BR - CVMDemonstrações Financeiras PadronizadasRef. 2010121 páginasCódigo CVM 1384Versão 2 · reapresentaçãoRecebida em 25/03/2011valores em R$ mil

DFP 2010 de BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.

Name: DFP 2010 de BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.
Creator: BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.

BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A. · CNPJ 60.770.336/0001-65

Versões deste exercício: v1 (18/02/2011) · v2 (25/03/2011), esta

BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.

CNPJ 60.770.336/0001-65

DFP 2010 (V2)

Exercício 2010

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Metadados

Empresa: BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.
CNPJ: 60.770.336/0001-65
Tipo: Demonstrações Financeiras Padronizadas
Páginas: 121
Ano de referência: 2010*
Publicado em: 25/03/2011 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:54:36

* ano de referência inferido — pode conter erros, confira sempre na publicação

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Demonstrações financeiras

Conta a conta · CVM

Conta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
1	Ativo Total	9.337.766	10.702.676	−12,8%
1.01	Caixa e Equivalentes de Caixa	8.931	10.001	−10,7%
1.01.01	Caixa e Disponibilidades em Bancos	8.931	10.001	−10,7%
1.02	Aplicações Financeiras	4.187.211	5.839.513	−28,3%
1.02.01	Aplicações Financeiras Avaliadas a Valor Justo	3.429.452	3.582.517	−4,3%
1.02.01.01	Títulos para Negociação	0	0	—
1.02.01.02	Títulos Disponíveis para Venda	3.409.275	3.417.981	−0,3%
1.02.01.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	20.177	164.536	−87,7%
1.02.02	Aplicações Financeiras Avaliadas ao Custo Amortizado	757.759	2.256.996	−66,4%
1.02.02.01	Títulos Mantidos até o Vencimento	757.759	2.256.996	−66,4%
1.03	Empréstimos e Recebíveis	4.929.956	4.647.008	6,1%
1.03.01	Operações de Crédito e Adiantamento a Instituições Financeiras	987.240	671.175	47,1%
1.03.02	Operações de Crédito e Adiantamentos a Clientes	3.942.716	3.975.833	−0,8%
1.04	Tributos Diferidos	82.726	84.731	−2,4%
1.04.01	Imposto de Renda e Contribuição Social Diferidos	82.726	84.731	−2,4%
1.05	Outros Ativos	124.818	117.183	6,5%
1.05.01	Ativos Não Correntes a Venda	1.967	8.380	−76,5%
1.05.02	Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
1.05.03	Outros	122.851	108.803	12,9%
1.06	Investimentos	0	0	—
1.06.01	Participações em Coligadas	0	0	—
1.06.02	Outros	0	0	—
1.07	Imobilizado	3.932	3.948	−0,4%
1.07.01	Imobilizado de Uso	3.932	3.948	−0,4%
1.07.02	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.08	Intangível	192	292	−34,2%
1.08.01	Intangíveis	192	292	−34,2%
1.08.02	Goodwill	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
2	Passivo Total	9.337.766	10.702.676	−12,8%
2.01	Passivos Financeiros para Negociação	0	0	—
2.02	Outros Passivos Financeiros ao Valor Justo no Resultado	28.778	19.191	50,0%
2.02.01	Instrumentos Financeiros Derivativos	28.778	19.191	50,0%
2.03	Passivos Financeiros ao Custo Amortizado	7.845.398	9.280.965	−15,5%
2.03.01	Passivos com Instituções Financeiras	3.613.646	4.845.916	−25,4%
2.03.02	Passivos com Clientes	2.015.335	2.966.573	−32,1%
2.03.03	Títulos Emitidos	928.284	427.659	117,1%
2.03.04	Empréstimos e Repasses	1.288.133	1.040.817	23,8%
2.04	Provisões	196.908	210.487	−6,5%
2.04.01	Passivos Contingentes e Obrigações Legais	196.908	210.487	−6,5%
2.05	Passivos Fiscais	29.488	42.716	−31,0%
2.05.01	Obrigações Fiscais	29.488	42.716	−31,0%
2.06	Outros Passivos	91.946	59.930	53,4%
2.07	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda e Descontinuados	0	0	—
2.07.01	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda	0	0	—
2.07.02	Passivos sobre Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
2.08	Patrimônio Líquido Consolidado	1.145.248	1.089.387	5,1%
2.08.01	Capital Social Realizado	446.000	420.000	6,2%
2.08.02	Reservas de Capital	57.917	56.841	1,9%
2.08.02.01	Ágio na Emissão de Ações	0	0	—
2.08.02.02	Reserva Especial de Ágio na Incorporação	0	0	—
2.08.02.03	Alienação de Bônus de Subscrição	0	0	—
2.08.02.04	Opções Outorgadas	0	0	—
2.08.02.05	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.08.02.06	Reservas de Incentivos Fiscais	29.751	29.751	0,0%
2.08.02.07	Reservas de Atualização de Títulos Patrimoniais	4.255	4.255	0,0%
2.08.02.08	Reserva de Correção Monetária Especial - Lei 8.200/91	14.764	14.764	0,0%
2.08.02.09	Dividendos Não Reclamados	9.147	8.071	13,3%
2.08.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.08.04	Reservas de Lucros	538.600	505.459	6,6%
2.08.04.01	Reserva Legal	64.692	60.588	6,8%
2.08.04.02	Reserva Estatutária	439.464	410.427	7,1%
2.08.04.03	Reserva para Contingências	0	0	—
2.08.04.04	Reserva de Lucros a Realizar	34.444	34.444	0,0%
2.08.04.05	Reserva de Retenção de Lucros	0	0	—
2.08.04.06	Reserva Especial para Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.08.04.07	Reserva de Incentivos Fiscais	0	0	—
2.08.04.08	Dividendo Adicional Proposto	0	0	—
2.08.04.09	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.08.05	Lucros/Prejuízos Acumulados	−2.318	8.345	−127,8%
2.08.06	Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	—
2.08.07	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.08.08	Outros Resultados Abrangentes	−2.218	−3.318	33,2%
2.08.09	Participação dos Acionistas Não Controladores	107.267	102.060	5,1%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	978.889	1.092.019	−10,4%
3.01.01	Receitas de Juros	975.270	1.115.553	−12,6%
3.01.02	Resultado de Perdas com Ajuste a Valor de Recuperação de Ativos Financeiros	3.619	−23.534	115,4%
3.01.03	Resultado de Avaliação a Valor Justo de Títulos Disponíveis para Venda	0	0	—
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−768.897	−868.092	11,4%
3.02.01	Despesas de Juros	−768.897	−868.092	11,4%
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	209.992	223.927	−6,2%
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−98.727	−128.132	22,9%
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	27.514	30.822	−10,7%
3.04.02	Despesas de Pessoal	−67.878	−65.626	−3,4%
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−57.222	−69.222	17,3%
3.04.03.01	Gastos Gerais Administrativos	−57.222	−69.222	17,3%
3.04.04	Despesas Tributárias	0	0	—
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	72.120	81.994	−12,0%
3.04.05.01	Outras Receitas	69.854	81.994	−14,8%
3.04.05.02	Resultado de Variação Cambial	2.266	0	—
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−73.261	−106.100	31,0%
3.04.06.01	Despesas de Serviços e Comissões	−10.519	−14.838	29,1%
3.04.06.02	Resultado de Variação Cambial	0	−33.372	100,0%
3.04.06.03	Resultado de Instrumentos Financeiros Derivativos	−21.202	−22.958	7,6%
3.04.06.04	Outras Despesas	−41.540	−34.932	−18,9%
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	0	0	—
3.05	Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro	111.265	95.795	16,1%
3.06	Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro	−34.416	−21.243	−62,0%
3.06.01	Corrente	−54.476	−24.952	−118,3%
3.06.02	Diferido	20.060	3.709	440,8%
3.07	Resultado Líquido das Operações Continuadas	76.849	74.552	3,1%
3.08	Resultado Líquido das Operações Descontinuadas	0	0	—
3.08.01	Lucro/Prejuízo Líquido das Operações Descontinuadas	0	0	—
3.08.02	Ganhos/Perdas Líquidas sobre Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
3.09	Lucro/Prejuízo Consolidado do Período	76.849	74.552	3,1%
3.09.01	Atribuído a Sócios da Empresa Controladora	71.415	66.944	6,7%
3.09.02	Atribuído a Sócios Não Controladores	5.434	7.608	−28,6%
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	0	0	—
3.99.01	Lucro Básico por Ação	0	0	—
3.99.01.01	ON	1	1	6,7%
3.99.01.02	PN	1	1	6,7%
3.99.02	Lucro Diluído por Ação	0	0	—
