisos V e VI e do artigo 29, parágrafo primeiro, inciso II, ambos da Instrução CVM nº 480/09 e alterações posteriores.São Paulo - SP, 11 de agosto de 2021.Fabio Alberto AmorosinoDiretor PresidenteAntonio José Ambrozano NetoDiretorFelipe Barbosa da S. e SilvaDiretorFabiano Siqueira de OliveiraDiretor

PARECER DO CONSELHO FISCALOs membros do Conselho Fiscal analisaram e aprovaram: (i) o Estudo Técnico de Viabilidade de Geração de Lucros Tributáveis que ampara os valores contabilizados sob a rubrica "Créditos Tributários" (ii) o Relatório da Administração e Demonstrações Financeiras Intercalares encerradas em 30.06.2021, e dos respectivos Pareceres do Conselho de Administração e dos Auditores Independentes e (iii) a Proposta da Diretoria para pagamento de juros sobre o capital próprio aos titulares de ações preferenciais.Nada mais a tratar, foi encerrada a reunião da qual se lavrou esta ata, que lida e aprovada foi assinada pelos presentes.São Paulo - SP, 11 de agosto de 2021.Ailton Carlos CanettePaulo Caio Ferraz de SampaioNelson Marcelino Fernando Pinto de Moura

RESUMO DO RELATORIO DO COMITÊ DE AUDITORIA DO PRIMEIRO SEMESTRE DE 2021IntroduçãoO Comitê de Auditoria constituído pelo Banco Alfa de Investimento S.A., instituição líder do Conglomerado Financeiro Alfa, exerce as atribuições e responsabilidades previstas em dispositivos legais e em seu regulamento, desenvolvendo suas atividades no referido Banco e nas seguintes empresas: Banco Alfa S.A., Financeira Alfa S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos, Alfa Corretora de Câmbio e Valores Mobiliários S.A. e Alfa Arrendamento Mercantil S.A.O novo cenário, decorrente da grave crise socioeconômica mundial trazida pela Covid-19, trouxe uma série de desafios desde o primeiro semestre de 2020:i.Assim como as demais instituições financeiras e empresas de outros setores, com o objetivo de assegurar a continuidade das operações e a segurança de seus funcionários, o banco continuou utilizando o processo de home-office para a maioria do staff.ii.A queda na taxa de juros influiu em todo o mercado nas captações de recursos. O CMN, através da Resolução BACEN nº 4795, proporcionou ao mercado o acesso à linha de crédito com garantia de ativos. Dessa forma, o banco utilizou essa alternativa para aumentar suas disponibilidades.iii.Renegociações de dívidas foram efetuadas com a prorrogação no vencimento dos contratos. Em função disso, provisão adicional foi constituída para fazer frente a eventuais perdas.Atividades do ComitêO Comitê reuniu-se 12 vezes no período de janeiro a junho de 2021, com os Diretores e os principais responsáveis pelas áreas das empresas do Conglomerado, abordando, em especial, assuntos relacionados com demonstrações financeiras, provisões, controles internos e compliance, prevenção à lavagem de dinheiro, ouvidoria e atendimento a clientes, jurídico, soluções tecnológicas, segurança da informação, gestão da continuidade de negócios, recomendações das auditorias interna e externa, evolução dos negócios e conformidade à legislação e normas editadas pelo Banco Central do Brasil (BACEN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e B3-Brasil, Bolsa e Balcão, discutindo as providências adotadas.Administração de RiscosMantendo a sinergia com o Comitê de Riscos o Comitê de Auditoria realizou reunião semestral com o Diretor e Gerente Geral de Administração de Riscos, acompanhando de forma mais focada os aspectos relevantes e enquadramentos definidos pela administração.OuvidoriaNorteado pelo disposto na Resolução do BACEN n° 4.433, de 23/07/2015 e suas alterações subsequentes, o Comitê acompanhou e monitorou as atividades da Ouvidoria, mediante reuniões e relatórios por ela produzidos. Controles InternosO Comitê acompanhou a transferência da área de Controles Internos, agora subordinada à Diretoria de Riscos, e considerou que as atividades desenvolvidas são adequadas às necessidades das empresas do Conglomerado. Foram examinados pontos de controle, normas e técnicas de acompanhamento existentes e o cumprimento das regras internas e legais vigentes. O monitoramento, realizado por meio de questionários referentes aos pontos de controle, é analisado pela área responsável, auditoria interna e externa. O Comitê entendeu que o sistema de controles internos está adequado ao porte e complexidade de negócios do Conglomerado.Prevenção à Lavagem de Dinheiro O Comitê acompanhou a transferência da área de Controles Internos, agora subordinada à Diretoria de Riscos, e discutiu os processos das empresas do Conglomerado com relação às atividades de prevenção de lavagem de dinheiro. A Circular BACEN nº 3.978 e a Instrução CVM nº 617 nortearam os trabalhos no decorrer deste semestre para o enquadramento e testes com os novos grupos de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). Segurança da InformaçãoO Comitê de Auditoria tomou conhecimento do incidente de segurança, detectado em 12.02.2021 no sistema Internet Banking, e