CVMInformações TrimestraisRef. 2026Código CVM 20796Versão 2 · reapresentaçãoRecebida em 29/05/2026valores em R$ mil

ITR 31/03/2026 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 31/03/2026 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

Versões desta data de referência: v1 (06/05/2026) · v2 (29/05/2026), esta

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 31/03/2026 (V2)

Exercício 2026

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Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: —
Ano de referência: 2026*
Publicado em: 29/05/2026 — CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:59:43

* ano de referência inferido — pode conter erros, confira sempre na publicação

Outros documentos da empresa

ITR 30/06/2026 (v2)28/08/2026
ITR 30/06/202605/08/2026
IF.data 2026 (parcial)30/06/2026
ITR 31/03/202606/05/2026
DFP 2025 (v2)20/03/2026
DFP 202510/02/2026

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Demonstrações financeiras

Conta a conta · CVM

Conta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	31/03/2026	31/12/2025	Var.
1	Ativo Total	96.756.760	99.927.709	−3,2%
1.01	Caixa e Equivalentes de Caixa	2.905.365	2.491.351	16,6%
1.01.01	Caixa	920.122	1.492.221	−38,3%
1.01.02	Aplicações de Liquidez	1.985.243	999.130	98,7%
1.02	Ativos Financeiros	88.207.307	90.825.446	−2,9%
1.02.01	Depósito Compulsório Banco Central	2.426.935	2.102.536	15,4%
1.02.02	Ativos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através do Resultado	18.133.813	19.405.775	−6,6%
1.02.02.01	Títulos e Valores Mobiliários	17.732.576	18.945.305	−6,4%
1.02.02.02	Derivativos	401.237	460.470	−12,9%
1.02.03	Ativos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através de Outros Resultados Abrangentes	0	0	—
1.02.03.01	Títulos e Valores Mobiliários	0	0	—
1.02.04	Ativos Financeiros ao Custo Amortizado	67.646.559	69.317.135	−2,4%
1.02.04.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	0	0	—
1.02.04.02	Aplicações no Mercado Aberto	4.016.468	5.079.403	−20,9%
1.02.04.03	Títulos e Valores Mobiliários	3.212.750	3.246.749	−1,0%
1.02.04.04	Operações de Crédito	58.767.118	59.317.527	−0,9%
1.02.04.05	Provisão para Perdas Esperadas Associadas ao Risco de Crédito	−2.054.022	−1.951.619	−5,2%
1.02.04.06	Operações de Arrendamento	3.780.910	3.692.337	2,4%
1.02.04.07	Provisão para Perdas Esperadas Associadas ao Risco de Crédito de Operações de Arrendamento	−76.665	−67.262	−14,0%
1.02.04.08	Outros Ativos Financeiros	0	0	—
1.03	Tributos	2.382.314	2.569.854	−7,3%
1.03.01	Imposto de Renda e Contribuição Social - Correntes	255.810	624.708	−59,1%
1.03.02	Imposto de Renda e Contribuição Social - Diferidos	2.126.504	1.945.146	9,3%
1.03.03	Outros	0	0	—
1.04	Outros Ativos	2.885.167	3.667.197	−21,3%
1.04.01	Ativos Não Correntes a Venda	113.756	110.060	3,4%
1.04.02	Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
1.04.03	Outros	2.771.411	3.557.137	−22,1%
1.04.03.01	Operações com seguros	511.786	449.878	13,8%
1.04.03.02	Outros	2.259.625	3.107.259	−27,3%
1.05	Investimentos	8.108	8.014	1,2%
1.05.01	Participações em Coligadas	0	0	—
1.05.02	Participações em Controladas em Conjunto	0	0	—
1.05.03	Propriedades para Investimento	0	0	—
1.05.04	Outros Investimentos	8.108	8.014	1,2%
1.06	Imobilizado	334.112	330.473	1,1%
1.06.01	Imobilizado de Uso	592.454	589.520	0,5%
1.06.02	Direito de Uso de Arrendamento	64.221	53.195	20,7%
1.06.03	Depreciação Acumulada	−322.563	−312.242	−3,3%
1.07	Intangível	34.387	35.374	−2,8%
1.07.01	Intangíveis	34.387	35.374	−2,8%
1.07.02	Goodwill	0	0	—
1.07.03	Amortização Acumulada	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/12/2025	Var.
2	Passivo Total	96.756.760	99.927.709	−3,2%
2.01	Passivos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através do Resultado	7.399.784	6.072.885	21,8%
2.01.01	Obrigações por Emissões, Empréstimos e Repasses no Exterior	4.044.915	3.464.806	16,7%
2.01.02	Derivativos	3.354.869	2.608.079	28,6%
2.02	Passivos Financeiros ao Custo Amortizado	76.480.977	80.690.032	−5,2%
2.02.01	Depósitos	27.215.776	29.388.006	−7,4%
2.02.01.01	Depósitos à Vista e Outros Depósitos	1.955.510	2.051.230	−4,7%
2.02.01.02	Depósitos a Prazo e Interfinanceiros	25.260.266	27.336.776	−7,6%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	6.821.879	8.341.209	−18,2%
2.02.03	Recursos Mercado Interfinanceiro	0	0	—
2.02.04	Outras Captações	42.443.322	42.960.817	−1,2%
2.02.04.01	Letras de Crédito Imobiliário	673.387	718.436	−6,3%
2.02.04.02	Letras de Crédito do Agronegócio	5.389.475	4.945.275	9,0%
2.02.04.03	Letras Financeiras	26.869.041	27.355.730	−1,8%
2.02.04.04	Obrigações por emissões de títulos no exterior	2.327.281	2.447.667	−4,9%
2.02.04.05	Obrigações por Empréstimos e Repasses - no País	778.879	759.386	2,6%
2.02.04.06	Obrigações por Empréstimos e Repasses - no Exterior	6.405.259	6.734.323	−4,9%
2.03	Provisões	2.293.246	2.861.341	−19,9%
2.03.01	Provisões para Riscos Cíveis e Trabalhistas	363.602	356.332	2,0%
2.03.02	Provisões para Compromissos e Outras Provisões	635.069	1.223.082	−48,1%
2.03.03	Provisões para Riscos Fiscais	1.294.575	1.281.927	1,0%
2.04	Passivos Fiscais	1.036.560	918.390	12,9%
2.05	Outros Passivos	2.075.883	2.182.206	−4,9%
2.05.01	Obrigações de Arrendamento	71.685	56.078	27,8%
2.05.02	Outros Passivos e Obrigações	1.293.934	1.464.978	−11,7%
2.05.03	Operações com seguros	710.264	661.150	7,4%
2.06	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda e Descontinuados	0	0	—
