FI EM DIREITOS CREDI VAREJO BR

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio26,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 26,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 166,9 mi em 09/2026 (+17,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 18,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 166,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 142,5 mi

+17,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 168,7 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 98,7% em 03/2020: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

31,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 162,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 168,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 236 mi94,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 14 mi5,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 26 mi14,2%
• 31–60 dR$ 26 mi14,0%
• 61–90 dR$ 25 mi13,5%
• 91–120 dR$ 19 mi10,2%
• 121–150 dR$ 15 mi8,0%
• 151–180 dR$ 13 mi7,1%
• 181–360 dR$ 44 mi24,0%
• 361–720 dR$ 16 mi8,7%
• 721–1080 dR$ 261 mil0,1%
• > 1080 dR$ 38 mil0,0%

26,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 65,6 mi), contra 26,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 8,7 mi13,3%
• 31–60 dR$ 6,4 mi9,7%
• 61–90 dR$ 5,8 mi8,9%
• 91–120 dR$ 5,7 mi8,7%
• 121–150 dR$ 5,4 mi8,3%
• 151–180 dR$ 5,3 mi8,1%
• 181–360 dR$ 28 mi42,5%
• 361–720 dR$ 330 mil0,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 282,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 12,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 282,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 12,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 8,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 7,2 mi4,4%
• 2º maiorR$ 6,6 mi4,1%
• 3º maiorR$ 226 mil0,1%
• 4º maiorR$ 173 mil0,1%
• 5º maiorR$ 98 mil0,1%
• 6º maiorR$ 95 mil0,1%
• 7º maiorR$ 93 mil0,1%
• 8º maiorR$ 92 mil0,1%
• 9º maiorR$ 88 mil0,1%
• 10º maiorR$ 70 mil0,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.