FIDC GOAL ONE

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,7% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 38,6% para 20,3% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 253,6 mi em 09/2026 (+41,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 55,0 mi e devolveu R$ 23,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 253,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 178,7 mi

+41,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 254,5 mi

Cotistas

115

soma das séries

Subordinação de 20,3% em 09/2026 (era 38,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,7%

Mezanino · 12 meses

20,3%

Subordinada · 12 meses

12,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 190,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 250,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 220 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 84 mi42,2%
• 31–60 dR$ 38 mi19,2%
• 61–90 dR$ 15 mi7,8%
• 91–120 dR$ 12 mi5,9%
• 121–150 dR$ 3,4 mi1,7%
• 151–180 dR$ 2,7 mi1,3%
• 181–360 dR$ 39 mi19,5%
• 361–720 dR$ 4,1 mi2,1%
• 721–1080 dR$ 209 mil0,1%

10,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 22,5 mi), contra 11,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,6 mi16,2%
• 31–60 dR$ 732 mil3,2%
• 61–90 dR$ 1,9 mi8,6%
• 91–120 dR$ 2,1 mi9,3%
• 121–150 dR$ 557 mil2,5%
• 151–180 dR$ 1,3 mi5,7%
• 181–360 dR$ 7,5 mi33,5%
• 361–720 dR$ 3,9 mi17,2%
• 721–1080 dR$ 875 mil3,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 832,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,7 mi e substituiu R$ 13,0 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 832,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 13,0 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 14,5% (03/2026).

• 1º maiorR$ 7 mi3,7%
• 2º maiorR$ 7 mi3,7%
• 3º maiorR$ 5,1 mi2,6%
• 4º maiorR$ 4,6 mi2,4%
• 5º maiorR$ 4 mi2,1%
• 6º maiorR$ 3,9 mi2,0%
• 7º maiorR$ 3,9 mi2,0%
• 8º maiorR$ 3,8 mi2,0%
• 9º maiorR$ 3,1 mi1,6%
• 10º maiorR$ 2,9 mi1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.