2.06.01	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda	0	0	—
2.06.02	Passivos sobre Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
2.07	Patrimônio Líquido Consolidado	7.470.310	7.202.855	3,7%
2.07.01	Patrimônio Líquido Atribuído ao Controlador	7.458.660	7.191.396	3,7%
2.07.01.01	Capital Social Realizado	6.907.260	6.907.260	0,0%
2.07.01.02	Reservas de Capital	2.125	2.125	0,0%
2.07.01.02.01	Ágio na Emissão de Ações	0	0	—
2.07.01.02.02	Reserva Especial de Ágio na Incorporação	0	0	—
2.07.01.02.03	Alienação de Bônus de Subscrição	0	0	—
2.07.01.02.04	Opções Outorgadas	0	0	—
2.07.01.02.05	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.07.01.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.07.01.04	Reservas de Lucros	282.011	282.011	0,0%
2.07.01.04.01	Reserva Legal	53.454	53.454	0,0%
2.07.01.04.02	Reserva Estatutária	228.557	228.557	0,0%
2.07.01.04.03	Reserva para Contingências	0	0	—
2.07.01.04.04	Reserva de Lucros a Realizar	0	0	—
2.07.01.04.05	Reserva de Retenção de Lucros	0	0	—
2.07.01.04.06	Reserva Especial para Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.07.01.04.07	Reserva de Incentivos Fiscais	0	0	—
2.07.01.04.08	Dividendo Adicional Proposto	0	0	—
2.07.01.04.09	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.07.01.05	Lucros/Prejuízos Acumulados	267.264	0	—
2.07.01.06	Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	—
2.07.01.07	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.07.01.08	Outros Resultados Abrangentes	0	0	—
2.07.02	Patrimônio Líquido Atribuído aos Não Controladores	11.650	11.459	1,7%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
3.01	Receitas de Intermediação Financeira	3.248.229	3.030.711	7,2%
3.02	Despesas de Intermediação Financeira	−1.601.511	−1.603.452	0,1%
3.03	Resultado Bruto de Intermediação Financeira	1.646.718	1.427.259	15,4%
3.04	Outras Despesas e Receitas Operacionais	−973.363	−413.772	−135,2%
3.04.01	Despesa de Provisão para Perda Esperada para Risco de Crédito	−431.097	169.782	−353,9%
3.04.02	Receitas de Prestação de Serviços	214.358	152.197	40,8%
3.04.03	Despesas com Pessoal	−309.292	−267.721	−15,5%
3.04.04	Outras Despesas de Administrativas	−277.188	−250.047	−10,9%
3.04.05	Despesas Tributárias	−131.875	−116.274	−13,4%
3.04.06	Outras Receitas Operacionais	146.337	133.257	9,8%
3.04.06.01	Outras Receitas Operacionais	130.363	117.347	11,1%
3.04.06.02	Resultado de operações de seguros	15.974	15.910	0,4%
3.04.07	Outras Despesas Operacionais	−184.606	−234.966	21,4%
3.04.08	Resultado da Equivalência Patrimonial	0	0	—
3.05	Resultado antes dos Tributos sobre o Lucro	673.355	1.013.487	−33,6%
3.06	Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro	−163.813	−351.308	53,4%
3.06.01	Corrente	−234.080	−233.504	−0,2%
3.06.02	Diferido	70.267	−117.804	159,6%
3.07	Lucro ou Prejuízo das Operações Continuadas	509.542	662.179	−23,1%
3.08	Resultado Líquido das Operações Descontinuadas	0	0	—
3.09	Lucro ou Prejuízo antes das Participações e Contribuições Estatutárias	509.542	662.179	−23,1%
3.10	Participações nos Lucros e Contribuições Estatutárias	−82.267	−61.658	−33,4%
3.10.01	Participações nos Lucros e Contribuições Estatutárias	−82.076	−61.339	−33,8%
3.10.02	Participações de acionistas não controladores	−191	−319	40,1%
3.11	Lucro ou Prejuízo Líquido Consolidado do Período	427.275	600.521	−28,8%
3.11.01	Atribuído aos Sócios da Empresa Controladora	427.275	600.521	−28,8%
3.11.02	Atribuído aos Sócios não Controladores	191	319	−40,1%
3.99	Lucro por Ação (R$/Ação)	0	0	—
3.99.01	Lucro Básico por Ação	0	0	—
3.99.02	Lucro Diluído por Ação	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
4.01	Lucro ou Prejuízo Líquido do Período	427.275	600.521	−28,8%
4.02	Outros Resultados Abrangentes Próprios	0	−500	100,0%
4.02.01	Valores que serão Reclassificados para o Resultado	0	−500	100,0%
4.02.01.01	Atribuíveis aos acionistas controladores	0	54	−100,0%
4.02.01.02	Atribuíveis aos acionistas não controladores	0	−897	100,0%
4.02.01.03	Impostos diferidos sobre ajustes de avaliação patrimonial	0	343	−100,0%
4.02.02	Valores que não serão Reclassificados o para o Resultado	0	0	—
4.03	Participação em Resultados Abrangentes de Invest. Avaliados pelo Método de Equivalência Patrimonial	0	0	—
4.03.01	Valores que serão Reclassificados para o Resultado	0	0	—
4.03.02	Valores que não serão Reclassificados para o Resultado	0	0	—
4.04	Resultado Abrangente do Período	427.275	600.021	−28,8%
4.04.01	Atribuído aos Sócios da Empresa Controladora	427.084	599.702	−28,8%
4.04.02	Atribuído aos Sócios da Empresa não Controladora	191	319	−40,1%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
6.01	Caixa Líquido das Atividades Operacionais	983.375	−861.361	214,2%
6.01.01	Caixa Gerado pelas Operações	1.101.954	872.491	26,3%
6.01.01.01	Lucro ou Prejuízo Líquido antes dos Tributos sobre o Lucro	427.275	600.521	−28,8%
6.01.01.02	Ajustes ao Lucro ou Prejuízo	674.679	271.970	148,1%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−118.579	−1.733.852	93,2%
6.01.02.01	(Aumento) Redução em aplicações no Mercado Aberto	1.062.934	−171.048	721,4%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em títulos e valores mobiliários e em intrumentos financeiros derivativos	1.912.894	3.496.692	−45,3%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em operações de crédito e arrendamento mercantil	−2.277.218	−555.778	−309,7%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em outros ativos	3.113.994	1.376.955	126,2%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em ativo não-correntes disponíveis para venda	−8.150	−129.553	93,7%