acompanhou os trabalhos executados pela equipe interna de TI, pela PWC-PricewaterhouseCoopers e Tempest Security Intelligence, contratadas para prestar apoio técnico, e pelo escritório de advocacia Mattos Filho.Em 26.02.2021 a Administração do Banco informou ao Bacen a respeito do incidente e das ações tomadas. Até a conclusão dos trabalhos em 17.05.2021 o Bacen permaneceu informado sobre a extensão do incidente, não tendo sido constatado vazamento de dados.A Diretoria de Operações & TI tomou providências no sentido de sanar as fragilidades encontradas e implantar outras medidas de proteção.Auditoria Externa e InternaAs empresas de auditoria externa KPMG Auditores Independentes e Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes, respectivamente, são responsáveis pela prestação dos serviços de auditoria das Empresas Financeiras e dos Fundos de Investimento administrados pelo Banco Alfa de Investimento S.A.Com relação à Auditoria Externa, o Comitê de Auditoria discutiu com os responsáveis: a) os resultados dos trabalhos e suas conclusões sobre a auditoria das demonstrações financeiras individuais e consolidadas do Conglomerado, base 30/06/2021 b) prévia do Relatório referente à Circular BACEN nº 3.467/2009 e nº 2.682/1999 c) relativamente aos Fundos de Investimento tivemos a avaliação do quarto trimestre de 2020.Com relação à Auditoria Interna, o Comitê de Auditoria acompanhou o andamento dos trabalhos planejados para o semestre, relatórios produzidos, conclusões e cumprimento das recomendações.Ressalta-se ainda que, durante o semestre o Comitê de Auditoria, não foi acionado em nenhum momento, nem tampouco se deparou com qualquer situação que viesse a prejudicar ou comprometer a atuação e independência das Auditorias na condução de suas atividades.Quanto aos trabalhos realizados pelas Auditorias, há de se frisar que nenhuma falha relevante foi constatada ou apontada, e que viesse a prejudicar ou afetar as Demonstrações Financeiras das empresas do Conglomerado. Dessa forma, o Comitê concluiu como satisfatórias as atuações e trabalhos realizados pelas Auditorias.Demonstrações FinanceirasConsiderando as avaliações satisfatórias das atuações das áreas de Controles Internos, Gestão de Riscos, Auditoria Interna e Externa, bem como os contatos mantidos com a área de Controladoria, responsável pela elaboração das Demonstrações Financeiras, e ainda, as constantes análises e exames procedidos pelo Comitê em relatórios, mapas e posições utilizados pelas mesmas para comprovação e confirmação de seus dados, conclui o Comitê de Auditoria que as Demonstrações Financeiras do semestre encerrado em 30 de junho de 2021, incluindo as das empresas integrantes do Conglomerado Financeiro Alfa, atendem aos requisitos de integridade, qualidade, transparência e visibilidade, inclusive quanto à aplicação das práticas contábeis adotadas no Brasil e exigidas pelas normas vigentes.São Paulo - SP, 11 de agosto de 2021.Adilson HerreroCiderlene Justino de SouzaPaulo Aluizio Machado de Andrade

RESUMO DO RELATORIO DO COMITÊ DE AUDITORIA DO PRIMEIRO SEMESTRE DE 2021IntroduçãoO Comitê de Auditoria constituído pelo Banco Alfa de Investimento S.A., instituição líder do Conglomerado Financeiro Alfa, exerce as atribuições e responsabilidades previstas em dispositivos legais e em seu regulamento, desenvolvendo suas atividades no referido Banco e nas seguintes empresas: Banco Alfa S.A., Financeira Alfa S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos, Alfa Corretora de Câmbio e Valores Mobiliários S.A. e Alfa Arrendamento Mercantil S.A.O novo cenário, decorrente da grave crise socioeconômica mundial trazida pela Covid-19, trouxe uma série de desafios desde o primeiro semestre de 2020:i.Assim como as demais instituições financeiras e empresas de outros setores, com o objetivo de assegurar a continuidade das operações e a segurança de seus funcionários, o banco continuou utilizando o processo de home-office para a maioria do staff.ii.A queda na taxa de juros influiu em todo o mercado nas captações de recursos. O CMN, através da Resolução BACEN nº 4795, proporcionou ao mercado o acesso à linha de crédito com garantia de ativos. Dessa forma, o banco utilizou essa alternativa para aumentar suas disponibilidades.iii.Renegociações de dívidas foram efetuadas com a prorrogação no vencimento dos contratos. Em função disso, provisão adicional foi constituída para fazer frente a eventuais perdas.Atividades do ComitêO Comitê reuniu-se 12 vezes no período de janeiro a junho de 2021, com os Diretores e os principais responsáveis pelas áreas das empresas do Conglomerado, abordando, em especial, assuntos relacionados com demonstrações financeiras, provisões, controles internos e compliance, prevenção à lavagem de dinheiro, ouvidoria e atendimento a clientes, jurídico, soluções tecnológicas, segurança da informação, gestão da continuidade de negócios, recomendações das auditorias interna e externa, evolução dos negócios