BR - CVMInformações TrimestraisRef. 2023140 páginasCódigo CVM 24600Versão 1Recebida em 09/11/2023valores em R$ mil

ITR 30/09/2023 de BANCO BMG S.A

Name: ITR 30/09/2023 de BANCO BMG S.A
Creator: BANCO BMG S.A

BANCO BMG S.A · CNPJ 61.186.680/0001-74

BANCO BMG S.A

CNPJ 61.186.680/0001-74

ITR 30/09/2023

Exercício 2023

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Metadados

Empresa: BANCO BMG S.A
CNPJ: 61.186.680/0001-74
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 140
Ano de referência: 2023*
Publicado em: 09/11/2023 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:59:06

* ano de referência inferido — pode conter erros, confira sempre na publicação

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Demonstrações financeiras

Conta a conta · CVM

Conta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	30/09/2023	31/12/2022	Var.
1	Ativo Total	44.002.223	44.588.270	−1,3%
1.01	Caixa e Equivalentes de Caixa	668.089	620.990	7,6%
1.01.01	Disponibilidades	222.490	291.767	−23,7%
1.01.02	Aplicações no mercado aberto	445.599	329.223	35,3%
1.02	Ativos Financeiros	36.078.502	37.289.815	−3,2%
1.02.01	Ativos Financeiros Avaliados a Valor Justo através do Resultado	422.368	1.722.073	−75,5%
1.02.01.01	Títulos para Negociação	118.499	203.775	−41,8%
1.02.01.02	Títulos Designados a Valor Justo	303.869	1.518.298	−80,0%
1.02.01.03	Instrumentos financeiros derivativos	0	0	—
1.02.01.04	Operações de crédito	0	0	—
1.02.01.05	Títulos e Valores Mobiliários	0	0	—
1.02.02	Ativos Financeiros Avaliados a Valor Justo através de Outros Resultados Abrangentes	4.050.964	2.309.682	75,4%
1.02.02.01	Títulos e Valores Mobiliários	4.050.964	2.309.682	75,4%
1.02.02.02	Derivativos	0	0	—
1.02.03	Ativos Financeiros Avaliados ao Custo Amortizado	31.605.170	33.258.060	−5,0%
1.02.03.01	Depósitos compulsórios no Banco Central	1.591.051	1.389.620	14,5%
1.02.03.02	Aplicação em depósitos interfinanceiros	51.028	46.322	10,2%
1.02.03.03	Títulos e Valores Mobiliários	6.855.290	8.815.864	−22,2%
1.02.03.04	Empréstimos e outros valores com instituições financeiras	11.733	61.342	−80,9%
1.02.03.05	Operações de crédito e arrendamento mercantil	24.213.531	23.888.978	1,4%
1.02.03.06	Provisão para perdas por não recuperação (Impairment)	−2.293.894	−2.173.160	−5,6%
1.02.03.07	Devedores diversos	1.176.431	1.229.094	−4,3%
1.02.03.08	Devedores diversos	0	0	—
1.03	Tributos Diferidos	3.692.807	3.441.869	7,3%
1.03.01	Imposto de renda e contribuição social a recuperar	106.702	106.829	−0,1%
1.03.02	Imposto de Renda e Contribuição Social Diferidos	3.164.379	2.912.765	8,6%
1.03.03	Outros impostos e contribuições a recuperar	421.726	422.275	−0,1%
1.04	Outros Ativos	1.897.203	1.645.050	15,3%
1.04.01	Ativos Não Correntes a Venda	9.674	9.811	−1,4%
1.04.02	Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
1.04.03	Outros	1.415.915	1.237.564	14,4%
1.04.04	Depósitos compulsórios no Banco Central	0	0	—
1.04.05	Depósitos judiciais	471.614	397.675	18,6%
1.05	Investimentos	97.279	172.142	−43,5%
1.05.01	Participações em Coligadas	0	0	—
1.05.02	Participações em Controladas em Conjunto	0	0	—
1.05.03	Propriedades para Investimento	0	0	—
1.05.04	Outros Investimentos	97.279	172.142	−43,5%
1.06	Imobilizado	69.628	78.550	−11,4%
1.06.01	Imobilizado de Uso	69.628	78.550	−11,4%
1.06.02	Direito de Uso em Arrendamento	0	0	—
1.07	Intangível	1.498.715	1.339.854	11,9%
1.07.01	Intangíveis	1.498.715	1.339.854	11,9%
1.07.02	Goodwill	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2023	31/12/2022	Var.
2	Passivo Total	44.002.223	44.588.270	−1,3%
2.01	Passivos Financeiros ao Valor Justo através do Resultado	77.701	52.361	48,4%
2.01.01	Instrumentos financeiros derivativos	77.701	52.361	48,4%
2.01.02	Outros passivos financeiros	0	0	—
2.02	Outros Passivos Financeiros Designados ao Valor Justo através do Resultado	0	0	—
2.03	Passivos Financeiros ao Custo Amortizado	36.510.703	37.552.337	−2,8%
2.03.01	Depósitos de clientes	26.002.249	24.436.752	6,4%
2.03.02	Obrigações por empréstimos ou de transferência de ativos financeiros	52.336	2.836.177	−98,2%
2.03.03	Obrigações por empréstimos e repasses	636.944	593.459	7,3%
2.03.04	Obrigações por títulos e valores mobiliários e letras financeiras	3.357.047	1.664.092	101,7%
2.03.05	Dívidas e letras financeiras subordinadas	1.026.066	670.025	53,1%
2.03.06	Operações compromissadas	4.490.952	6.318.846	−28,9%
2.03.07	Outros passivos financeiros	945.109	1.032.986	−8,5%
2.04	Provisões	853.109	821.444	3,9%
2.05	Passivos Fiscais	204.893	205.944	−0,5%
2.05.01	Imposto de renda e contribuição social a r ecolher	137.238	149.876	−8,4%
2.05.02	Outros impostos e contribuições a recolher	67.655	56.068	20,7%
2.06	Outros Passivos	2.182.447	1.825.317	19,6%