6.01.02.06	Aumento (Redução) em depósitos	−2.172.494	−5.584.481	61,1%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em outros passivos financeiros	−924.206	531.039	−274,0%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em provisões	19.918	38.851	−48,7%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em outros passivos e obrigações	−409.884	−385.845	−6,2%
6.01.02.10	Imposto de renda e contribuição social pagos	−436.367	−350.684	−24,4%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−3.167	−120.941	97,4%
6.02.01	Aquisição de Imobilizado de Uso	−3.167	−31.333	89,9%
6.02.02	Aquisição de controlada - líquido do caixa e equivalente de caixa	0	−89.608	100,0%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−527.363	500.178	−205,4%
6.03.01	Aumento (Redução) em Recursos de Aceites Cambiais e Emissão de Títulos	−646.767	190.298	−439,9%
6.03.02	Aumento (Redução) em Obrigações por Empréstimos e Repasses	44.941	112.758	−60,1%
6.03.03	Aumento (Redução) em Dívidas Subordinadas	74.463	308.762	−75,9%
6.03.04	Juros sobre Capital Próprio/Dividendos pagos	0	−111.640	100,0%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	−38.831	−54.068	28,2%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	414.014	−536.192	177,2%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	2.491.351	2.352.916	5,9%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	2.905.365	1.816.724	59,9%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
7.01	Receitas	2.976.468	2.798.103	6,4%
7.01.01	Intermediação Financeira	3.214.865	2.694.186	19,3%
7.01.02	Prestação de Serviços	214.358	152.197	40,8%
7.01.03	Provisão/Reversão Perdas Esperadas de Risco de Crédito	−431.097	169.782	−353,9%
7.01.04	Outras	−21.658	−218.062	90,1%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−1.568.147	−1.266.927	−23,8%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−263.944	−238.927	−10,5%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−78.724	−60.124	−30,9%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−185.220	−178.803	−3,6%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	1.144.377	1.292.249	−11,4%
7.05	Retenções	−10.207	−8.817	−15,8%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−10.207	−8.817	−15,8%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	1.134.170	1.283.432	−11,6%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	0	0	—
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	0	0	—
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	1.134.170	1.283.432	−11,6%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	1.134.170	1.283.432	−11,6%
7.09.01	Pessoal	344.730	290.356	18,7%
7.09.01.01	Remuneração Direta	283.004	235.748	20,0%
7.09.01.02	Benefícios	50.104	44.447	12,7%
7.09.01.03	F.G.T.S.	11.622	10.161	14,4%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	353.862	384.710	−8,0%
7.09.02.01	Federais	329.881	357.342	−7,7%
7.09.02.02	Estaduais	502	1.804	−72,2%
7.09.02.03	Municipais	23.479	25.564	−8,2%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	8.303	7.845	5,8%
7.09.03.01	Aluguéis	8.303	7.845	5,8%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	427.275	600.521	−28,8%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	160.011	138.964	15,1%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	267.455	461.876	−42,1%
7.09.04.04	Participação de Não Controladores nos Lucros Retidos	−191	−319	40,1%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Reservas de Lucro	Outros Resultados Abrangentes	Participação dos Não Controladores	Patrimônio Líquido Consolidado
5.01Saldos Iniciais	6.907.260	2.125	282.011	0	7.191.396	11.459	7.202.855
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0	0
5.03Saldos Iniciais Ajustados	6.907.260	2.125	282.011	0	7.191.396	11.459	7.202.855
5.04Transações de Capital com os Sócios	0	0	0	−160.011	−160.011	0	−160.011
5.04.01Aumentos de Capital	0	0	0	0	0	0	0
5.04.02Gastos com Emissão de Ações	0	0	0	0	0	0	0
5.04.03Opções Outorgadas Reconhecidas	0	0	0	0	0	0	0
5.04.04Ações em Tesouraria Adquiridas	0	0	0	0	0	0	0
5.04.05Ações em Tesouraria Vendidas	0	0	0	0	0	0	0
5.04.06Dividendos	0	0	0	0	0	0	0
5.04.07Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	−160.011	−160.011	0	−160.011
5.05Resultado Abrangente Total	0	0	0	427.275	427.275	191	427.466
5.05.01Lucro Líquido do Período	0	0	0	427.275	427.275	191	427.466
5.05.01.01Lucro líquido	0	0	0	427.275	427.275	0	427.275
5.05.01.02Distribuição de resultados aos acionistas não controladores	0	0	0	0	0	191	191
5.05.02Outros Resultados Abrangentes	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.02Tributos s/ Ajustes Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.03Equiv. Patrim. s/Result. Abrang. Coligadas	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.04Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.05Tributos s/ Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0	0
5.05.03Reclassificações para o Resultado	0	0	0	0	0	0	0
5.05.03.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0
5.06Mutações Internas do Patrimônio Líquido	0	0	0	0	0	0	0
5.06.01Constituição de Reservas	0	0	0	0	0	0	0
5.06.02Realização da Reserva Reavaliação	0	0	0	0	0	0	0
5.06.03Tributos sobre a Realização da Reserva de Reavaliação	0	0	0	0	0	0	0
5.07Saldos Finais	6.907.260	2.125	282.011	267.264	7.458.660	11.650	7.470.310

