GRAN FIDC NP MULTISSETORIAL NP - GRANFIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 21,5 mi em 09/2026 (-9,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 1,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 21,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 23,9 mi

-9,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 25,9 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 97,8% em 10/2018: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-1,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 16,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 25,3 mi; R$ 4,7 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 16 mi77,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,8 mi18,6%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 751 mil3,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi75,7%
• 31–60 dR$ 3,6 mi20,1%
• 61–90 dR$ 468 mil2,6%
• 91–120 dR$ 156 mil0,9%
• 121–150 dR$ 58 mil0,3%
• 151–180 dR$ 21 mil0,1%
• 181–360 dR$ 66 mil0,4%

11,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,4 mi), contra 14,4% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 815 mil33,5%
• 31–60 dR$ 192 mil7,9%
• 61–90 dR$ 119 mil4,9%
• 91–120 dR$ 226 mil9,3%
• 121–150 dR$ 89 mil3,7%
• 151–180 dR$ 4 mil0,2%
• 181–360 dR$ 978 mil40,3%
• 361–720 dR$ 5 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 192,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 3,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 192,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 3,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 07/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 15,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 34,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,5 mi15,6%
• 2º maiorR$ 1,5 mi9,5%
• 3º maiorR$ 673 mil4,2%
• 4º maiorR$ 452 mil2,8%
• 5º maiorR$ 371 mil2,3%
• 6º maiorR$ 305 mil1,9%
• 7º maiorR$ 267 mil1,7%
• 8º maiorR$ 253 mil1,6%
• 9º maiorR$ 242 mil1,5%
• 10º maiorR$ 234 mil1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.