2.07	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda e Descontinuados	0	0	—
2.07.01	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda	0	0	—
2.07.02	Passivos sobre Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
2.08	Patrimônio Líquido Consolidado	4.173.370	4.130.867	1,0%
2.08.01	Capital Social Realizado	3.742.572	3.742.572	0,0%
2.08.02	Reservas de Capital	15.399	13.550	13,6%
2.08.02.01	Ágio na Emissão de Ações	0	0	—
2.08.02.02	Reserva Especial de Ágio na Incorporação	0	0	—
2.08.02.03	Alienação de Bônus de Subscrição	0	0	—
2.08.02.04	Opções Outorgadas	0	0	—
2.08.02.05	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.08.02.06	Reconhecimento de planos de pagamento baseado em ações	15.399	13.550	13,6%
2.08.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.08.04	Reservas de Lucros	459.562	539.484	−14,8%
2.08.04.01	Reserva Legal	459.939	539.946	−14,8%
2.08.04.02	Reserva Estatutária	0	0	—
2.08.04.03	Reserva para Contingências	0	0	—
2.08.04.04	Reserva de Lucros a Realizar	0	0	—
2.08.04.05	Reserva de Retenção de Lucros	0	0	—
2.08.04.06	Reserva Especial para Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.08.04.07	Reserva de Incentivos Fiscais	0	0	—
2.08.04.08	Dividendo Adicional Proposto	0	0	—
2.08.04.09	Ações em Tesouraria	−377	−462	18,4%
2.08.05	Lucros/Prejuízos Acumulados	−263.402	−348.656	24,5%
2.08.06	Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	—
2.08.07	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.08.08	Outros Resultados Abrangentes	187.661	152.813	22,8%
2.08.09	Participação dos Acionistas Não Controladores	31.578	31.104	1,5%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2023	Acumulado30/09/2022	Var.	Trimestre01/07/2023 a 30/09/2023	Trimestreum ano antes
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	5.634.815	4.541.577	24,1%	1.955.492	1.599.912
3.01.01	Receita de juros e rendimentos similares	5.634.815	4.541.577	24,1%	1.955.492	1.599.912
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−3.593.126	−2.655.226	−35,3%	−1.003.392	−878.841
3.02.01	Despesa de juros e rendimentos similares	−3.593.126	−2.655.226	−35,3%	−1.003.392	−878.841
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	2.041.689	1.886.351	8,2%	952.100	721.071
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−1.962.686	−2.109.276	6,9%	−878.632	−811.321
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	193.751	115.428	67,9%	56.527	50.705
3.04.02	Despesas de Pessoal	−383.431	−361.806	−6,0%	−146.752	−127.116
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−914.117	−813.556	−12,4%	−273.528	−284.111
3.04.04	Despesas Tributárias	−127.446	−156.291	18,5%	−43.525	−55.267
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	570.694	576.196	−1,0%	−20.708	95.127
3.04.05.01	Ganho (perda) líquido com ativos e passivos financeiros	324.688	413.833	−21,5%	−139.412	38.195
3.04.05.02	Recuperação de créditos baixados como prejuízo	139.665	133.135	4,9%	49.046	46.104
3.04.05.03	Resultado de participação em coligadas	0	0	—	0	0
3.04.05.04	Outras resultados não operacionais	106.341	29.228	263,8%	69.658	10.828
3.04.05.05	Outras receitas operacionais	0	0	—	0	0
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−1.301.539	−1.487.727	12,5%	−457.499	−503.116
3.04.06.01	Provisão ao valor recuperável de ativos financeiros	−1.164.657	−1.121.124	−3,9%	−379.378	−395.154
3.04.06.02	Outras despesas operacionais	−136.882	−366.603	62,7%	−78.121	−107.962
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	−598	18.480	−103,2%	6.853	12.457
3.05	Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro	79.003	−222.925	135,4%	73.468	−90.250
3.06	Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro	101.203	232.704	−56,5%	20.884	91.951
3.06.01	Corrente	−150.855	−107.487	−40,3%	−60.551	−39.405
3.06.02	Diferido	252.058	340.191	−25,9%	81.435	131.356
3.07	Resultado Líquido das Operações Continuadas	180.206	9.779	1.742,8%	94.352	1.701
3.08	Resultado Líquido das Operações Descontinuadas	0	0	—	0	0
3.08.01	Lucro/Prejuízo Líquido das Operações Descontinuadas	0	0	—	0	0
3.08.02	Ganhos/Perdas Líquidas sobre Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—	0	0
3.09	Lucro/Prejuízo Consolidado do Período	180.206	9.779	1.742,8%	94.352	1.701
3.09.01	Atribuído a Sócios da Empresa Controladora	165.526	5.600	2.855,8%	90.326	−988
3.09.02	Atribuído a Sócios Não Controladores	14.680	4.179	251,3%	10.654	2.689
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	1	0	2.889,5%	1	−0
3.99.01	Lucro Básico por Ação	1	0	2.889,5%	0	−0
3.99.01.01	ON	0	0	2.857,3%	0	−0
3.99.01.02	PN	0	0	2.857,3%	0	−0
3.99.02	Lucro Diluído por Ação	1	0	2.889,5%	0	−0
3.99.02.01	ON	0	0	2.857,3%	0	−0
3.99.02.02	PN	0	0	2.857,3%	0	−0