Exercício encerrado em 31/03/2026; valores em R$ mil.

Código	Conta	31/03/2026	31/12/2025	Var.
1	Ativo Total	96.522.277	99.652.673	−3,1%
1.01	Caixa e Equivalentes de Caixa	2.886.662	2.376.271	21,5%
1.01.01	Caixa	809.704	1.486.998	−45,5%
1.01.02	Aplicações de Liquidez	2.076.958	889.273	133,6%
1.01.02.01	Aplicações no mercado aberto	1.972.570	889.273	121,8%
1.01.02.02	Aplicações em moedas estrangeiras	104.388	0	—
1.02	Ativos Financeiros	85.669.665	88.754.184	−3,5%
1.02.01	Depósito Compulsório Banco Central	2.426.935	2.102.536	15,4%
1.02.02	Ativos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através do Resultado	16.338.745	17.837.724	−8,4%
1.02.02.01	Títulos e Valores Mobiliários	15.937.651	17.377.317	−8,3%
1.02.02.02	Derivativos	401.094	460.407	−12,9%
1.02.03	Ativos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através de Outros Resultados Abrangentes	0	0	—
1.02.03.01	Títulos e Valores Mobiliários	0	0	—
1.02.04	Ativos Financeiros ao Custo Amortizado	66.903.985	68.813.924	−2,8%
1.02.04.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	5.017.395	5.662.246	−11,4%
1.02.04.02	Aplicações no Mercado Aberto	2.316.583	2.626.657	−11,8%
1.02.04.03	Títulos e Valores Mobiliários	3.275.222	3.315.178	−1,2%
1.02.04.04	Operações de Crédito	58.270.800	58.712.459	−0,8%
1.02.04.05	Provisão para Perdas Esperadas Associadas ao Risco de Crédito	−2.221.590	−2.122.567	−4,7%
1.02.04.06	Operações de Arrendamento	0	0	—
1.02.04.07	Provisão para Perdas Esperadas Associadas ao Risco de Crédito de Operações de Arrendamento	0	0	—
1.02.04.08	Outros Ativos Financeiros	245.575	619.951	−60,4%
1.03	Tributos	2.307.613	2.471.517	−6,6%
1.03.01	Imposto de Renda e Contribuição Social - Correntes	139.978	455.422	−69,3%
1.03.02	Imposto de Renda e Contribuição Social - Diferidos	2.167.635	2.016.095	7,5%
1.03.03	Outros	0	0	—
1.04	Outros Ativos	2.166.096	2.654.771	−18,4%
1.04.01	Ativos Não Correntes a Venda	233.021	235.817	−1,2%
1.04.02	Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
1.04.03	Outros	1.933.075	2.418.954	−20,1%
1.04.03.01	Devedores por depósitos em garantia	1.093.433	1.094.657	−0,1%
1.04.03.02	Outros créditos diversos	839.642	1.324.297	−36,6%
1.05	Investimentos	3.284.253	3.193.947	2,8%
1.05.01	Participações em Coligadas	0	0	—
1.05.02	Participações em Controladas em Conjunto	0	0	—
1.05.03	Participações em Controladas	3.283.522	3.193.311	2,8%
1.05.04	Propriedades para Investimento	0	0	—
1.05.05	Outros Investimentos	731	636	14,9%
1.06	Imobilizado	207.597	201.541	3,0%
1.06.01	Imobilizado de Uso	293.479	279.283	5,1%
1.06.02	Direito de Uso de Arrendamento	0	0	—
1.06.03	Depreciação Acumulada	−85.882	−77.742	−10,5%
1.07	Intangível	391	442	−11,5%
1.07.01	Intangíveis	391	442	−11,5%
1.07.02	Goodwill	0	0	—
1.07.03	Amortização Acumulada	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/12/2025	Var.
2	Passivo Total	96.522.277	99.652.673	−3,1%
2.01	Passivos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através do Resultado	9.328.647	8.848.713	5,4%
2.01.01	Emissões de títulos no exterior	2.327.281	2.447.671	−4,9%
2.01.02	Obrigações por empréstimos	3.607.050	3.767.635	−4,3%
2.01.03	Derivativos	3.394.316	2.633.407	28,9%
2.02	Passivos Financeiros ao Custo Amortizado	76.099.820	79.456.627	−4,2%
2.02.01	Depósitos	26.596.471	28.853.935	−7,8%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	6.821.879	8.341.209	−18,2%
2.02.03	Recursos Mercado Interfinanceiro	1.436.910	1.377.971	4,3%
2.02.04	Outras Captações	41.244.560	40.883.512	0,9%
2.02.04.01	Emissões de títulos no Brasil	30.761.164	30.901.318	−0,5%
2.02.04.02	Obrigações por empréstimos	6.862.796	6.455.550	6,3%
2.02.04.03	Obrigações por repasses do país - Inst. Oficiais	778.879	759.386	2,6%
2.02.04.04	Dívidas subordindas	2.841.721	2.767.258	2,7%
2.03	Provisões	1.660.964	1.632.898	1,7%
2.03.01	Provisões para riscos	1.640.804	1.620.265	1,3%
2.03.02	Provisão para garantias financeiras prestadas	20.160	12.633	59,6%
2.04	Passivos Fiscais	681.984	1.106.349	−38,4%
2.05	Outros Passivos	1.394.239	1.532.738	−9,0%
2.05.01	Carteira de câmbio	0	0	—
2.05.02	Relações interfinanceiras de interdependência	123.119	81.633	50,8%
2.05.03	Outras obrigações	1.256.867	1.447.668	−13,2%
2.05.04	Passivo de arrendamento	14.253	3.437	314,7%
2.06	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda e Descontinuados	0	0	—
2.06.01	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda	0	0	—
2.06.02	Passivos sobre Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
2.07	Patrimônio Líquido	7.356.623	7.075.348	4,0%
2.07.01	Capital Social Realizado	6.907.260	6.907.260	0,0%
2.07.02	Reservas de Capital	2.125	2.125	0,0%
2.07.02.01	Ágio na Emissão de Ações	0	0	—
2.07.02.02	Reserva Especial de Ágio na Incorporação	0	0	—
2.07.02.03	Alienação de Bônus de Subscrição	0	0	—
2.07.02.04	Opções Outorgadas	0	0	—
2.07.02.05	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.07.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.07.04	Reservas de Lucros	165.963	165.963	0,0%
2.07.04.01	Reserva Legal	53.454	53.454	0,0%