3.99.02.01	ON	41	38	6,7%
3.99.02.02	PN	30	28	6,7%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
4.01	Lucro Líquido Consolidado do Período	76.849	74.552	3,1%
4.02	Outros Resultados Abrangentes	1.100	−4.229	126,0%
4.02.01	Resultado de Avaliação a Valor Justo de Títulos Disponíveis para venda	1.100	−4.229	126,0%
4.03	Resultado Abrangente Consolidado do Período	77.949	70.323	10,8%
4.03.01	Atribuído a Sócios da Empresa Controladora	72.437	63.147	14,7%
4.03.02	Atribuído a Sócios Não Controladores	5.512	7.176	−23,2%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	−2.021.421	−681.292	−196,7%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	56.307	107.880	−47,8%
6.01.01.01	Lucro Líquido do Exercício	71.415	66.944	6,7%
6.01.01.02	Depreciações e Amortizações	857	1.114	−23,1%
6.01.01.03	Provisão para Perdas por Ajuste a Valor de Recuperação de Ativos Financeiros	−3.619	23.554	−115,4%
6.01.01.04	Provisões Cíveis, Fiscais e Trabalhistas	−12.346	16.268	−175,9%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−2.077.728	−789.172	−163,3%
6.01.02.01	(Aum.) Red. Instrumentos Financeiros Derivativos	144.359	−54.751	363,7%
6.01.02.02	(Aum.) Red. Operações de Crédito e Adiantamentos a Instituições Financeiras	−337.730	428.773	−178,8%
6.01.02.03	(Aum.) Red. Operações de Crédito e Adiantamentos a Clientes	36.736	380.088	−90,3%
6.01.02.04	(Aum.) Red. Ativos Tributários Diferidos	2.005	−10.104	119,8%
6.01.02.05	(Aum.) Red. Outros Ativos	−14.048	−14.733	4,6%
6.01.02.06	Aum. (Red.) Passivos com Instituições Financeiras	−1.232.270	−422.642	−191,6%
6.01.02.07	Aum. (Red.) Passivos com Clientes	−951.238	−357.634	−166,0%
6.01.02.08	Aum. (Red.) Instrumentos Financeiros Derivativos	9.587	−26.694	135,9%
6.01.02.09	Aum. (Red.) Empréstimos e Repasses	247.316	−678.930	136,4%
6.01.02.10	Aum. (Red.) Obrigações Fiscais	−13.228	13.840	−195,6%
6.01.02.11	Aum. (Red.) Passivos Contingentes e Obrigações Legais	−1.233	−18.540	93,3%
6.01.02.12	Aum. (Red.) Outros Passivos	32.016	−27.845	215,0%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	2.015.340	603.587	233,9%
6.02.01	Aquisição de Ativos Tangíveis	−766	−634	−20,8%
6.02.02	Aplicações no Intangível	−1	−151	99,3%
6.02.03	Aquisição em Ativos Não Correntes Mantidos para Venda	−2.025	−11.208	81,9%
6.02.04	Alienação de Bens e Investimentos	0	254	−100,0%
6.02.05	Alienação de Ativos Tangíveis	26	38	−31,6%
6.02.06	Alienação em Ativos Não Correntes Mantidos para Venda	8.438	4.574	84,5%
6.02.07	Redução de Títulos para Investimento	1.509.043	245.436	514,8%
6.02.08	Aumento de Títulos Emitidos	500.625	365.278	37,1%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−16.654	−16.092	−3,5%
6.03.01	Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio Prescritos	1.076	965	11,5%
6.03.02	Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio	−22.937	−21.456	−6,9%
6.03.03	Aumento em Participações dos Minoritários	5.207	4.399	18,4%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	0	0	—
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−22.735	−93.797	75,8%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	338.077	431.874	−21,7%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	315.342	338.077	−6,7%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
7.01	Receitas	1.078.523	1.204.835	−10,5%
7.01.01	Intermediação Financeira	975.270	1.115.553	−12,6%
7.01.02	Prestação de Serviços	27.514	30.822	−10,7%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	0	0	—
7.01.04	Outras	75.739	58.460	29,6%
7.01.04.01	Variação Cambial	2.266	0	—
7.01.04.02	Resultado de Perdas com Impairment de Ativos Financeiros	3.619	−23.534	115,4%
7.01.04.03	Outras Receitas Operacionais	68.677	67.523	1,7%
7.01.04.04	Benefício Fiscal (Programa REFIS IV) Lei Nº 11.941/2009	1.177	14.471	−91,9%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−790.108	−924.767	14,6%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−89.350	−73.347	−21,8%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−2.985	−3.063	2,5%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−80.895	−65.127	−24,2%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	−5.470	−5.157	−6,1%
7.03.04.01	Serviços de Comissões	−5.470	−5.157	−6,1%
7.04	Valor Adicionado Bruto	199.065	206.721	−3,7%
7.05	Retenções	−857	−1.116	23,2%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−857	−1.116	23,2%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	198.208	205.605	−3,6%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	−1.244	−1.411	11,8%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	0	0	—
7.07.02	Outros	−1.244	−1.411	11,8%
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	196.964	204.194	−3,5%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	196.964	204.194	−3,5%
7.09.01	Pessoal	67.878	65.625	3,4%
7.09.01.01	Remuneração Direta	47.724	46.070	3,6%
7.09.01.02	Benefícios	16.650	15.806	5,3%
7.09.01.03	F.G.T.S.	3.504	3.749	−6,5%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	44.495	58.189	−23,5%
7.09.02.01	Federais	42.615	55.848	−23,7%
7.09.02.02	Estaduais	22	18	22,2%
7.09.02.03	Municipais	1.858	2.323	−20,0%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	7.742	5.828	32,8%
7.09.03.01	Aluguéis	5.782	5.337	8,3%
7.09.03.02	Outras	1.960	491	299,2%
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	76.849	74.552	3,1%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	22.937	21.456	6,9%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	48.478	45.488	6,6%
7.09.04.04	Part. Não Controladores nos Lucros Retidos	5.434	7.608	−28,6%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Reservas de Lucro	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores	Patrimônio Líquido Consolidado
5.01Saldos Iniciais	420.000	56.841	505.459	8.345	−3.318	987.327	102.060	1.089.387
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0	0	0
5.03Saldos Iniciais Ajustados	420.000	56.841	505.459	8.345	−3.318	987.327	102.060	1.089.387
5.04Transações de Capital com os Sócios	26.000	1.076	−26.000	−22.937	0	−21.861	0	−21.861
5.04.01Aumentos de Capital	26.000	0	−26.000	0	0	0	0	0
5.04.02Gastos com Emissão de Ações	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.03Opções Outorgadas Reconhecidas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.04Ações em Tesouraria Adquiridas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.05Ações em Tesouraria Vendidas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.06Dividendos	0	0	0	0	0	0	0	0
5.04.07Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	−22.937	0	−22.937	0	−22.937
5.04.08Dividendos Não Reclamados	0	1.076	0	0	0	1.076	0	1.076
5.05Resultado Abrangente Total	0	0	0	71.415	1.100	72.515	5.207	77.722
5.05.01Lucro Líquido do Período	0	0	0	71.415	0	71.415	5.434	76.849
5.05.02Outros Resultados Abrangentes	0	0	0	0	1.100	1.100	−227	873
5.05.02.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.02Tributos s/ Ajustes Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.03Equiv. Patrim. s/Result. Abrang. Coligadas	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.04Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.05Tributos s/ Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02.06Ajuste ao Valor Justo de TVM	0	0	0	0	1.100	1.100	0	1.100
5.05.02.08Outros	0	0	0	0	0	0	−227	−227
5.05.03Reclassificações para o Resultado	0	0	0	0	0	0	0	0
5.05.03.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0	0	0
5.06Mutações Internas do Patrimônio Líquido	0	0	59.141	−59.141	0	0	0	0
5.06.01Constituição de Reservas	0	0	59.141	−59.141	0	0	0	0
5.06.02Realização da Reserva Reavaliação	0	0	0	0	0	0	0	0
5.06.03Tributos sobre a Realização da Reserva de Reavaliação	0	0	0	0	0	0	0	0
5.07Saldos Finais	446.000	57.917	538.600	−2.318	−2.218	1.037.981	107.267	1.145.248

