BENFICA FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 7,2 mi em direitos creditórios (25,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 34,6 mi em 09/2026 (+12,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 12,3 mi e devolveu R$ 12,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 34,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 30,9 mi

+12,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 34,8 mi

Cotistas

14

soma das séries

Subordinação de 51,5% em 09/2026 (era 50,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

9,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 28,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 34,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 18 mi60,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 6,8 mi23,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5 mi17,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi52,4%
• 31–60 dR$ 6 mi21,7%
• 61–90 dR$ 2,9 mi10,4%
• 91–120 dR$ 1,2 mi4,4%
• 121–150 dR$ 681 mil2,5%
• 151–180 dR$ 384 mil1,4%
• 181–360 dR$ 1,6 mi5,8%
• 361–720 dR$ 383 mil1,4%

7,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,1 mi), contra 7,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1 mi48,3%
• 31–60 dR$ 161 mil7,7%
• 61–90 dR$ 15 mil0,7%
• 91–120 dR$ 47 mil2,2%
• 151–180 dR$ 40 mil1,9%
• 181–360 dR$ 619 mil29,6%
• 361–720 dR$ 201 mil9,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 168,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 168,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 08/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 16,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,2 mi4,2%
• 2º maiorR$ 977 mil3,4%
• 3º maiorR$ 962 mil3,4%
• 4º maiorR$ 799 mil2,8%
• 5º maiorR$ 663 mil2,3%
• 6º maiorR$ 497 mil1,7%
• 7º maiorR$ 492 mil1,7%
• 8º maiorR$ 484 mil1,7%
• 9º maiorR$ 469 mil1,6%
• 10º maiorR$ 437 mil1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.