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2023	Acumulado30/09/2022	Var.	Trimestre01/07/2023 a 30/09/2023	Trimestreum ano antes
4.01	Lucro Líquido Consolidado do Período	180.206	9.779	1.742,8%	94.352	1.701
4.02	Outros Resultados Abrangentes	34.848	368.153	−90,5%	77.178	−4.374
4.02.01	Variação no valor justo por meio de outros resultados abrangentes - TVM	224.681	−2.704	8.409,2%	73.377	97.067
4.02.02	Imposto e contribuições diferidos sobre outros resultados abrangentes do exercício	−107.767	1.229	−8.868,7%	−34.456	−46.241
4.02.03	Reclassificação de títulos ao valor justo por meio de outros resultados Abrangentes para ao custo	0	388.193	−100,0%	0	0
4.02.04	Hedge de fluxo de caixa	−156.487	−35.400	−342,1%	72.950	−105.257
4.02.05	Imposto e contribuições diferidos sobre hedge de fluxo de caixa	74.421	16.835	342,1%	−34.693	50.057
4.03	Resultado Abrangente Consolidado do Período	215.054	377.932	−43,1%	171.530	−2.673
4.03.01	Atribuído a Sócios da Empresa Controladora	200.374	373.753	−46,4%	167.504	−5.362
4.03.02	Atribuído a Sócios Não Controladores	14.680	4.179	251,3%	4.026	2.689

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2023	30/09/2022	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	87.791	8.610	919,6%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	1.192.841	910.231	31,0%
6.01.01.01	Reconhecimento de planos de pagamento baseado em ações	1.849	2.650	−30,2%
6.01.01.02	Lucro líquido do período atribuível aos controladores	165.526	5.600	2.855,8%
6.01.01.03	Resultado de participações em coligadas e controladas	598	−18.480	103,2%
6.01.01.04	Provisão ao valor recuperável de ativos financeiros	1.164.657	1.121.124	3,9%
6.01.01.05	Depreciações	14.153	14.408	−1,8%
6.01.01.06	Amortizações	77.128	52.361	47,3%
6.01.01.07	Amortizações de outros ativos intangíveis	−1.462	475	−407,8%
6.01.01.08	Variação cambial de captações	3.430	495	592,9%
6.01.01.09	Provisões para contingências	31.665	58.417	−45,8%
6.01.01.10	Imposto de renda e contribuição social diferidos	−252.058	−340.191	25,9%
6.01.01.11	Efeitos das mudanças das taxas de Câmbio em caixa e equivalentes de caixa	−12.645	13.372	−194,6%
6.01.01.12	Imposto de renda e contribuição social diferidos	0	0	—
6.01.01.13	Efeitos das mudanças das taxas de Câmbio em caixa e equivalentes de caixa	0	0	—
6.01.01.14	Amortizações de outros ativos intangíveis	0	0	—
6.01.01.15	Resultado não operacional de equivalência patrimonial	0	0	—
6.01.01.16	Resultado na alienação de bens não destinados a uso	0	0	—
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−1.105.050	−901.621	−22,6%
6.01.02.01	(Aumento) em depósitos compulsórios no Banco Central	−201.431	−869.716	76,8%
6.01.02.02	(Aumento) em ativos financeiros ao valor justo por meio do resultado	1.214.428	−594.613	304,2%
6.01.02.03	Redução (Aumento) em valor justo por meio de outros resultados abrangentes - TVM	−1.706.435	7.596.737	−122,5%
6.01.02.04	(Aumento) em ativos financeiros mensurados ao custo amortizado	689.665	−15.851.888	104,4%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em impostos e contribuições a recuperar	676	−21.803	103,1%
6.01.02.06	Redução (Aumento) em impostos e contribuições diferidos	442	335.104	−99,9%
6.01.02.07	(Aumento) Redução em ativos não correntes destinados à venda	−65.346	−4.975	−1.213,5%
6.01.02.08	(Aumento) em outros ativos	−25.421	−169.568	85,0%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em depósitos judiciais	−73.939	−9.738	−659,3%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em passivos financeiros ao valor justo por meio do resultado	110.616	153.858	−28,1%
6.01.02.11	Aumento em passivos financeiros ao custo amortizado	−1.045.064	8.454.234	−112,4%
6.01.02.12	Aumento em imposto de renda e contribuição social corrente	150.433	111.724	34,6%
6.01.02.13	(Redução) em outros passivos e provisões	−2.190	49.947	−104,4%
6.01.02.14	Imposto de renda e contribuição social pagos	−151.484	−80.924	−87,2%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−252.941	−207.561	−21,9%
6.02.01	Redução de capital em controlada	0	0	—
6.02.02	Aquisição de intangível	−169.044	−109.514	−54,4%
6.02.03	Aquisição de participação acionária	−78.666	−85.000	7,5%
6.02.04	Aquisições de imobilizado de uso	−10.884	−17.152	36,5%
6.02.05	Alienação de imobilizado de uso	5.653	4.105	37,7%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	199.604	94.327	111,6%
6.03.01	Emissão de instrumentos de dívida elegíveis a capital	273.000	250.600	8,9%
6.03.02	Aquisição de ações de emissão própria	0	−5.144	100,0%
6.03.03	Juros sobre capital próprio pagos	−73.870	−158.290	53,3%
6.03.04	Aumento (Redução) em participação de acionistas não controladores	474	7.161	−93,4%
6.03.05	Emissão de instrumentos de dívida elegíveis a capital	0	0	—
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	12.645	−13.372	194,6%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	47.099	−117.996	139,9%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	620.990	407.617	52,3%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	668.089	289.621	130,7%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2023	30/09/2022	Var.
7.01	Receitas	5.844.173	4.355.299	34,2%
7.01.01	Intermediação Financeira	5.959.503	4.955.410	20,3%
