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1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 13,9% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 8,5 mi em direitos creditórios (36,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 19,9 mi em 09/2026 (-9,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 3,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 19,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 21,9 mi

-9,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 20,0 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 100,0% em 06/2026 (era 100,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

5,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 14,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 19,7 mi; R$ 1,4 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 13 mi56,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,5 mi24,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 4,4 mi19,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 7,5 mi36,9%
• 31–60 dR$ 4,3 mi21,2%
• 61–90 dR$ 2,1 mi10,3%
• 91–120 dR$ 1,3 mi6,5%
• 121–150 dR$ 864 mil4,3%
• 151–180 dR$ 339 mil1,7%
• 181–360 dR$ 2,6 mi12,7%
• 361–720 dR$ 802 mil4,0%
• 721–1080 dR$ 503 mil2,5%

11,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,6 mi), contra 13,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 855 mil33,5%
• 31–60 dR$ 272 mil10,7%
• 61–90 dR$ 185 mil7,3%
• 91–120 dR$ 210 mil8,2%
• 121–150 dR$ 117 mil4,6%
• 151–180 dR$ 222 mil8,7%
• 181–360 dR$ 609 mil23,9%
• 361–720 dR$ 82 mil3,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 103,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 8,5 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 103,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 8,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 27,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 56,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,1 mi27,7%
• 2º maiorR$ 1,6 mi10,9%
• 3º maiorR$ 1,4 mi9,5%
• 4º maiorR$ 617 mil4,2%
• 5º maiorR$ 585 mil4,0%
• 6º maiorR$ 441 mil3,0%
• 7º maiorR$ 365 mil2,5%
• 8º maiorR$ 348 mil2,4%
• 9º maiorR$ 344 mil2,3%
• 10º maiorR$ 313 mil2,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.