Exercício encerrado em 31/12/2010; valores em R$ mil.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
1	Ativo Total	9.165.539	9.984.127	−8,2%
1.01	Ativo Circulante	5.735.112	4.500.521	27,4%
1.01.01	Disponibilidades	6.666	7.786	−14,4%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	514.928	468.143	10,0%
1.01.02.01	Aplicações no Mercado Aberto	100.430	326.065	−69,2%
1.01.02.02	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	414.498	142.078	191,7%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	2.713.044	1.857.731	46,0%
1.01.03.01	Carteira Própria	861.338	1.202.444	−28,4%
1.01.03.02	Vinculados a Compromissos de Recompra	1.846.688	468.645	294,0%
1.01.03.03	Vinculados ao Banco Central	0	0	—
1.01.03.04	Vinculados a Prestação de Garantias	1.390	39.967	−96,5%
1.01.03.05	Instrumentos Financeiros Derivativos	3.628	146.675	−97,5%
1.01.04	Relações Interfinanceiras	50.671	0	—
1.01.04.01	Depósitos no Banco Central	606	0	—
1.01.04.02	Repasses Interfinanceiros	50.065	0	—
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	2.300.610	2.081.041	10,6%
1.01.06.01	Carteira - Setor Público	5.218	197.476	−97,4%
1.01.06.02	Carteira - Setor Privado	2.309.740	1.907.508	21,1%
1.01.06.03	(Provisão p/Créditos de Liqui. Duvidosa)	−14.348	−23.943	40,1%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.07.01	Carteira - Setor Público	0	0	—
1.01.07.02	Carteira - Setor Privado	0	0	—
1.01.07.03	(Provisão p/Créditos de Liqui. Duvidosa)	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	148.903	79.469	87,4%
1.01.08.01	Carteira de Câmbio	120.010	62.600	91,7%
1.01.08.02	Rendas a Receber	4.132	2.552	61,9%
1.01.08.03	Negociação e Intermediação de Valores	2.898	596	386,2%
1.01.08.04	Diversos	23.233	15.513	49,8%
1.01.08.05	(Provisão p/Outros Créditos de Liqui. Duvidosa)	−1.370	−1.792	23,5%
1.01.09	Outros Valores e Bens	290	6.351	−95,4%
1.01.09.01	Outros Valores e Bens	182	6.126	−97,0%
1.01.09.02	(Provisão p/Desvalorização)	0	0	—
1.01.09.03	Despesas Antecipadas	108	225	−52,0%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	2.822.408	4.913.917	−42,6%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	603.421	123.854	387,2%
1.02.01.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	603.421	123.854	387,2%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	1.145.893	3.607.368	−68,2%
1.02.02.01	Carteira Própria	392.376	1.583.294	−75,2%
1.02.02.02	Vinculados a Compromissos de Recompra	665.937	1.997.546	−66,7%
1.02.02.03	Vinculados a Prestação de Garantias	87.568	24.973	250,7%
1.02.02.04	Instrumentos Financeiros Derivativos	12	1.555	−99,2%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	975.223	1.096.766	−11,1%
1.02.05.01	Carteira - Setor Público	13.508	18.895	−28,5%
1.02.05.02	Carteira - Setor Privado	967.079	1.099.519	−12,0%
1.02.05.03	(Provisão p/Créditos de Liqui. Duvidosa)	−5.364	−21.648	75,2%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.06.01	Carteira - Setor Privado	0	0	—
1.02.06.02	(Provisão p/Créditos de Liqui. Duvidosa)	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	97.871	85.929	13,9%
1.02.07.01	Diversos	97.871	93.556	4,6%
1.02.07.02	Provisão p/Outros Créditos de Liqui. Duvidosa)	0	−7.627	100,0%
1.02.08	Outros Valores e Bens	0	0	—
1.02.08.01	Despesas Antecipadas	0	0	—
1.03	Ativo Permanente	608.019	569.689	6,7%
1.03.01	Investimentos	604.032	565.585	6,8%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	604.013	565.566	6,8%
1.03.01.02.01	No País	604.013	565.566	6,8%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	19	19	0,0%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	3.749	3.696	1,4%
1.03.02.01	Imóveis de Uso	2.897	2.897	0,0%
1.03.02.02	Outras Imobilizações de Uso	10.148	12.428	−18,3%
1.03.02.03	(Depreciação Acumulada)	−9.296	−11.629	20,1%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.03.01	Bens Arrendados	0	0	—
1.03.03.02	(Depreciação Acumulada)	0	0	—
1.03.04	Intangível	83	106	−21,7%
1.03.04.01	Ativos Intangíveis	119	118	0,8%
1.03.04.02	(Amortização Acumulada)	−36	−12	−200,0%
1.03.05	Diferido	155	302	−48,7%
1.03.05.01	Gastos de Organização e Expansão	586	871	−32,7%
1.03.05.02	(Amortização Acumulada)	−431	−569	24,3%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
2	Passivo Total	9.165.539	9.984.127	−8,2%
2.01	Passivo Circulante	5.625.961	6.465.045	−13,0%
2.01.01	Depósitos	2.181.149	3.432.244	−36,5%
2.01.01.01	Depósitos à Vista	18	18	0,0%
2.01.01.02	Depósitos Interfinanceiros	1.219.526	1.226.955	−0,6%
2.01.01.03	Depósitos a Prazo	961.605	2.205.271	−56,4%
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	2.502.168	2.462.201	1,6%
2.01.02.01	Carteira Própria	2.502.168	2.462.201	1,6%
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	9.663	20.140	−52,0%
2.01.03.01	Recursos de Letras Hipotecárias Imobiliárias de Crédito e Similares	9.663	20.140	−52,0%
2.01.03.02	Recursos de Letras de Arrendamento Mercantil	0	0	—
2.01.03.03	Recursos de Debêntures	0	0	—
2.01.03.04	Obrigações por Tít. e Valores Mobiliários no Exterior	0	0	—
2.01.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.01.05	Relações Interdependências	35.520	120	29.500,0%
2.01.05.01	Recursos em Trânsito de Terceiros	35.520	120	29.500,0%
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	179.891	89.679	100,6%
2.01.06.01	Empréstimos no Exterior	179.891	89.679	100,6%
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	526.052	302.842	73,7%
2.01.07.01	BNDES	385.352	155.908	147,2%