7.01.02	Prestação de Serviços	193.751	115.428	67,9%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−1.164.657	−1.121.124	−3,9%
7.01.04	Outras	855.576	405.585	110,9%
7.01.04.01	Recuperação de crédito baixado para prejuízo	139.665	133.135	4,9%
7.01.04.02	Outras receitas operacionais	604.724	240.606	151,3%
7.01.04.03	Não operacionais	111.187	31.844	249,2%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−4.339.578	−3.265.050	−32,9%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−799.412	−723.666	−10,5%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−116.808	−78.697	−48,4%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−137.200	−112.652	−21,8%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	−545.404	−532.317	−2,5%
7.03.04.01	Comunicação	−22.026	−16.432	−34,0%
7.03.04.02	Propaganda, promoções e publicidade	−84.852	−122.661	30,8%
7.03.04.03	Processamento de dados	−144.938	−141.457	−2,5%
7.03.04.04	Serviços técnicos especializados	−271.047	−229.203	−18,3%
7.03.04.05	Taxas e emolumentos bancários	−18.957	−17.900	−5,9%
7.03.04.06	Transporte	−3.584	−4.664	23,2%
7.04	Valor Adicionado Bruto	705.183	366.583	92,4%
7.05	Retenções	−89.819	−67.244	−33,6%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−89.819	−67.244	−33,6%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.05.02.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	615.364	299.339	105,6%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	−598	18.480	−103,2%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	−598	18.480	−103,2%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	614.766	317.819	93,4%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	614.766	317.819	93,4%
7.09.01	Pessoal	383.431	361.806	6,0%
7.09.01.01	Remuneração Direta	184.445	191.256	−3,6%
7.09.01.02	Benefícios	126.046	91.825	37,3%
7.09.01.03	F.G.T.S.	72.940	78.725	−7,3%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	26.243	−76.412	134,3%
7.09.02.01	Federais	15.158	−84.197	118,0%
7.09.02.02	Estaduais	308	515	−40,2%
7.09.02.03	Municipais	10.777	7.270	48,2%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	24.886	22.646	9,9%
7.09.03.01	Aluguéis	24.886	22.646	9,9%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	180.206	9.779	1.742,8%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	0	0	—
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	165.526	5.600	2.855,8%
7.09.04.04	Part. Não Controladores nos Lucros Retidos	14.680	4.179	251,3%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Reservas de Lucro	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores	Patrimônio Líquido Consolidado
5.01Saldos Iniciais	3.742.572	13.088	539.946	−348.656	152.813	4.099.763	31.104	4.130.867
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0	0	0
5.03Saldos Iniciais Ajustados	3.742.572	13.088	539.946	−348.656	152.813	4.099.763	31.104	4.130.867
5.04Transações de Capital com os Sócios	0	1.934	−129.205	0	0	−127.271	−14.206	−141.477
5.04.01Aumentos de Capital	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.02Gastos com Emissão de Ações	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.03Opções Outorgadas Reconhecidas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.04Ações em Tesouraria Adquiridas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.05Ações em Tesouraria Vendidas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.06Dividendos	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.07Juros sobre Capital Próprio	0	0	−129.120	0	0	−129.120	0	−129.120
5.04.08Ações em Tesouraria	0	85	−85	0	0	0	0	0
5.04.09Reconhecimento de planos de pagamento baseado em ações	0	1.849	0	0	0	1.849	0	1.849
5.04.10Movimentação da participação dos não controladores	0	0	0	0	0	0	−14.206	−14.206
5.04.11Ganho de capital	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05Resultado Abrangente Total	0	0	0	165.526	34.848	200.374	14.680	215.054
5.05.01Lucro Líquido do Período	0	0	0	165.526	0	165.526	14.680	180.206
5.05.02Outros Resultados Abrangentes	0	0	0	0	34.848	34.848	0	34.848
5.05.02.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.02Tributos s/ Ajustes Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.03Equiv. Patrim. s/Result. Abrang. Coligadas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.04Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.05Tributos s/ Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.06Reclass de títulos de "Ao VJ por meio de ORA" para "Ao Custo Amortizado"	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.07Outros resultados abrangentes	0	0	0	0	34.848	34.848	0	34.848
5.05.03Reclassificações para o Resultado	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.03.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0	0
5.06Mutações Internas do Patrimônio Líquido	0	0	49.198	−80.272	0	−31.074	0	−31.074
5.06.01Constituição de Reservas	0	0	80.272	−80.272	0	0	0	0
5.06.02Realização da Reserva Reavaliação	0	0	0	0	0	0	0	0
5.06.03Tributos sobre a Realização da Reserva de Reavaliação	0	0	0	0	0	0	0	0
5.06.04Utilização de reservas	0	0	−31.074	0	0	−31.074	0	−31.074
5.07Saldos Finais	3.742.572	15.022	459.939	−263.402	187.661	4.141.792	31.578	4.173.370