2.07.04.02	Reserva Estatutária	112.509	112.509	0,0%
2.07.04.03	Reserva para Contingências	0	0	—
2.07.04.04	Reserva de Lucros a Realizar	0	0	—
2.07.04.05	Reserva de Retenção de Lucros	0	0	—
2.07.04.06	Reserva Especial para Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.07.04.07	Reserva de Incentivos Fiscais	0	0	—
2.07.04.08	Dividendo Adicional Proposto	0	0	—
2.07.04.09	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.07.05	Lucros/Prejuízos Acumulados	281.275	0	—
2.07.06	Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	—
2.07.07	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.07.08	Outros Resultados Abrangentes	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
3.01	Receitas de Intermediação Financeira	2.816.525	2.609.670	7,9%
3.01.01	Carteira de crédito	2.020.344	2.053.845	−1,6%
3.01.02	Títulos e valores mobiliários	574.985	544.693	5,6%
3.01.03	Aplicações interfinanceiras de liquidez	221.196	11.132	1.887,0%
3.01.04	Câmbio	0	0	—
3.01.05	Venda ou transferência de ativos financeiros	0	0	—
3.01.06	Instrumentos financeiros derivativos	0	0	—
3.02	Despesas de Intermediação Financeira	−1.379.716	−1.325.462	−4,1%
3.02.01	Depósitos interfinanceiros e a prazo	−807.283	−628.503	−28,4%
3.02.02	Emissões de títulos no Brasil	−1.182.240	−901.818	−31,1%
3.02.03	Emissões de títulos no exterior	227.837	228.200	−0,2%
3.02.04	Obirgações por empréstimos e repasses	441.276	342.731	28,8%
3.02.05	Instrumentos financeiros derivativos	−59.306	−366.072	83,8%
3.03	Resultado Bruto de Intermediação Financeira	1.436.809	1.284.208	11,9%
3.04	Outras Despesas e Receitas Operacionais	−812.801	−596.301	−36,3%
3.04.01	Despesa de Provisão para Perda Esperada para Risco de Crédito	−415.248	−142.759	−190,9%
3.04.02	Receitas de Prestação de Serviços	185.935	142.732	30,3%
3.04.03	Despesas com Pessoal	−246.746	−217.547	−13,4%
3.04.04	Outras Despesas de Administrativas	−268.129	−227.589	−17,8%
3.04.05	Despesas Tributárias	−103.526	−94.784	−9,2%
3.04.06	Outras Receitas Operacionais	133.444	116.233	14,8%
3.04.07	Outras Despesas Operacionais	−188.743	−235.398	19,8%
3.04.08	Resultado da Equivalência Patrimonial	90.212	62.811	43,6%
3.05	Resultado antes dos Tributos sobre o Lucro	624.008	687.907	−9,3%
3.06	Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro	−100.984	−175.284	42,4%
3.06.01	Corrente	−165.356	−227.405	27,3%
3.06.02	Diferido	64.372	52.121	23,5%
3.07	Lucro ou Prejuízo das Operações Continuadas	523.024	512.623	2,0%
3.08	Resultado Líquido das Operações Descontinuadas	0	0	—
3.09	Lucro ou Prejuízo antes das Participações e Contribuições Estatutárias	523.024	512.623	2,0%
3.10	Participações nos Lucros e Contribuições Estatutárias	−81.738	−60.811	−34,4%
3.11	Lucro ou Prejuízo Líquido do Período	441.286	451.812	−2,3%
3.99	Lucro por Ação (R$/Ação)	0	0	—
3.99.01	Lucro Básico por Ação	0	0	—
3.99.01.01	ON	0	0	−30,7%
3.99.01.02	PN	0	0	−30,7%
3.99.02	Lucro Diluído por Ação	0	0	—
3.99.02.01	ON	0	0	−30,7%
3.99.02.02	PN	0	0	−30,7%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
4.01	Lucro ou Prejuízo Líquido do Período	441.286	451.812	−2,3%
4.02	Outros Resultados Abrangentes Próprios	0	0	—
4.02.01	Valores que serão Reclassificados para o Resultado	0	0	—
4.02.01.01	Atribuídos ao Controlador	0	0	—
4.02.01.02	Atribuídos a empresas controladas	0	0	—
4.02.01.03	Impostos diferidos sobre ajustes de avaliação patrimonial - atribuídos ao Controlador	0	0	—
4.02.02	Valores que não serão Reclassificados o para o Resultado	0	0	—
4.03	Participação em Resultados Abrangentes de Invest. Avaliados pelo Método de Equivalência Patrimonial	0	38	−100,0%
4.03.01	Valores que serão Reclassificados para o Resultado	0	0	—
4.03.02	Valores que não serão Reclassificados para o Resultado	0	38	−100,0%
4.04	Resultado Abrangente do Período	441.286	451.850	−2,3%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
6.01	Caixa Líquido das Atividades Operacionais	1.079.725	−741.774	245,6%
6.01.01	Caixa Gerado pelas Operações	951.389	803.533	18,4%
6.01.01.01	Lucro ou Prejuízo Líquido antes dos Tributos sobre o Lucro	441.286	451.812	−2,3%
6.01.01.02	Ajustes ao Lucro ou Prejuízo	510.103	351.721	45,0%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	128.336	−1.545.307	108,3%
6.01.02.01	(Aumento) Redução em aplicações no Mercado Aberto	954.926	−224.905	524,6%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em títulos e valores mobiliários e em intrumentos financeiros derivativos	2.154.031	3.780.194	−43,0%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em relações interfinanceiras e Reservas no Banco Central -231.369	91.462	−334.010	127,4%
6.01.02.04	(Aumento) Redução da carteira de crédito	−2.216.621	−457.070	−385,0%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em outros créditos	3.057.134	7.155.027	−57,3%
6.01.02.06	(Aumento) Redução em outros valores e bens	−4.824	12.158	−139,7%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em depósitos	−2.198.524	−5.605.020	60,8%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em relações interfinanceiras e interdependências	0	0	—
