FIDC PREMIUM SOLIS

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto72,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 9,5% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 32,1% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 46,3 mi para R$ 22,8 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 112,8 mi).

Patrimônio líquido de R$ 22,8 mi em 09/2026 (-50,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 87,1 mi e devolveu R$ 112,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 22,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 46,3 mi

-50,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 23,8 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 60,1% em 09/2026 (era 24,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,5%

Mezanino · 12 meses

19,6%

Subordinada · 12 meses

-48,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 20,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 23,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 16 mi60,5%
• IndustrialR$ 7 mi26,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,3 mi12,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 303 mil1,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 477 mil6,5%
• 31–60 dR$ 439 mil6,0%
• 61–90 dR$ 2,9 mi39,7%
• 91–120 dR$ 285 mil3,9%
• 121–150 dR$ 876 mil12,0%
• 151–180 dR$ 377 mil5,1%
• 181–360 dR$ 1,3 mi17,5%
• 361–720 dR$ 679 mil9,3%

72,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 19,5 mi), contra 9,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,9 mi14,8%
• 31–60 dR$ 12 mi62,5%
• 61–90 dR$ 893 mil4,6%
• 91–120 dR$ 853 mil4,4%
• 121–150 dR$ 534 mil2,7%
• 151–180 dR$ 202 mil1,0%
• 181–360 dR$ 414 mil2,1%
• 361–720 dR$ 952 mil4,9%
• 721–1080 dR$ 341 mil1,7%
• > 1080 dR$ 244 mil1,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 133,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 4,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 133,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 4,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 80,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 16 mi80,8%
• 2º maiorR$ 3,1 mi15,5%
• 3º maiorR$ 1,9 mi9,3%
• 4º maiorR$ 1,6 mi8,1%
• 5º maiorR$ 727 mil3,6%
• 6º maiorR$ 350 mil1,7%
• 7º maiorR$ 303 mil1,5%
• 8º maiorR$ 244 mil1,2%
• 9º maiorR$ 119 mil0,6%
• 10º maiorR$ 81 mil0,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.