Exercício encerrado em 30/09/2023; valores em R$ mil.

Código	Conta	30/09/2023	31/12/2022	Var.
1	Ativo Total	46.996.830	47.011.872	−0,0%
1.01	Ativo Circulante	22.630.302	21.010.945	7,7%
1.01.01	Disponibilidades	204.135	277.980	−26,6%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	1.588.784	1.976.164	−19,6%
1.01.02.01	Aplicações interfinanceiras de liquidez	1.547.249	1.963.141	−21,2%
1.01.02.02	Aplicações em depósitos interfinanceiros	41.535	13.023	218,9%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	4.217.808	3.081.459	36,9%
1.01.04	Relações Interfinanceiras	2.125.626	2.067.842	2,8%
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	12.049.555	10.910.295	10,4%
1.01.06.01	Operações com características de concessão de crédito	13.048.167	11.696.861	11,6%
1.01.06.02	Provisão para perdas associadas ao risco de crédito	−998.612	−786.566	−27,0%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	2.181.859	2.423.455	−10,0%
1.01.08.01	Ativo fiscal corrente	128.000	158.359	−19,2%
1.01.08.02	Ativo fiscal diferido	0	0	—
1.01.08.03	Diversas	2.053.859	2.265.096	−9,3%
1.01.09	Outros Valores e Bens	262.535	273.750	−4,1%
1.01.09.01	Bens não de uso próprio	9.570	9.681	−1,1%
1.01.09.02	Despesas antecipadas	252.965	264.069	−4,2%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	19.138.563	21.037.509	−9,0%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	870.673	33.299	2.514,7%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	7.116.862	8.966.290	−20,6%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	6.832.453	8.017.739	−14,8%
1.02.05.01	Operações com características de concessão de crédito	7.004.620	8.134.654	−13,9%
1.02.05.02	Provisão para perdas associadas ao risco de crédito	−172.167	−116.915	−47,3%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	4.213.868	3.911.203	7,7%
1.02.07.01	Ativo fiscal corrente	284.635	274.993	3,5%
1.02.07.02	Ativo fiscal diferido	3.460.316	3.236.606	6,9%
1.02.07.03	Diversas	468.917	399.604	17,3%
1.02.08	Outros Valores e Bens	104.707	108.978	−3,9%
1.02.08.01	Despesas antecipadas	104.707	108.978	−3,9%
1.03	Ativo Permanente	5.227.965	4.963.418	5,3%
1.03.01	Investimentos	4.759.737	4.577.784	4,0%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	251.507	262.356	−4,1%
1.03.01.02	Participações em Controladas	4.508.230	4.309.854	4,6%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	0	5.574	−100,0%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	60.551	65.944	−8,2%
1.03.02.01	Imobilizado de uso	198.736	206.583	−3,8%
1.03.02.02	Depreciação acumulada	−138.185	−140.639	1,7%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.03.01	Bens arrendados	0	0	—
1.03.04	Intangível	407.677	319.690	27,5%
1.03.04.01	Outros	709.272	540.228	31,3%
1.03.04.02	Amortização acumulada de ativos intangíveis	−301.595	−220.538	−36,8%
1.03.05	Diferido	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2023	31/12/2022	Var.
2	Passivo Total	46.996.830	47.011.872	−0,0%
2.01	Passivo Circulante	23.513.790	18.851.714	24,7%
2.01.01	Depósitos	14.638.241	9.398.876	55,7%
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	4.490.952	6.318.846	−28,9%
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	1.227.475	616.297	99,2%
2.01.04	Relações Interfinanceiras	336.263	383.049	−12,2%
2.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	0	0	—
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	9.514	18.072	−47,4%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	2.811.345	2.116.574	32,8%
2.01.09.01	Instrumentos financeiros derivativos	74.105	48.872	51,6%
2.01.09.02	Provisões	426.703	216.456	97,1%
2.01.09.03	Obrigações fiscais	1.050	4.548	−76,9%
2.01.09.04	Diversas	2.309.487	1.846.698	25,1%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	19.586.817	24.220.710	−19,1%
2.02.01	Depósitos	14.889.970	18.531.927	−19,7%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	378.287	1.303.091	−71,0%
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	0	0	—
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	627.430	575.387	9,0%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	3.691.130	3.810.305	−3,1%
2.02.09.01	Instrumentos financeiros derivativos	3.596	3.489	3,1%
2.02.09.02	Provisões	818.654	792.020	3,4%
2.02.09.03	Obrigações fiscais	63.014	209.986	−70,0%
2.02.09.04	Diversas	2.805.866	2.804.810	0,0%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	0	0	—
2.05	Patrimônio Líquido	3.896.223	3.939.448	−1,1%
2.05.01	Capital Social Realizado	3.742.571	3.742.571	0,0%
2.05.02	Reservas de Capital	15.399	13.550	13,6%
2.05.02.01	Reconhecimento de planos de pagamento baseado em ações	15.399	13.550	13,6%
2.05.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	0	0	—
2.05.04	Reservas de Lucro	365.232	445.154	−18,0%
2.05.04.01	Legal	142.609	138.595	2,9%
2.05.04.02	Estatutária	217.106	301.127	−27,9%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	0	0	—
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	5.517	5.432	1,6%
2.05.04.07.01	Ações em tesouraria	−377	−462	18,4%
2.05.04.07.02	Outras	5.894	5.894	0,0%
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	−226.979	−261.827	13,3%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	−226.979	−261.827	13,3%
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2023	Acumulado30/09/2022	Var.	Trimestre01/07/2023 a 30/09/2023	Trimestreum ano antes
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	5.520.597	4.585.799	20,4%	1.851.474	1.718.625
3.01.01	Operações de crédito	4.456.254	3.538.994	25,9%	1.496.316	1.321.419
3.01.02	Resultado de operações com títulos e valores mobiliários	950.097	928.608	2,3%	309.351	356.855
3.01.03	Recuperação de crédito baixado para prejuízo	114.246	118.197	−3,3%	45.807	40.351
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−4.503.277	−3.362.862	−33,9%	−1.466.621	−1.353.754
3.02.01	Resultado com instrumentos financeiros derivativos	348.892	216.951	60,8%	−111.033	−162.252
3.02.02	Captação no mercado	−3.707.448	−2.862.279	−29,5%	−990.757	−933.974
3.02.03	Operações de empréstimos, cessões e repasses	−57.263	−47.768	−19,9%	−19.787	−18.271
3.02.04	Provisão para perdas associadas ao risco de crédito	−1.087.458	−669.766	−62,4%	−345.044	−239.257
3.02.05	Provisão para perdas associadas ao risco de crédito	0	0	—	0	0
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	1.017.320	1.222.937	−16,8%	384.853	364.871
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−1.232.369	−1.269.573	2,9%	−368.318	−386.663
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	162.771	91.043	78,8%	47.664	40.059
3.04.02	Despesas de Pessoal	−243.835	−245.109	0,5%	−78.690	−81.162
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−828.325	−766.726	−8,0%	−259.007	−266.726
3.04.04	Despesas Tributárias	−94.168	−126.578	25,6%	−31.985	−41.617
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	445.700	401.004	11,1%	149.724	165.561
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−932.268	−821.914	−13,4%	−305.556	−299.859
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	257.756	198.707	29,7%	109.532	97.081
3.05	Resultado Operacional	−215.049	−46.636	−361,1%	16.535	−21.792
3.06	Resultado Não Operacional	−344	1.128	−130,5%	323	1.011
3.06.01	Receitas	1.916	1.893	1,2%	435	1.269
3.06.02	Despesas	−2.260	−765	−195,4%	−112	−258
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	−215.393	−45.508	−373,3%	16.858	−20.781
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	360.106	244.369	47,4%	97.997	99.549
3.08.01	Imposto de renda	56.749	−28.785	297,1%	−15.959	2.674
3.08.02	Contribuição social	45.563	−20.886	318,2%	−12.909	2.047
3.08.03	Ativo fiscal diferido	257.794	294.040	−12,3%	126.865	94.828
3.09	IR Diferido	0	0	—	0	0
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−64.441	−45.482	−41,7%	−43.194	−25.323
3.10.01	Participações	−64.441	−45.482	−41,7%	−43.194	−25.323
3.10.02	Contribuições	0	0	—	0	0
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—	0	0
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	80.272	153.379	−47,7%	71.661	53.445
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	0	0	−47,7%	0	0

