HAVAN FIDC SEGMENTO ECONÔMICO, FINANCEIRO E COMERCIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto31,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 29,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 3,7 bi em 09/2026 (-6,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 1,3 bi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 3,7 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,0 bi

-6,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 3,8 bi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

23,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,2 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 3,8 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 4,5 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 682 mi22,0%
• 31–60 dR$ 539 mi17,4%
• 61–90 dR$ 446 mi14,4%
• 91–120 dR$ 418 mi13,5%
• 121–150 dR$ 349 mi11,3%
• 151–180 dR$ 274 mi8,8%
• 181–360 dR$ 393 mi12,7%
• 361–720 dR$ 1,2 mi0,0%

31,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,4 bi), contra 29,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 114 mi8,2%
• 31–60 dR$ 31 mi2,2%
• 61–90 dR$ 24 mi1,7%
• 91–120 dR$ 21 mi1,5%
• 121–150 dR$ 22 mi1,6%
• 151–180 dR$ 21 mi1,5%
• 181–360 dR$ 99 mi7,1%
• 361–720 dR$ 172 mi12,3%
• 721–1080 dR$ 187 mi13,4%
• > 1080 dR$ 702 mi50,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 8,5 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 8,5 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 7,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 249 mi7,7%
• 2º maiorR$ 30 mil0,0%
• 3º maiorR$ 30 mil0,0%
• 4º maiorR$ 29 mil0,0%
• 5º maiorR$ 28 mil0,0%
• 6º maiorR$ 28 mil0,0%
• 7º maiorR$ 26 mil0,0%
• 8º maiorR$ 25 mil0,0%
• 9º maiorR$ 25 mil0,0%
• 10º maiorR$ 25 mil0,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.