SPREADSUL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto81,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 59,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 34,2 mi em 09/2026 (-8,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 34,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 37,5 mi

-8,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 34,6 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-5,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 34,6 mi; R$ 20,3 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 30 mi82,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 6,4 mi17,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 228 mil3,4%
• 31–60 dR$ 370 mil5,5%
• 61–90 dR$ 340 mil5,1%
• 91–120 dR$ 2,1 mi30,8%
• 121–150 dR$ 31 mil0,5%
• 151–180 dR$ 2 mil0,0%
• 181–360 dR$ 19 mil0,3%
• 361–720 dR$ 3,6 mi54,4%

81,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 30,0 mi), contra 59,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,6 mi5,3%
• 31–60 dR$ 495 mil1,7%
• 61–90 dR$ 808 mil2,7%
• 91–120 dR$ 2,9 mi9,7%
• 121–150 dR$ 2,5 mi8,4%
• 151–180 dR$ 436 mil1,5%
• 181–360 dR$ 4,9 mi16,4%
• 361–720 dR$ 5,1 mi16,9%
• 721–1080 dR$ 7,3 mi24,3%
• > 1080 dR$ 3,9 mi13,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 42,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 42,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.