2.01.07.02	FINAME	140.700	146.934	−4,2%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	191.518	157.819	21,4%
2.01.09.01	Instrumentos Financeiros Derivativos	93.161	68.176	36,6%
2.01.09.02	Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados	575	746	−22,9%
2.01.09.03	Carteira de Câmbio	23.947	17.884	33,9%
2.01.09.04	Sociais e Estatutárias	16.614	15.955	4,1%
2.01.09.05	Fiscais e Previdenciárias	7.118	5.615	26,8%
2.01.09.06	Negociação e Intermediação de Valores	7.272	7	103.785,7%
2.01.09.07	Diversas	42.831	49.436	−13,4%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	2.495.475	2.536.813	−1,6%
2.02.01	Depósitos	1.064.822	1.355.494	−21,4%
2.02.01.01	Depósitos Interfinanceiros	335.275	53.347	528,5%
2.02.01.02	Depósitos a Prazo	729.547	1.302.147	−44,0%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	407.817	0	—
2.02.03.01	Recursos de Letras Hipotecárias, Imobiliárias de Crédito e Similares	407.817	0	—
2.02.03.02	Recursos de Letras de Arrendamento Mercantil	0	0	—
2.02.03.03	Recursos de Debêntures	0	0	—
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	980	937	4,6%
2.02.06.01	Empréstimos no Exterior	980	937	4,6%
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	581.210	647.359	−10,2%
2.02.07.01	BNDES	279.692	282.657	−1,0%
2.02.07.02	FINAME	301.518	364.702	−17,3%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	440.646	533.023	−17,3%
2.02.09.01	Instrumentos Financeiros Derivativos	240.617	294.359	−18,3%
2.02.09.02	Carteira de Câmbio	0	7.627	−100,0%
2.02.09.03	Fiscais e Previdenciárias	136.413	152.979	−10,8%
2.02.09.04	Diversas	63.616	78.058	−18,5%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	1.554	1.751	−11,3%
2.03.01	Resultados de Exercícios Futuros	1.554	1.751	−11,3%
2.05	Patrimônio Líquido	1.042.549	980.518	6,3%
2.05.01	Capital Social Realizado	446.000	420.000	6,2%
2.05.01.01	De Domiciliados no País	410.080	416.128	−1,5%
2.05.01.02	De Domiciliados no Exterior	35.920	3.872	827,7%
2.05.02	Reservas de Capital	57.917	56.841	1,9%
2.05.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	0	0	—
2.05.04	Reservas de Lucro	538.600	505.460	6,6%
2.05.04.01	Legal	0	0	—
2.05.04.02	Estatutária	0	0	—
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	0	0	—
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	0	0	—
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	32	−1.783	101,8%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	—
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	849.948	934.761	−9,1%
3.01.01	Operações de Crédito	287.433	311.899	−7,8%
3.01.02	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
3.01.03	Resultado com Títulos e Valores Mobiliários	555.456	614.859	−9,7%
3.01.04	Resultado de Operações de Câmbio	7.059	8.003	−11,8%
3.01.05	Resultado de Aplicações Compulsórias	0	0	—
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−745.469	−822.814	9,4%
3.02.01	Operações de Captação no Mercado	−624.481	−664.455	6,0%
3.02.02	Operações de Empréstimos e Repasses	−74.005	−76.809	3,7%
3.02.03	Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos	−47.428	−50.317	5,7%
3.02.04	Operações de Venda ou de Transf. de Ativos Financeiros	−11.554	−18.121	36,2%
3.02.05	Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa	11.999	−13.112	191,5%
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	104.479	111.947	−6,7%
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−12.021	−35.959	66,6%
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	24.472	22.881	7,0%
3.04.02	Despesas de Pessoal	−48.161	−46.426	−3,7%
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−37.898	−29.208	−29,8%
3.04.04	Despesas Tributárias	−1.370	−1.175	−16,6%
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	34.120	9.952	242,8%
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−28.843	−32.030	10,0%
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	45.659	40.047	14,0%
3.05	Resultado Operacional	92.458	75.988	21,7%
3.06	Resultado Não Operacional	−110	3.580	−103,1%
3.06.01	Receitas	393	3.582	−89,0%
3.06.02	Despesas	−503	−2	−25.050,0%
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	92.348	79.568	16,1%
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−4.999	1.713	−391,8%
3.08.01	Provisão para Imposto de Renda	−3.756	−6.793	44,7%
3.08.02	Provisão para Contribuição Social	−2.589	−4.020	35,6%
3.08.03	Ativo Fiscal Diferido	1.346	12.526	−89,3%
3.09	IR Diferido	0	0	—
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−5.271	−4.498	−17,2%
3.10.01	Participações	−5.271	−4.498	−17,2%
3.10.01.01	Empregados	−2.346	−2.755	14,8%
3.10.01.02	Administradores - Estatutárias	−2.925	−1.743	−67,8%
3.10.02	Contribuições	0	0	—
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	82.078	76.783	6,9%
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	1	1	6,9%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
4.01	Lucro Líquido do Período	82.078	76.783	6,9%
4.02	Outros Resultados Abrangentes	1.076	−1.783	160,3%
4.02.01	Resultado de Avaliação a Mercado de Títulos Disponíveis para Venda	1.076	−1.783	160,3%
4.03	Resultado Abrangente do Período	83.154	75.000	10,9%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	−32.589	−115.066	71,7%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	13.059	73.360	−82,2%
6.01.01.01	Lucro Líquido do Período	82.078	76.783	6,9%
6.01.01.02	Depreciações e Amortizações	810	1.040	−22,1%