6.01.02.09	Aumento (Redução) em operações compromissadas	−1.519.330	−1.080.771	−40,6%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em emissões de títulos	386.224	1.401.833	−72,4%
6.01.02.11	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	232.030	222.479	4,3%
6.01.02.12	Aumento (Redução) em outras obrigações	−449.746	−6.082.412	92,6%
6.01.02.13	Imposto de renda e contribuição social pagos	−358.426	−332.810	−7,7%
6.01.02.14	Aumento (Redução) em resultados de exercícios futuros	0	0	—
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−3.140	−252.765	98,8%
6.02.01	Aquisição de Imobilizado de Uso	−3.140	−2.765	−13,6%
6.02.02	Aumento de capital em entidade controlada	0	−250.000	100,0%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−527.363	500.178	−205,4%
6.03.01	Aumento (Redução) em Recursos de Aceites Cambiais e Emissão de Títulos	−646.767	190.298	−439,9%
6.03.02	Aumento (Redução) em Obrigações por Empréstimos e Repasses	44.941	112.758	−60,1%
6.03.03	Aumento (Redução) em Dívidas Subordinadas	74.463	308.762	−75,9%
6.03.04	Juros sobre Capital Próprio/Dividendos pagos	0	−111.640	100,0%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	−38.831	−54.068	28,2%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	510.391	−548.429	193,1%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	2.376.271	2.350.929	1,1%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	2.886.662	1.802.500	60,1%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2026	31/03/2025	Var.
7.01	Receitas	2.539.526	2.497.321	1,7%
7.01.01	Intermediação Financeira	2.816.525	2.609.670	7,9%
7.01.02	Prestação de Serviços	185.935	142.732	30,3%
7.01.03	Provisão/Reversão de Perdas Esperadas ao Risco de Crédito	−415.248	−142.759	−190,9%
7.01.04	Outras	−47.686	−112.322	57,5%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−1.379.716	−1.325.462	−4,1%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−259.949	−220.447	−17,9%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−66.739	−50.648	−31,8%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−193.210	−169.799	−13,8%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	899.861	951.412	−5,4%
7.05	Retenções	−8.223	−6.868	−19,7%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−8.223	−6.868	−19,7%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	891.638	944.544	−5,6%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	90.212	62.811	43,6%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	90.212	62.811	43,6%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	981.850	1.007.355	−2,5%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	981.850	1.007.355	−2,5%
7.09.01	Pessoal	290.095	245.834	18,0%
7.09.01.01	Remuneração Direta	239.924	202.303	18,6%
7.09.01.02	Benefícios	40.905	35.888	14,0%
7.09.01.03	F.G.T.S.	9.266	7.643	21,2%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	242.897	302.592	−19,7%
7.09.02.01	Federais	230.342	285.325	−19,3%
7.09.02.02	Estaduais	441	1.704	−74,1%
7.09.02.03	Municipais	12.114	15.563	−22,2%
7.09.03	Remuneração do Capital de Terceiros	7.572	7.117	6,4%
7.09.03.01	Aluguéis	7.572	7.117	6,4%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capital Próprio	441.286	451.812	−2,3%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	160.011	138.964	15,1%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	281.275	312.848	−10,1%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Reservas de Lucro	Outros Resultados Abrangentes	Participação dos Não Controladores
5.01Saldos Iniciais	6.907.260	2.125	165.963	0	7.075.348
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0
5.03Saldos Iniciais Ajustados	6.907.260	2.125	165.963	0	7.075.348
5.04Transações de Capital com os Sócios	0	0	0	−160.011	−160.011
5.04.01Aumentos de Capital	0	0	0	0	0
5.04.02Gastos com Emissão de Ações	0	0	0	0	0
5.04.03Opções Outorgadas Reconhecidas	0	0	0	0	0
5.04.04Ações em Tesouraria Adquiridas	0	0	0	0	0
5.04.05Ações em Tesouraria Vendidas	0	0	0	0	0
5.04.06Dividendos	0	0	0	0	0
5.04.07Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	−160.011	−160.011
5.05Resultado Abrangente Total	0	0	0	441.286	441.286
5.05.01Lucro Líquido do Período	0	0	0	441.286	441.286
5.05.01.01Lucro líquido	0	0	0	441.286	441.286
5.05.02Outros Resultados Abrangentes	0	0	0	0	0
5.05.02.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0
5.05.02.02Tributos s/ Ajustes Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0
5.05.02.03Equiv. Patrim. s/Result. Abrang. Coligadas e Controladas	0	0	0	0	0
5.05.02.04Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0
5.05.02.05Tributos s/ Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0
5.05.03Reclassificações para o Resultado	0	0	0	0	0
5.05.03.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0
5.06Mutações Internas do Patrimônio Líquido	0	0	0	0	0
5.06.01Constituição de Reservas	0	0	0	0	0
5.06.02Realização da Reserva Reavaliação	0	0	0	0	0
5.06.03Tributos sobre a Realização da Reserva de Reavaliação	0	0	0	0	0
5.07Saldos Finais	6.907.260	2.125	165.963	281.275	7.356.623