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2023	Acumulado30/09/2022	Var.	Trimestre01/07/2023 a 30/09/2023	Trimestreum ano antes
4.01	Lucro Líquido do Período	80.272	153.379	−47,7%	71.661	53.445
4.02	Outros Resultados Abrangentes	34.848	−20.039	273,9%	77.180	−4.373
4.02.01	Títulos disponíveis para venda - Próprios	224.806	−2.584	8.799,9%	73.507	97.231
4.02.02	Títulos disponíveis para venda - De Controladas (MEP)	−125	−119	−5,0%	−128	−163
4.02.03	Efeitos tributários - títulos disponíveis para venda	−107.767	1.229	−8.868,7%	−34.456	−46.241
4.02.04	Hedge de fluxo de caixa	−156.487	−35.400	−342,1%	72.950	−105.257
4.02.05	Efeitos tributários - hedge de fluxo de caixa	74.421	16.835	342,1%	−34.693	50.057
4.02.06	Efeitos tributários - hedge de fluxo de caixa	0	0	—	0	0
4.03	Resultado Abrangente do Período	115.120	133.340	−13,7%	148.841	49.072

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2023	30/09/2022	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	−144.582	17.306	−935,4%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	764.256	469.110	62,9%
6.01.01.01	Lucro líquido do semestre	80.272	153.379	−47,7%
6.01.01.02	Reconhecimento de planos de pagamento baseado em ações	1.849	2.650	−30,2%
6.01.01.03	Depreciações	11.720	11.699	0,2%
6.01.01.04	Provisão para perdas associadas ao risco de crédito	1.087.458	669.766	62,4%
6.01.01.05	Amortizações	−1.462	475	−407,8%
6.01.01.06	Amortizações de outros ativos intangíveis	81.057	51.005	58,9%
6.01.01.07	Imposto de renda e contribuição social diferidos	−257.794	−294.040	12,3%
6.01.01.08	Resultado de equivalência patrimonial	−257.756	−198.707	−29,7%
6.01.01.09	Variação cambial de captações	3.430	495	592,9%
6.01.01.10	Provisão (reversão) para causas judiciais	28.130	59.009	−52,3%
6.01.01.11	Efeito das mudanças das taxas de câmbio em caixa e equivalentes de caixa	−12.648	13.379	−194,5%
6.01.01.12	Provisão para contingências	0	0	—
6.01.01.13	Efeito das mudanças das taxas de Câmbio em caixa e equivalentes de caixa	0	0	—
6.01.01.14	Amortizações de outros ativos intangíveis	0	0	—
6.01.01.15	Resultado não operacional de equivalencia patrimonial	0	0	—
6.01.01.16	Variação cambial de obrigações por empréstimos e repasses	0	0	—
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−908.838	−451.804	−101,2%
6.01.02.01	Redução (Aumento) em depósitos interfinanceiros	−472.989	−388.947	−21,6%
6.01.02.02	(Aumento) em títulos e valores mobiliários	829.993	−401.975	306,5%
6.01.02.03	(Aumento)Redução em relações interfinanceiras e interdependências	−57.784	−1.286.696	95,5%
6.01.02.04	(Aumento) em operações com características de concessão de crédito	−1.041.432	−6.322.618	83,5%
6.01.02.05	(Aumento) em outros créditos	223.627	−488.712	145,8%
6.01.02.06	(Aumento) em outros valores e bens	15.486	−120.698	112,8%
6.01.02.07	Aumento em depósitos	1.597.408	5.543.615	−71,2%
6.01.02.08	Aumento em captações mercado aberto	−1.827.894	1.268.181	−244,1%
6.01.02.09	(Redução) Aumento em recursos de aceites e emissões de títulos	−590.056	285.805	−306,5%
6.01.02.10	Aumento (Redução) Aumento em obrigações por empréstimos e repasses	43.485	28.007	55,3%
6.01.02.11	Aumento (Redução) em relações interfinanceiras	−46.786	99.125	−147,2%
6.01.02.12	Aumento em instrumentos financeiros derivativos	−56.726	8.228	−789,4%
6.01.02.13	Aumento (Redução) em provisões, obrigações fiscais diferidas e outras obrigações	475.819	1.328.068	−64,2%
6.01.02.14	Imposto de renda e contribuição social pagos	−989	−3.187	69,0%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−164.037	−157.600	−4,1%
6.02.01	Aquisição de imobilizado de uso	−7.884	−15.942	50,5%
6.02.02	Alienação de imobilizado de uso	1.557	2.856	−45,5%
6.02.03	Redução de capital em controlada	90.000	50.000	80,0%
6.02.04	Aquisição de participação acionária	−78.666	−85.000	7,5%
6.02.05	Aquisição de intangível	−169.044	−109.514	−54,4%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	199.130	87.166	128,4%
6.03.01	Emissão de instrumentos de dívida elegíveis a capital	273.000	250.600	8,9%
6.03.02	Aquisição de ações de emissão própria	0	−5.144	100,0%