6.01.01.03	Res.Avaliação Invest.Método Eq. Patr.	−45.659	−40.047	−14,0%
6.01.01.04	Prov.para Créd. Liquidação Duvidosa	−11.999	13.112	−191,5%
6.01.01.05	Ajustes de Prov. Passivos Contingentes	−12.171	22.472	−154,2%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−45.648	−188.426	75,8%
6.01.02.01	(Aum) Red. em Tít. e Vlrs. Mobiliários	1.607.976	181.465	786,1%
6.01.02.02	(Aum) Red. Aplic. Interf. de Liquidez	−567.219	230.436	−346,2%
6.01.02.03	(Aum) Red. Operações de Crédito	−86.027	337.913	−125,5%
6.01.02.04	(Aum) Red. Outros Créditos	−81.376	682.597	−111,9%
6.01.02.05	(Aum) Red. Outras Valores e Bens	117	41	185,4%
6.01.02.06	(Aum) Red. Relações Interfinanceiras	−50.671	0	—
6.01.02.07	Aum. (Red.) Relações Interfinanceiras	0	0	—
6.01.02.08	Aum. (Red.) Relações Interdependências	35.400	−11.732	401,7%
6.01.02.09	Aum. (Red.) Depósitos	−1.541.767	−216.082	−613,5%
6.01.02.10	Aum. (Red.) Captações no Mercado Aberto	39.967	−44.673	189,5%
6.01.02.11	Aum. (Red.) Rec.Aceites e Emissão Tits	397.340	8.157	4.771,2%
6.01.02.12	Aum.(Red.) Obrig.Empréstimos e Repasses	247.316	−678.930	136,4%
6.01.02.13	Aum.(Red.) Instrum.Financ.Derivativos	−28.758	−50.061	42,6%
6.01.02.14	Aum.(Red.) Outras Obrigações	−10.009	−620.556	98,4%
6.01.02.15	Aum.(Red.) Resultados Exerc. Futuros	−197	73	−369,9%
6.01.02.16	Pagamento de I.Renda e C.Social	−7.740	−7.074	−9,4%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	12.463	−3.482	457,9%
6.02.01	Aquisição de Bens Não de Uso Próprio	−65	−6.000	98,9%
6.02.02	Aquisição de Imobilizado de Uso	−717	−612	−17,2%
6.02.03	Aplicações no Diferido	0	0	—
6.02.04	Aplicações no Intangível	−1	−118	99,2%
6.02.05	Alienação de Bens e Investimentos	0	104	−100,0%
6.02.06	Alienação de Imobilizados de Usos	25	37	−32,4%
6.02.07	Alienação de Bens Não de Uso Próprio	6.009	14	42.821,4%
6.02.08	Divid. Juros s/Capital Próprio Recebido	7.212	3.093	133,2%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−21.861	−20.491	−6,7%
6.03.01	Divid. Juros s/Cap. Próprio Prescritos	1.076	965	11,5%
6.03.02	Divid. Juros s/Cap. Próprio Pagos/Prop	−22.937	−21.456	−6,9%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	0	0	—
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−41.987	−139.039	69,8%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	355.063	494.102	−28,1%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	313.076	355.063	−11,8%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/12/2010	31/12/2009	Var.
7.01	Receitas	920.429	958.062	−3,9%
7.01.01	Intermediação Financeira	849.948	934.761	−9,1%
7.01.02	Prestação de Serviços	24.472	22.881	7,0%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	11.999	−13.112	191,5%
7.01.04	Outras	34.010	13.532	151,3%
7.01.04.01	Outras Receitas Operacionais	34.120	3.455	887,6%
7.01.04.02	Benefício Fiscal (Programa REFIS IV)	0	6.497	−100,0%
7.01.04.03	Resultados Não Operacionais	−110	3.580	−103,1%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−757.468	−809.702	6,5%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−60.488	−46.406	−30,3%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−2.233	−2.192	−1,9%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−58.255	−44.214	−31,8%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	102.473	101.954	0,5%
7.05	Retenções	−809	−1.040	22,2%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−809	−1.040	22,2%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	101.664	100.914	0,7%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	45.659	40.047	14,0%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	45.659	40.047	14,0%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	147.323	140.961	4,5%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	147.323	140.961	4,5%
7.09.01	Pessoal	53.432	50.924	4,9%
7.09.01.01	Remuneração Direta	38.304	36.551	4,8%
7.09.01.02	Benefícios	12.118	11.071	9,5%
7.09.01.03	F.G.T.S.	3.010	3.302	−8,8%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	7.152	9.060	−21,1%
7.09.02.01	Federais	6.568	8.564	−23,3%
7.09.02.02	Estaduais	18	19	−5,3%
7.09.02.03	Municipais	566	477	18,7%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	4.661	4.194	11,1%
7.09.03.01	Aluguéis	4.273	3.999	6,9%
7.09.03.02	Outras	388	195	99,0%
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	82.078	76.783	6,9%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	22.938	21.456	6,9%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	59.140	55.327	6,9%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	420.000	56.841	505.460	0	−1.783	980.518
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	420.000	56.841	505.460	0	−1.783	980.518
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	0	82.078	0	82.078
5.05Destinações	0	0	59.140	−82.078	0	−22.938
5.05.01Dividendos	0	0	0	0	0	0
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	−22.938	0	−22.938
5.05.03Outras Destinações	0	0	59.140	−59.140	0	0
5.05.03.02Reservas	0	0	59.140	−59.140	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	0	1.815	1.815
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0	1.815	1.815
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	26.000	0	−26.000	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	0	0	0	0	0
5.10Ações em Tesouraria	0	0	0	0	0	0
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	1.076	0	0	0	1.076
5.12.01Dividendos Não Reclamados	0	1.076	0	0	0	1.076
5.13Saldo Final	446.000	57.917	538.600	0	32	1.042.549