Exercício encerrado em 31/03/2026; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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RELATÓRIO SOBRE A REVISÃO DE INFORMAÇÕES CONTÁBEIS TRIMESTRAIS INDIVIDUAISAos Administradores e Acionistas do Banco Daycoval S.A.IntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias individuais do Banco Daycoval S.A. ("Banco"), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR, referentes ao trimestre findo em 31 de março de 2026, que compreendem o balanço patrimonial individual em 31 de março de 2026 e as respectivas demonstrações individuais do resultado, do resultado abrangente, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de três meses findo nessa data, incluindo o resumo das principais práticas contábeis e demais notas explicativas.A Administração é responsável pela elaboração dessas informações contábeis intermediárias individuais de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil - BACEN, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias individuais com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - "Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity", respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão sobre as informações contábeis intermediárias individuais Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias individuais, incluídas nas informações trimestrais referidas anteriormente, não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM. Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoAs informações contábeis intermediárias individuais anteriormente referidas incluem as demonstrações do valor adicionado (DVA), individuais, referentes ao período de três meses findo em 31 de março de 2026, elaboradas sob a responsabilidade da Administração do Banco, cuja apresentação nas informações contábeis intermediárias é requerida pelas normas expedidas pela CVM, aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR. Essas demonstrações foram submetidas a procedimentos de revisão executados em conjunto com a revisão das Informações Trimestrais - ITR, com o objetivo de concluir se elas estão conciliadas com as informações contábeis intermediárias individuais e os registros contábeis, conforme aplicável, e se a sua forma e o seu conteúdo estão de acordo com os critérios definidos no pronunciamento técnico CPC 09 - Demonstração do Valor Adicionado. Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que essas demonstrações do valor adicionado, individual, não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, segundo os critérios definidos nesse pronunciamento técnico e de forma consistente em relação às informações contábeis intermediárias individuais tomadas em conjunto.São Paulo, 6 de maio de 2026DELOITTE TOUCHE TOHMATSU João Paulo Stellfeld PassosAuditores Independentes Ltda. ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 PR 053072/O-7

