DANIELE I - FIDC MULTISSEGMENTOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto54,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 56,5% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 9,3 mi em direitos creditórios (30,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 9,5 mi em 09/2026 (-27,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 10,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 13,0 mi

-27,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 18,6 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 71,8% em 08/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 14,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 17,8 mi; 42,8% dos direitos creditórios têm garantia.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 15 mi53,7%
• IndustrialR$ 9,9 mi35,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,1 mi10,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,4 mi34,4%
• 31–60 dR$ 997 mil7,8%
• 61–90 dR$ 1,4 mi11,3%
• 91–120 dR$ 997 mil7,8%
• 121–150 dR$ 626 mil4,9%
• 151–180 dR$ 639 mil5,0%
• 181–360 dR$ 2,9 mi22,6%
• 361–720 dR$ 774 mil6,1%

54,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 15,3 mi), contra 56,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,2 mi14,5%
• 31–60 dR$ 374 mil2,4%
• 61–90 dR$ 374 mil2,4%
• 91–120 dR$ 277 mil1,8%
• 121–150 dR$ 277 mil1,8%
• 151–180 dR$ 277 mil1,8%
• 181–360 dR$ 780 mil5,1%
• 361–720 dR$ 4,2 mi27,4%
• 721–1080 dR$ 2,5 mi16,4%
• > 1080 dR$ 4 mi26,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 64,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,6 mi e substituiu R$ 1,7 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 64,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 1,7 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

11 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 36,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 90,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5,2 mi36,9%
• 2º maiorR$ 3,1 mi22,4%
• 3º maiorR$ 1,7 mi11,9%
• 4º maiorR$ 1,6 mi11,1%
• 5º maiorR$ 1,2 mi8,6%
• 6º maiorR$ 827 mil5,9%
• 7º maiorR$ 605 mil4,3%
• 8º maiorR$ 475 mil3,4%
• 9º maiorR$ 467 mil3,3%
• 10º maiorR$ 421 mil3,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.