Exercício encerrado em 31/12/2010; valores em R$ mil.

Parecer do auditor

Sem Ressalva

Ler o relatório completo

Individual:Relatório dos auditores independentes sobre as demonstrações financeirasAoConselho de Administração e Acionistas doBanco Alfa de Investimento S.A.São Paulo - SPExaminamos as demonstrações financeiras do Banco Alfa de Investimento S.A, que compreendem o balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2010 e as respectivas demonstrações do resultado, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o semestre e exercício findos naquela data, assim como o resumo das principais práticas contábeis e demais notas explicativas.Responsabilidade da administração sobre as demonstrações financeirasA administração do Banco e de suas controladas é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações financeiras de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e pelos controles internos que ela determinou como necessários para permitir a elaboração de demonstrações financeiras livres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro.Responsabilidade dos auditores independentesNossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações financeiras com base em nossa auditoria, conduzida de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria. Essas normas requerem o cumprimento de exigências éticas pelos auditores e que a auditoria seja planejada e executada com o objetivo de obter segurança razoável de que as demonstrações financeiras estão livres de distorção relevante.Uma auditoria envolve a execução de procedimentos selecionados para obtenção de evidência a respeito dos valores e divulgações apresentados nas demonstrações financeiras. Os procedimentos selecionados dependem do julgamento do auditor, incluindo a avaliação dos riscos de distorção relevante nas demonstrações financeiras, independentemente se causada por fraude ou erro. Nessa avaliação de riscos, o auditor considera os controles internos relevantes para a elaboração e adequada apresentação das demonstrações financeiras do Banco e suas controladas para planejar os procedimentos de auditoria que são apropriados nas circunstâncias, mas não para fins de expressar uma opinião sobre a eficácia desses controles internos do Banco e suas controladas. Uma auditoria inclui, também, a avaliação da adequação das práticas contábeis utilizadas e a razoabilidade das estimativas contábeis feitas pela administração, bem como a avaliação da apresentação das demonstrações financeiras tomadas em conjunto.Acreditamos que a evidência de auditoria obtida é suficiente e apropriada para fundamentar nossa opinião.OpiniãoEm nossa opinião, as demonstrações financeiras acima referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira do Banco Alfa de Investimento S.A em 31 de dezembro de 2010, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa para o semestre (individual) e exercício findos naquela data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.Demonstração do valor adicionadoExaminamos também a demonstração do valor adicionado (DVA) para o semestre e exercício findos em 31 de dezembro de 2010, cuja apresentação é requerida pela legislação societária brasileira para companhias abertas. Essa demonstração foi submetida aos mesmos procedimentos de auditoria descritos anteriormente e, em nossa opinião, está adequadamente apresentada, em todos os seus aspectos relevantes, em relação às demonstrações financeiras tomadas em conjunto.São Paulo, 11 de fevereiro de 2011.KPMG Auditores IndependentesCRC 2SP014428/O-6Alber Spilborghs NtoContador CRC 1SP167455/O-0---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Consolidado:RELATÓRIO DOS AUDITORES INDEPENDENTES SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRASAoConselho de Administração e Acionistas doBanco Alfa de Investimento S.A.São Paulo - SPExaminamos as demonstrações financeiras consolidadas do Banco Alfa de Investimento S.A ("Banco"), que compreendem o balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2010 e as respectivas demonstrações do resultado, do resultado abrangente, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o exercício findo naquela data, assim como o resumo das principais práticas contábeis e demais notas explicativas.Responsabilidade da administração sobre as demonstrações financeirasA Administração do Banco Alfa de Investimento S.A. é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações financeiras de acordo com as Normas Internacionais de Relatório Financeiro (IFRS) emitidas pelo International Accounting Standards Board - IASB e pelos controles internos que ela determinou como necessários para permitir a elaboração de demonstrações financeiras livres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro. Responsabilidade dos auditores independentesNossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações financeiras com base em nossa auditoria, conduzida de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria. Essas normas requerem o cumprimento de exigências éticas pelos auditores e que a auditoria seja planejada e executada com o objetivo de obter segurança razoável de que as demonstrações financeiras estão livres de distorção relevante.Uma auditoria envolve a execução de procedimentos selecionados para obtenção de evidência a respeito dos valores e divulgações apresentados nas demonstrações financeiras. Os procedimentos selecionados dependem do julgamento do auditor, incluindo a avaliação dos riscos de distorção relevante nas demonstrações financeiras, independentemente se causada por fraude ou erro. Nessa avaliação de riscos, o auditor considera os controles internos relevantes para a elaboração e adequada apresentação das demonstrações financeiras da Instituição para planejar os procedimentos de auditoria que são apropriados nas circunstâncias, mas não para fins de expressar uma opinião sobre a eficácia desses controles internos do Banco. Uma auditoria inclui, também, a avaliação da adequação das práticas contábeis utilizadas e a razoabilidade das estimativas contábeis feitas pela administração, bem como a avaliação da apresentação das demonstrações financeiras tomadas em conjunto.Acreditamos que a evidência de auditoria obtida é suficiente e apropriada para fundamentar nossa opinião.Opinião Em nossa opinião, as demonstrações financeiras consolidadas acima referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira consolidada do Banco Alfa de Investimento S.A. em 31 de dezembro de 2010, o desempenho consolidado de suas operações e os seus fluxos de caixa consolidados para o exercício findo naquela data, de acordo com as Normas Internacionais de Relatório Financeiro (IFRS), emitidas pelo "International Accounting Standard Board - IASB".São Paulo, 24 de março de 2011.KPMG Auditores IndependentesCRC 2SP014428/O-6Alberto Spilborghs NetoContador CRC 1SP167455/O-0

