FIDC MULTISETORIAL SM LP

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto20,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 5,4% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 11,4 mi em direitos creditórios (89,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 16,2 mi em 09/2026 (+34,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 3,0 mi e devolveu R$ 11 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 16,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 12,0 mi

+34,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 16,4 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 94,8% em 09/2026 (era 94,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

20,0%

Subordinada · 12 meses

1,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 13,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 15,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 7 mi43,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 4,5 mi28,6%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 4,4 mi27,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 7 mi55,3%
• 31–60 dR$ 1,4 mi11,2%
• 61–90 dR$ 1,1 mi8,6%
• 91–120 dR$ 811 mil6,4%
• 121–150 dR$ 458 mil3,6%
• 151–180 dR$ 306 mil2,4%
• 181–360 dR$ 1,2 mi9,4%
• 361–720 dR$ 353 mil2,8%
• 721–1080 dR$ 43 mil0,3%

20,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,2 mi), contra 5,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,5 mi47,1%
• 31–60 dR$ 924 mil28,8%
• 61–90 dR$ 334 mil10,4%
• 91–120 dR$ 163 mil5,1%
• 121–150 dR$ 138 mil4,3%
• 181–360 dR$ 136 mil4,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 82,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 11,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 82,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 11,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 02/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 28,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 995 mil7,4%
• 2º maiorR$ 958 mil7,1%
• 3º maiorR$ 718 mil5,3%
• 4º maiorR$ 665 mil4,9%
• 5º maiorR$ 530 mil3,9%
• 6º maiorR$ 516 mil3,8%
• 7º maiorR$ 514 mil3,8%
• 8º maiorR$ 489 mil3,6%
• 9º maiorR$ 423 mil3,1%
• 10º maiorR$ 403 mil3,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.