GRANCRED SP FIDC MULTISSETORIAL

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto26,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 15,4% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 12,8 mi em direitos creditórios (102,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 12,5 mi em 09/2026 (-14,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 3,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 12,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 14,5 mi

-14,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 12,6 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 87,2% em 09/2026 (era 78,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

11,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 9,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 7,4 mi60,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,4 mi27,6%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1,5 mi12,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6 mi66,9%
• 31–60 dR$ 1,9 mi20,8%
• 61–90 dR$ 778 mil8,6%
• 91–120 dR$ 78 mil0,9%
• 121–150 dR$ 31 mil0,3%
• 181–360 dR$ 223 mil2,5%

26,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,3 mi), contra 15,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi36,8%
• 31–60 dR$ 49 mil1,5%
• 61–90 dR$ 417 mil12,7%
• 91–120 dR$ 133 mil4,1%
• 121–150 dR$ 25 mil0,8%
• 151–180 dR$ 185 mil5,6%
• 181–360 dR$ 1,2 mi37,2%
• 361–720 dR$ 46 mil1,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 79,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 12,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 79,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 12,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 07/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 27,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 729 mil7,4%
• 2º maiorR$ 536 mil5,5%
• 3º maiorR$ 492 mil5,0%
• 4º maiorR$ 491 mil5,0%
• 5º maiorR$ 426 mil4,3%
• 6º maiorR$ 339 mil3,4%
• 7º maiorR$ 318 mil3,2%
• 8º maiorR$ 295 mil3,0%
• 9º maiorR$ 245 mil2,5%
• 10º maiorR$ 230 mil2,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.