6.03.03	Juros sobre capital próprio pagos	−73.870	−158.290	53,3%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	12.649	−13.378	194,6%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−96.840	−66.506	−45,6%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	432.996	342.382	26,5%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	336.156	275.876	21,9%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2023	30/09/2022	Var.
7.01	Receitas	5.038.381	4.385.928	14,9%
7.01.01	Intermediação Financeira	5.406.351	4.467.602	21,0%
7.01.02	Prestação de Serviços	162.771	91.043	78,8%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−1.087.458	−669.766	−62,4%
7.01.04	Outras	556.717	497.049	12,0%
7.01.04.01	Recuperação de crédito baixado para prejuízo	114.246	118.197	−3,3%
7.01.04.02	Outras receitas operacionais	440.555	376.959	16,9%
7.01.04.03	Não operacionais	1.916	1.893	1,2%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−4.345.202	−3.491.730	−24,4%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−726.246	−693.583	−4,7%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−87.992	−80.443	−9,4%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−134.199	−109.679	−22,4%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	−504.055	−503.461	−0,1%
7.03.04.01	Comunicação	−20.741	−14.625	−41,8%
7.03.04.02	Propaganda, promoções e publicidade	−80.581	−116.927	31,1%
7.03.04.03	Processamento de dados	−144.443	−138.613	−4,2%
7.03.04.04	Serviços técnicos especializados	−242.787	−211.967	−14,5%
7.03.04.05	Taxas e emolumentos bancários	−12.498	−17.621	29,1%
7.03.04.06	Transporte	−3.005	−3.708	19,0%
7.04	Valor Adicionado Bruto	−33.067	200.615	−116,5%
7.05	Retenções	−91.315	−63.179	−44,5%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−91.315	−63.179	−44,5%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	−124.382	137.436	−190,5%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	257.756	198.707	29,7%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	257.756	198.707	29,7%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	133.374	336.143	−60,3%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	133.374	336.143	−60,3%
7.09.01	Pessoal	308.276	290.591	6,1%
7.09.01.01	Remuneração Direta	204.425	195.217	4,7%
7.09.01.02	Benefícios	46.134	42.155	9,4%
7.09.01.03	F.G.T.S.	57.717	53.219	8,5%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	−265.938	−117.791	−125,8%
7.09.02.01	Federais	−273.962	−122.905	−122,9%
7.09.02.02	Estaduais	231	470	−50,9%
7.09.02.03	Municipais	7.793	4.644	67,8%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	10.764	9.964	8,0%
7.09.03.01	Aluguéis	10.764	9.964	8,0%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	80.272	153.379	−47,7%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	0	0	—
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	80.272	153.379	−47,7%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	3.742.571	13.550	445.154	0	−261.827	3.939.448
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	3.742.571	13.550	445.154	0	−261.827	3.939.448
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	0	80.272	0	80.272
5.05Destinações	0	0	−79.922	−80.272	0	−160.194
5.05.01Dividendos	0	0	0	0	0	0
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	−129.120	0	0	−129.120
5.05.03Outras Destinações	0	0	49.198	−80.272	0	−31.074
5.05.03.01Constituição de reservas	0	0	80.272	−80.272	0	0
5.05.03.02Ações em tesouraria canceladas	0	0	0	0	0	0
5.05.03.03Ações em tesouraria	0	0	0	0	0	0
5.05.03.04Utilização de reservas	0	0	−31.074	0	0	−31.074
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	0	34.848	34.848
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0	0	0
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0	0
5.07.04Variação em outros resultados abrangentes	0	0	0	0	34.848	34.848
5.08Aumento/Redução do Capital Social	0	0	0	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	1.849	0	0	0	1.849
5.09.01Planos de pagamento baseado em ações	0	1.849	0	0	0	1.849
5.10Ações em Tesouraria	0	0	0	0	0	0
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	0	0	0	0	0
5.13Saldo Final	3.742.571	15.399	365.232	0	−226.979	3.896.223

Exercício encerrado em 30/09/2023; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