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

Individual:BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.CNPJ/MF n.º 60.770.336/0001-65 e NIRE 35 3 0005322 2REUNIÃO DE DIRETORIADATA: 11 de fevereiro de 2011. HORÁRIO: 13:00 horas. LOCAL: Sede social, Alameda Santos, 466, 4º andar, São Paulo - SP. Reuniu-se a Diretoria do Banco Alfa de Investimento S.A., presentes os seus membros infra-assinados. Assumiu a Presidência da Mesa o Sr. Fábio Alberto Amorosino - Diretor Presidente. A seguir, os Diretores: (i) discutiram e aprovaram, por unanimidade, o estudo técnico de viabilidade de geração de lucros tributáveis, que ampara os valores contabilizados sob a rubrica "Créditos Tributários" (ii) elaboraram, discutiram e aprovaram o Relatório da Administração e as Demonstrações Financeiras referentes ao exercício social encerrado em 31 de dezembro de 2010, assim como concordaram com o conteúdo do correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 25, parágrafo primeiro, incisos V e VI da Instrução CVM nº 480/09 e (iii) tomaram conhecimento: a) do Relatório de Gerenciamento e Controle de Riscos Operacionais, desenvolvido pelo Departamento de Gestão de Riscos, b) do Relatório de Ouvidoria do 2º Semestre de 2010 e c) do Relatório Semestral das atividades do Comitê de Auditoria. Nesta mesma oportunidade, os Diretores presentes resolveram submeter referidos documentos ao Conselho de Administração e ao Conselho Fiscal, para sua aprovação. Nada mais havendo a tratar, foi encerrada a reunião, da qual se lavrou esta ata que, lida e aprovada, vai assinada pelos presentes. São Paulo, 11 de fevereiro de 2011.Fábio Alberto AmorosinoDiretor PresidenteDiretoresAntonio José Ambrozano NetoBenedito Carlos de PáduaBeny FitermanHugo Antonio de Campos FerreiraRoberto MustoRubens Bution---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Consolidado:BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.CNPJ/MF n.º 60.770.336/0001-65 e NIRE 35 3 0005322 2ATA DE REUNIÃO DE DIRETORIA1. DATA: 24 de março de 2011. HORÁRIO: 08:00 horas. LOCAL: Sede social, Alameda Santos, 466, 4º andar, São Paulo - SP. Reuniu-se a Diretoria do Banco Alfa de Investimento S.A., presentes os seus membros infra-assinados. 2. A seguir, os Diretores: (i) elaboraram, discutiram e aprovaram as Demonstrações Financeiras Consolidadas encerradas em 31 de dezembro de 2010 e comparadas com as Demonstrações Financeiras Consolidadas encerradas em 31.12.2009, preparadas com base no IFRS, de acordo com as Normas e Interpretações adotadas pelo Conselho de Normas Internacionais de Contabilidade (IASB), traduzidas para a língua portuguesa pelo Instituto dos Auditores Independentes do Brasil (IBRACON), em atendimento à Resolução nº 3.786/09, à Circular nº 3.516/10 e ao Comunicado nº 14.259/06, todos do Banco Central do Brasil e (ii) concordaram com o conteúdo do correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 25, parágrafo primeiro, incisos V e VI da Instrução CVM nº 480/09. 3. Tendo em vista que essas Demonstrações Financeiras acusam excesso de reservas em relação ao capital social, a Diretoria resolveu propor o aumento do capital social no valor de R$ 30.000.000,00 (trinta milhões de reais), elevando-o de R$ 446.000.000,00 (quatrocentos e quarenta e seis milhões de reais) para R$ 476.000.000,00 (quatrocentos e setenta e seis milhões de reais), visando eliminar referido excesso. Sugeriu a Diretoria que esse aumento seja levado a efeito mediante a capitalização de igual valor a ser retirado da conta "Reservas Estatutárias - Reserva para Aumento de Capital", sem emissão de novas ações. Dada a natureza desse aumento, não haverá incidência e qualquer ônus fiscal para a Sociedade nem para os seus acionistas. Propôs, ainda, a Diretoria a consequente reforma do Artigo 5º do Estatuto Social. 4. Nesta mesma oportunidade, os Diretores presentes resolveram submeter referidos documentos e propostas ao Conselho de Administração e ao Conselho Fiscal, para sua aprovação. 5. Nada mais havendo a tratar, foi encerrada a reunião, da qual se lavrou esta ata que, lida e aprovada, vai assinada pelos presentes.São Paulo, 24 de março de 2011.Adilson HerreroDiretorAntonio José Ambrozano NetoDiretorBenedito Carlos de PáduaDiretorBeny FitermanDiretorHugo Antonio de Campos FerreiraDiretorRoberto MustoDiretorRubens ButionDiretor

