FIDC - BRASILFACTORS CRÉDITO CORPORATIVO

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto17,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 7,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 116,2 mi em 09/2026 (+1,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 20,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 116,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 114,9 mi

+1,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 116,3 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 2,9% em 09/2026 (era 3,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

372,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 94,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 112,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 41 mi41,5%
• IndustrialR$ 40 mi40,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 18 mi17,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 27 mi32,6%
• 31–60 dR$ 35 mi42,3%
• 61–90 dR$ 8,7 mi10,6%
• 91–120 dR$ 2,3 mi2,8%
• 121–150 dR$ 935 mil1,1%
• 151–180 dR$ 2,6 mi3,1%
• 181–360 dR$ 6,2 mi7,5%

17,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 16,9 mi), contra 7,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,6 mi15,4%
• 31–60 dR$ 1,7 mi10,4%
• 61–90 dR$ 3,2 mi19,2%
• 91–120 dR$ 3 mi18,0%
• 121–150 dR$ 813 mil4,8%
• 151–180 dR$ 147 mil0,9%
• 181–360 dR$ 179 mil1,1%
• 361–720 dR$ 102 mil0,6%
• > 1080 dR$ 5 mi29,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 401,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 364 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 401,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 364 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 8,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 36,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,9 mi8,4%
• 2º maiorR$ 7,2 mi7,7%
• 3º maiorR$ 7 mi7,5%
• 4º maiorR$ 6,8 mi7,3%
• 5º maiorR$ 5,1 mi5,4%
• 6º maiorR$ 4,7 mi5,0%
• 7º maiorR$ 4,6 mi4,9%
• 8º maiorR$ 4,4 mi4,7%
• 9º maiorR$ 3,3 mi3,5%
• 10º maiorR$ 2,8 mi3,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.