Ler o relatório completo

Aos Administradores e AcionistasBanco Bmg S.A.IntroduçãoRevisamos o balanço patrimonial do Banco Bmg S.A. ("Banco"), em 30 de setembro de 2023, e as respectivas demonstrações do resultado, do resultado abrangente, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo nessa data, bem como o balanço patrimonial consolidado do Banco Bmg S.A. e suas controladas ("Consolidado") em 30 de setembro de 2023, e as respectivas demonstrações consolidadas do resultado, do resultado abrangente, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo nessa data, assim como as correspondentes notas explicativas, incluindo as políticas contábeis significativas e outras informações elucidativas.A administração do Banco é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações financeiras intermediárias individuais e consolidadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas demonstrações financeiras intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - "Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade" e ISRE 2410 - Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity, respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria. Conclusão Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as demonstrações financeiras intermediárias individuais e consolidadas acima referidas não apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira do Banco Bmg S.A. e do Banco Bmg S.A. e suas controladas em 30 de setembro de 2023, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa, bem como o desempenho consolidado de suas operações e os seus fluxos de caixa consolidados para o período de nove meses findo nessa data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoAs demonstrações financeiras intermediárias acima referidas incluem as demonstrações do valor adicionado (DVA), individuais e consolidadas, referentes ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2023, elaboradas sob a responsabilidade da administração do Banco e apresentadas como informação suplementar para fins do Banco Central do Brasil. Essas demonstrações foram submetidas a procedimentos de revisão executados em conjunto com a revisão das demonstrações financeiras intermediárias, com o objetivo de concluir se elas estão conciliadas com as demonstrações financeiras intermediárias e registros contábeis, conforme aplicável, e se sua forma e conteúdo estão de acordo com os critérios definidos no Pronunciamento Técnico CPC 09 - "Demonstração do Valor Adicionado". Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que essas demonstrações do valor adicionado não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, segundo os critérios definidos nesse Pronunciamento Técnico e de forma consistente em relação às demonstrações financeiras intermediárias individuais e consolidadas tomadas em conjunto.São Paulo, 09 de novembro de 2023PricewaterhouseCoopersFabio de Oliveira AraújoAuditores Independentes Ltda.Contador CRC 1SP241313/O-3CRC 2SP000160/O-5Aos Administradores e AcionistasBanco Bmg S.A.IntroduçãoRevisamos o balanço patrimonial consolidado do Banco Bmg S.A. e suas controladas ("Banco") em 30 de setembro de 2023, e as respectivas demonstrações consolidadas do resultado e do resultado abrangente para o período de três e nove meses e das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo nessa data, bem como as correspondentes notas explicativas, incluindo as políticas contábeis significativas e outras informações elucidativas.A administração do Banco é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações financeiras intermediárias consolidadas de acordo com a norma internacional de contabilidade IAS 34 - Interim Financial Reporting, emitida pelo International Accounting Standards Board (IASB). Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas demonstrações financeiras intermediárias consolidadas com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - "Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade" e ISRE 2410 - Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity, respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.ConclusãoCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as demonstrações financeiras intermediárias consolidadas acima referidas não apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira do Banco Bmg S.A. e suas controladas, em 30 de setembro de 2023, o desempenho consolidado de suas operações para os períodos de três e nove meses findos nessa data e os seus fluxos de caixa consolidados para o período de nove meses findo nessa data, de acordo com a norma internacional de contabilidade IAS 34 - Interim Financial Reporting, emitida pelo International Accounting Standards Board (IASB). Outros assuntosDemonstração do valor adicionadoAs demonstrações financeiras intermediárias consolidadas acima referidas incluem a demonstração consolidada do valor adicionado (DVA) referente ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2023 (Anexo I), elaborada sob a responsabilidade da administração do Banco e apresentada como informação suplementar para fins do IAS 34. Essa demonstração foi submetida a procedimentos de revisão executados em conjunto com a revisão das demonstrações financeiras intermediárias consolidadas, com o objetivo de concluir se ela está conciliada com as demonstrações financeiras intermediárias consolidadas e registros contábeis, conforme aplicável, e se sua forma e conteúdo estão de acordo com os critérios definidos no Pronunciamento Técnico CPC 09 - "Demonstração do Valor Adicionado". Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que essa demonstração consolidada do valor adicionado não foi elaborada, em todos os aspectos relevantes, segundo os critérios definidos nesse Pronunciamento Técnico e de forma consistente em relação às demonstrações financeiras intermediárias consolidadas tomadas em con junto.São Paulo, 09 de novembro de 2023PricewaterhouseCoopersFabio de Oliveira AraújoAuditores Independentes Ltda.Contador CRC 1SP241313/O-3CRC 2SP000160/O-5

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

Em cumprimento ao disposto no art. 25, inciso VI da Instrução da Comissão de Valores Mobiliários nº 480/09, os Diretores do Banco Bmg S.A., declaram que, conforme seus conhecimentos acerca da matéria, reviram, discutiram e concordam com as Demonstrações Financeiras intermediárias individuais e consolidadas, relativas ao período findo em 30 de setembro de 2023.São Paulo, 9 de novembro de 2023.DiretoresCarlos Andre Hermesindo da SilvaFlávio Pentagna Guimarães Neto

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

Em cumprimento ao disposto no art. 25, inciso V da Instrução da Comissão de Valores Mobiliários nº 480/09, os diretores do Banco Bmg S.A., declaram que, reviram, discutiram e concordam com as Demonstrações Financeiras intermediárias individuais e consolidadas referentes ao período findo em 30 de setembro de 2023 divulgadas nesta data, bem como que reviram, discutiram e concordam com as conclusões expressas no relatório de auditoria dos auditores independentes PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes Ltda. e no parecer do Conselho Fiscal referentes ao período findo em 30 de setembro de 2023.São Paulo, 9 de novembro de 2023.DiretoresCarlos Andre Hermesindo da SilvaFlávio Pentagna Guimarães Neto

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

No exercício de suas atribuições legais e estatutárias, os membros do Conselho Fiscal do Banco Bmg S.A., após exame do Relatório da Administração e das Demonstrações Financeiras intermediárias individuais e consolidadas referentes ao período findo em 30 de setembro de 2023, elaboradas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, concluíram que todos os elementos apreciados, considerando o relatório sem ressalvas da PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes Ltda., refletem a situação patrimonial, a posição financeira e as atividades desenvolvidas pelo Banco no período.No exercício de suas atribuições legais e estatutárias, os membros do Conselho Fiscal do Banco Bmg S.A., após exame do Relatório da Administração e das Demonstrações Financeiras intermediárias consolidadas referentes ao período findo em 30 de setembro de 2023, elaboradas de acordo com as normas internacionais de relatório financeiro ("IFRS") emitidas pelo "International Accounting Standard Board" ("IASB"), concluíram que todos os elementos apreciados, considerando o relatório sem ressalvas da PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes Ltda., refletem a situação patrimonial, a posição financeira e as atividades desenvolvidas pelo Banco no período.São Paulo, 09 de novembro de 2023.Roberto FaldiniConselheiro CoordenadorFernando Antônio Fraga Ferreira Conselheiro Flávio de Sousa FrancoConselheiro

Composição do capital

Ações	Integralizadas	Em tesouraria
Ordinárias	372.696.198	0
Preferenciais	210.536.213	169.017
Total	583.232.411	169.017

Quantidade de ações, conforme a entrega.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.