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

Individual:BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.CNPJ/MF n.º 60.770.336/0001-65 e NIRE 35 3 0005322 2REUNIÃO DE DIRETORIADATA: 11 de fevereiro de 2011. HORÁRIO: 13:00 horas. LOCAL: Sede social, Alameda Santos, 466, 4º andar, São Paulo - SP. Reuniu-se a Diretoria do Banco Alfa de Investimento S.A., presentes os seus membros infra-assinados. Assumiu a Presidência da Mesa o Sr. Fábio Alberto Amorosino - Diretor Presidente. A seguir, os Diretores: (i) discutiram e aprovaram, por unanimidade, o estudo técnico de viabilidade de geração de lucros tributáveis, que ampara os valores contabilizados sob a rubrica "Créditos Tributários" (ii) elaboraram, discutiram e aprovaram o Relatório da Administração e as Demonstrações Financeiras referentes ao exercício social encerrado em 31 de dezembro de 2010, assim como concordaram com o conteúdo do correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 25, parágrafo primeiro, incisos V e VI da Instrução CVM nº 480/09 e (iii) tomaram conhecimento: a) do Relatório de Gerenciamento e Controle de Riscos Operacionais, desenvolvido pelo Departamento de Gestão de Riscos, b) do Relatório de Ouvidoria do 2º Semestre de 2010 e c) do Relatório Semestral das atividades do Comitê de Auditoria. Nesta mesma oportunidade, os Diretores presentes resolveram submeter referidos documentos ao Conselho de Administração e ao Conselho Fiscal, para sua aprovação. Nada mais havendo a tratar, foi encerrada a reunião, da qual se lavrou esta ata que, lida e aprovada, vai assinada pelos presentes. São Paulo, 11 de fevereiro de 2011.Fábio Alberto AmorosinoDiretor PresidenteDiretoresAntonio José Ambrozano NetoBenedito Carlos de PáduaBeny FitermanHugo Antonio de Campos FerreiraRoberto MustoRubens Bution--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Consolidado:BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.CNPJ/MF n.º 60.770.336/0001-65 e NIRE 35 3 0005322 2ATA DE REUNIÃO DE DIRETORIA1. DATA: 24 de março de 2011. HORÁRIO: 08:00 horas. LOCAL: Sede social, Alameda Santos, 466, 4º andar, São Paulo - SP. Reuniu-se a Diretoria do Banco Alfa de Investimento S.A., presentes os seus membros infra-assinados. 2. A seguir, os Diretores: (i) elaboraram, discutiram e aprovaram as Demonstrações Financeiras Consolidadas encerradas em 31 de dezembro de 2010 e comparadas com as Demonstrações Financeiras Consolidadas encerradas em 31.12.2009, preparadas com base no IFRS, de acordo com as Normas e Interpretações adotadas pelo Conselho de Normas Internacionais de Contabilidade (IASB), traduzidas para a língua portuguesa pelo Instituto dos Auditores Independentes do Brasil (IBRACON), em atendimento à Resolução nº 3.786/09, à Circular nº 3.516/10 e ao Comunicado nº 14.259/06, todos do Banco Central do Brasil e (ii) concordaram com o conteúdo do correspondente Parecer dos Auditores Independentes, nos termos do artigo 25, parágrafo primeiro, incisos V e VI da Instrução CVM nº 480/09. 3. Tendo em vista que essas Demonstrações Financeiras acusam excesso de reservas em relação ao capital social, a Diretoria resolveu propor o aumento do capital social no valor de R$ 30.000.000,00 (trinta milhões de reais), elevando-o de R$ 446.000.000,00 (quatrocentos e quarenta e seis milhões de reais) para R$ 476.000.000,00 (quatrocentos e setenta e seis milhões de reais), visando eliminar referido excesso. Sugeriu a Diretoria que esse aumento seja levado a efeito mediante a capitalização de igual valor a ser retirado da conta "Reservas Estatutárias - Reserva para Aumento de Capital", sem emissão de novas ações. Dada a natureza desse aumento, não haverá incidênciade qualquer ônus fiscal para a Sociedade nem para os seus acionistas. Propôs, ainda, a Diretoria a consequente reforma do Artigo 5º do Estatuto Social. 4. Nesta mesma oportunidade, os Diretores presentes resolveram submeter referidos documentos e propostas ao Conselho de Administração e ao Conselho Fiscal, para sua aprovação. 5. Nada mais havendo a tratar, foi encerrada a reunião, da qual se lavrou esta ata que, lida e aprovada, vai assinada pelos presentes.São Paulo, 24 de março de 2011.Adilson HerreroDiretorAntonio José Ambrozano NetoDiretorBenedito Carlos de PáduaDiretorBeny FitermanDiretorHugo Antonio de Campos FerreiraDiretorRoberto MustoDiretorRubens ButionDiretor

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Individual:BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.CNPJ/MF n.º 60.770.336/0001 65 e NIRE 35 3 0005322 2PARECEROs membros do Conselho Fiscal do Banco Alfa de Investimento S.A. aprovam, por unanimidade, o Relatório da Administração e as Demonstrações Financeiras, referentes ao exercício social encerrado em 31 de dezembro de 2010, e o Estudo Técnico de Viabilidade de Geração de Lucros Tributáveis, e recomendam a sua aprovação pela Assembleia Geral.São Paulo, 14 de fevereiro de 2011.Flamarion Josué NunesPaulo Caio Ferraz de SampaioRubens Barletta---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Consolidado:BANCO ALFA DE INVESTIMENTO S.A.CNPJ/MF n.º 60.770.336/0001 65 e NIRE 35 3 0005322 2PARECEROs membros do Conselho Fiscal do Banco Alfa de Investimento S.A. aprovam, por unanimidade: (i) as Demonstrações Financeiras Consolidadas encerradas em 31 de dezembro de 2010 e comparadas com as Demonstrações Financeiras Consolidadas encerradas em 31.12.2009, preparadas de acordo com as Normas e Interpretações adotadas pelo Conselho de Normas Internacionais de Contabilidade (IASB), traduzidas para a língua portuguesa pelo Instituto dos Auditores Independentes do Brasil (IBRACON), em atendimento à Resolução nº 3.786/09, à Circular nº 3.516/10 e ao Comunicado nº 14.259/06, todos do Banco Central do Brasil (ii) o aumento do capital social no valor de R$ 30.000.000,00 (trinta milhões de reais), elevando-o de R$ 446.000.000,00 (quatrocentos e quarenta e seis milhões de reais) para R$ 476.000.000,00 (quatrocentos e setenta e seis milhões de reais), mediante a capitalização de igual valor a ser retirado da conta "Reservas Estatutárias - Reserva para Aumento de Capital", sem emissão de novas ações, visando eliminar referido excesso e (iii) a consequente reforma do Artigo 5º do Estatuto Social. Os membros do Conselho Fiscal recomendam a sua aprovação pela Assembleia Geral.São Paulo, 24 de março de 2011.Flamarion Josué NunesPaulo Caio Ferraz de SampaioRubens Barletta

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.