NEW TRADE BANK FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto34,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 40,4% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 86,8 mi em direitos creditórios (29,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 195,1 mi em 09/2026 (+14,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 18,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 195,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 170,8 mi

+14,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 198,3 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 99,5% em 09/2026 (era 99,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

43,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 180,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 197,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 146 mi53,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 125 mi45,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,3 mi0,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 95 mi52,7%
• 31–60 dR$ 37 mi20,5%
• 61–90 dR$ 16 mi9,1%
• 91–120 dR$ 5,5 mi3,0%
• 121–150 dR$ 4,6 mi2,5%
• 151–180 dR$ 2,6 mi1,5%
• 181–360 dR$ 6,9 mi3,8%
• 361–720 dR$ 4,5 mi2,5%
• 721–1080 dR$ 1,9 mi1,0%
• > 1080 dR$ 5,9 mi3,3%

34,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 93,8 mi), contra 40,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 18 mi19,6%
• 31–60 dR$ 43 mi45,5%
• 61–90 dR$ 2,5 mi2,7%
• 91–120 dR$ 4,5 mi4,8%
• 121–150 dR$ 5,4 mi5,7%
• 151–180 dR$ 3,3 mi3,5%
• 181–360 dR$ 16 mi17,1%
• 361–720 dR$ 952 mil1,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,8 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 86,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,8 bi

Recompras · 12 m

R$ 86,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 20,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 42,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 37 mi20,7%
• 2º maiorR$ 12 mi6,6%
• 3º maiorR$ 10 mi5,8%
• 4º maiorR$ 9,4 mi5,2%
• 5º maiorR$ 7,9 mi4,4%
• 6º maiorR$ 6,2 mi3,5%
• 7º maiorR$ 5,4 mi3,0%
• 8º maiorR$ 5,4 mi3,0%
• 9º maiorR$ 5 mi2,8%
• 10º maiorR$ 4,8 mi2,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.