POLICARD II FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto28,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 21,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 89,5 mi em 09/2026 (-3,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 89,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 92,9 mi

-3,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 89,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 98,2% em 10/2020: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

40,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 64,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 87,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 90 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,9 mi6,1%
• 31–60 dR$ 3,5 mi5,4%
• 61–90 dR$ 3,7 mi5,7%
• 91–120 dR$ 3,4 mi5,2%
• 121–150 dR$ 3 mi4,7%
• 151–180 dR$ 3,2 mi5,0%
• 181–360 dR$ 15 mi22,7%
• 361–720 dR$ 16 mi24,1%
• 721–1080 dR$ 7,4 mi11,4%
• > 1080 dR$ 6,3 mi9,7%

28,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 25,3 mi), contra 21,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,9 mi15,3%
• 31–60 dR$ 2,9 mi11,5%
• 61–90 dR$ 2,6 mi10,3%
• 91–120 dR$ 694 mil2,7%
• 121–150 dR$ 428 mil1,7%
• 151–180 dR$ 373 mil1,5%
• 181–360 dR$ 1,6 mi6,4%
• 361–720 dR$ 2,1 mi8,5%
• 721–1080 dR$ 1,4 mi5,5%
• > 1080 dR$ 9,2 mi36,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 27,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 27,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 02/2020, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.