FIDC MIT

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 352,7 mi em direitos creditórios (70,8% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoSubordinação caiu de 60,4% para 50,6% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 544,2 mi em 09/2026 (-6,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 108,2 mi e devolveu R$ 243,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 544,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 580,9 mi

-6,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 544,4 mi

Cotistas

91

soma das séries

Subordinação de 50,6% em 09/2026 (era 60,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

17,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 526,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 544,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 527 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 44 mi8,3%
• 31–60 dR$ 60 mi11,3%
• 61–90 dR$ 109 mi20,6%
• 91–120 dR$ 114 mi21,7%
• 121–150 dR$ 2,2 mi0,4%
• 151–180 dR$ 2,5 mi0,5%
• 181–360 dR$ 40 mi7,6%
• 361–720 dR$ 37 mi7,0%
• 721–1080 dR$ 93 mi17,6%
• > 1080 dR$ 26 mi4,9%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00), contra 0,0% doze meses antes.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,3 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 352,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,3 bi

Recompras · 12 m

R$ 352,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 43,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 55,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 229 mi43,5%
• 2º maiorR$ 23 mi4,3%
• 3º maiorR$ 18 mi3,4%
• 4º maiorR$ 13 mi2,5%
• 5º maiorR$ 11 mi2,0%
• 6º maiorR$ 9,3 mi1,8%
• 7º maiorR$ 7,6 mi1,4%
• 8º maiorR$ 7 mi1,3%
• 9º maiorR$ 6,6 mi1,3%
• 10º maiorR$ 6,3 mi1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.