e conformidade à legislação e normas editadas pelo Banco Central do Brasil (BACEN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e B3-Brasil, Bolsa e Balcão, discutindo as providências adotadas.Administração de RiscosMantendo a sinergia com o Comitê de Riscos o Comitê de Auditoria realizou reunião semestral com o Diretor e Gerente Geral de Administração de Riscos, acompanhando de forma mais focada os aspectos relevantes e enquadramentos definidos pela administração.OuvidoriaNorteado pelo disposto na Resolução do BACEN n° 4.433, de 23/07/2015 e suas alterações subsequentes, o Comitê acompanhou e monitorou as atividades da Ouvidoria, mediante reuniões e relatórios por ela produzidos. Controles InternosO Comitê acompanhou a transferência da área de Controles Internos, agora subordinada à Diretoria de Riscos, e considerou que as atividades desenvolvidas são adequadas às necessidades das empresas do Conglomerado. Foram examinados pontos de controle, normas e técnicas de acompanhamento existentes e o cumprimento das regras internas e legais vigentes. O monitoramento, realizado por meio de questionários referentes aos pontos de controle, é analisado pela área responsável, auditoria interna e externa. O Comitê entendeu que o sistema de controles internos está adequado ao porte e complexidade de negócios do Conglomerado.Prevenção à Lavagem de Dinheiro O Comitê acompanhou a transferência da área de Controles Internos, agora subordinada à Diretoria de Riscos, e discutiu os processos das empresas do Conglomerado com relação às atividades de prevenção de lavagem de dinheiro. A Circular BACEN nº 3.978 e a Instrução CVM nº 617 nortearam os trabalhos no decorrer deste semestre para o enquadramento e testes com os novos grupos de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). Segurança da InformaçãoO Comitê de Auditoria tomou conhecimento do incidente de segurança, detectado em 12.02.2021 no sistema Internet Banking, e acompanhou os trabalhos executados pela equipe interna de TI, pela PWC-PricewaterhouseCoopers e Tempest Security Intelligence, contratadas para prestar apoio técnico, e pelo escritório de advocacia Mattos Filho.Em 26.02.2021 a Administração do Banco informou ao Bacen a respeito do incidente e das ações tomadas. Até a conclusão dos trabalhos em 17.05.2021 o Bacen permaneceu informado sobre a extensão do incidente, não tendo sido constatado vazamento de dados.A Diretoria de Operações & TI tomou providências no sentido de sanar as fragilidades encontradas e implantar outras medidas de proteção.Auditoria Externa e InternaAs empresas de auditoria externa KPMG Auditores Independentes e Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes, respectivamente, são responsáveis pela prestação dos serviços de auditoria das Empresas Financeiras e dos Fundos de Investimento administrados pelo Banco Alfa de Investimento S.A.Com relação à Auditoria Externa, o Comitê de Auditoria discutiu com os responsáveis: a) os resultados dos trabalhos e suas conclusões sobre a auditoria das demonstrações financeiras individuais e consolidadas do Conglomerado, base 30/06/2021 b) prévia do Relatório referente à Circular BACEN nº 3.467/2009 e nº 2.682/1999 c) relativamente aos Fundos de Investimento tivemos a avaliação do quarto trimestre de 2020.Com relação à Auditoria Interna, o Comitê de Auditoria acompanhou o andamento dos trabalhos planejados para o semestre, relatórios produzidos, conclusões e cumprimento das recomendações.Ressalta-se ainda que, durante o semestre o Comitê de Auditoria, não foi acionado em nenhum momento, nem tampouco se deparou com qualquer situação que viesse a prejudicar ou comprometer a atuação e independência das Auditorias na condução de suas atividades.Quanto aos trabalhos realizados pelas Auditorias, há de se frisar que nenhuma falha relevante foi constatada ou apontada, e que viesse a prejudicar ou afetar as Demonstrações Financeiras das empresas do Conglomerado. Dessa forma, o Comitê concluiu como satisfatórias as atuações e trabalhos realizados pelas Auditorias.Demonstrações FinanceirasConsiderando as avaliações satisfatórias das atuações das áreas de Controles Internos, Gestão de Riscos, Auditoria Interna e Externa, bem como os contatos mantidos com a área de Controladoria, responsável pela elaboração das Demonstrações Financeiras, e ainda, as constantes análises e exames procedidos pelo Comitê em relatórios, mapas e posições utilizados pelas mesmas para comprovação e confirmação de seus dados, conclui o Comitê de Auditoria que as Demonstrações Financeiras do semestre encerrado em 30 de junho de 2021, incluindo as das empresas integrantes do Conglomerado Financeiro Alfa, atendem aos requisitos de integridade, qualidade, transparência e visibilidade, inclusive quanto à aplicação das práticas contábeis adotadas no Brasil e exigidas pelas normas vigentes.São Paulo - SP, 11 de agosto de 2021.Adilson HerreroCiderlene Justino de SouzaPaulo Aluizio Machado de Andrade