CREDIT BRASIL FIDC MULTISSETORIAL MASTER - EM LIQUIDAÇÃO

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Info94,5% da carteira está vencida, mas o fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pela carteira quase toda vencida há mais de um ano); nesse caso inadimplência alta é a estratégia, não um alerta.

Patrimônio líquido de R$ 844 mil em 09/2026 (+7,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 1,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 844 mil

09/2026

Há 12 meses

R$ 789 mil

+7,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 908 mil

Cotistas

55

soma das séries

Subordinação de 34,9% em 04/2023: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

228,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

0,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 0,00 em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 725 mil.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 24 mi49,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 15 mi30,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 8,2 mi17,0%
• AgronegócioR$ 1,5 mi3,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 79 mil2,9%
• 31–60 dR$ 97 mil3,6%
• 61–90 dR$ 100 mil3,7%
• 91–120 dR$ 82 mil3,1%
• 121–150 dR$ 81 mil3,0%
• 151–180 dR$ 81 mil3,0%
• 181–360 dR$ 484 mil18,1%
• 361–720 dR$ 949 mil35,5%
• 721–1080 dR$ 717 mil26,9%

94,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 45,4 mi), contra 90,7% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 119 mil0,3%
• 31–60 dR$ 66 mil0,1%
• 61–90 dR$ 88 mil0,2%
• 91–120 dR$ 101 mil0,2%
• 121–150 dR$ 121 mil0,3%
• 151–180 dR$ 80 mil0,2%
• 181–360 dR$ 670 mil1,5%
• 361–720 dR$ 2,1 mi4,5%
• 721–1080 dR$ 2,5 mi5,5%
• > 1080 dR$ 40 mi87,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 354 mil em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 200 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 354 mil

Recompras · 12 m

R$ 200 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

11 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.