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1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 337,9 mi em direitos creditórios (127,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 300,4 mi em 09/2026 (+11,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 17,9 mi e devolveu R$ 47,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 300,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 268,8 mi

+11,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 302,4 mi

Cotistas

89

soma das séries

Subordinação de 36,3% em 09/2026 (era 34,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

36,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 249,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 295,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 145 mi55,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 98 mi37,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 17 mi6,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,2 mi0,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 160 mi66,8%
• 31–60 dR$ 62 mi26,0%
• 61–90 dR$ 12 mi5,1%
• 91–120 dR$ 1,4 mi0,6%
• 121–150 dR$ 510 mil0,2%
• 151–180 dR$ 487 mil0,2%
• 181–360 dR$ 2 mi0,9%
• 361–720 dR$ 616 mil0,3%

8,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 22,6 mi), contra 6,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 12 mi54,6%
• 31–60 dR$ 823 mil3,6%
• 61–90 dR$ 509 mil2,3%
• 91–120 dR$ 751 mil3,3%
• 121–150 dR$ 1,5 mi6,6%
• 151–180 dR$ 678 mil3,0%
• 181–360 dR$ 2,1 mi9,2%
• 361–720 dR$ 2,9 mi12,8%
• 721–1080 dR$ 349 mil1,5%
• > 1080 dR$ 685 mil3,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,9 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 241,4 mi e substituiu R$ 96,5 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,9 bi

Recompras · 12 m

R$ 241,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 96,5 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 07/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 12,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,7 mi3,1%
• 2º maiorR$ 7,3 mi2,9%
• 3º maiorR$ 7,3 mi2,9%
• 4º maiorR$ 4,8 mi1,9%
• 5º maiorR$ 4,3 mi1,7%
• 6º maiorR$ 3,7 mi1,5%
• 7º maiorR$ 3,4 mi1,4%
• 8º maiorR$ 3,1 mi1,2%
• 9º maiorR$ 3 mi1,2%
• 10º maiorR$ 3 mi1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.