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

Em cumprimento à Instrução CVM nº 80/2022, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada na B3 S.A. - Brasil, Bolsa, Balcão na Categoria "B", DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as Demonstrações Contábeis Intermediárias referentes ao trimestre findo em 31 de março de 2026.São Paulo, 06 de maio de 2026.Diretores (executivos):Carlos Moche DayanMorris DayanSalim DayanDiretores (sênior):Albert RoubenAlexandre RheinAlexandre TeixeiraClaudinei Aparecido PedroElie Jacques MizrahiMaria Regina R. Maciel NogueiraNilo CavarzanPaulo Augusto Luz Ferreira SabaDiretores (sem designação especial):Adely Dayan HamouiAnilson Fieker PedrozoEduardo Campos RaymundoErick Warner de CarvalhoFlávia Motta Corrêa e FernandesGad DisiGilson Fernandes RibeiroJoão de Carvalho Costa Júnior Luiz Alexandre CadorinMaria Beatriz de Andrade M. MacedoRenato OtrantoSaul Rodriguez FernandezSérgio Tachian Abrosio

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas Demonstrações Contábeis, não há Conselho Fiscal instalado.

Parecer ou Relatório Resumido, se houver, do Comitê de Auditoria (estatutário ou não)

Não aplicável para o trimestre findo em 31 de março de 2026.

Relatório Resumido do Comitê de Auditoria (estatutário, previsto em regulamentação específica da CVM)

Não aplicável para o trimestre findo em 31 de março de 2026.

Composição do capital

Ações	Integralizadas	Em tesouraria
Ordinárias	1.863.693.299	0
Preferenciais	798.725.701	0
Total	2.662.419.000	0

Quantidade de ações, conforme a entrega.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.