HOPE II FIDC MULTISSEGMENTOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio16,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 22,3% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 29,2 mi em 09/2026 (+9,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 4,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 29,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 26,6 mi

+9,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 29,4 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 21,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 27,8 mi; 33,9% dos direitos creditórios têm garantia.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 15 mi58,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 6,6 mi25,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 3 mi11,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,2 mi4,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 11 mi51,6%
• 31–60 dR$ 5,4 mi25,0%
• 61–90 dR$ 1,3 mi6,1%
• 91–120 dR$ 800 mil3,7%
• 121–150 dR$ 444 mil2,1%
• 151–180 dR$ 465 mil2,2%
• 181–360 dR$ 964 mil4,5%
• 361–720 dR$ 670 mil3,1%
• 721–1080 dR$ 393 mil1,8%
• > 1080 dR$ 6 mil0,0%

16,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,4 mi), contra 22,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 806 mil18,5%
• 31–60 dR$ 94 mil2,2%
• 61–90 dR$ 25 mil0,6%
• 91–120 dR$ 102 mil2,3%
• 121–150 dR$ 51 mil1,2%
• 151–180 dR$ 8 mil0,2%
• 181–360 dR$ 288 mil6,6%
• 361–720 dR$ 31 mil0,7%
• 721–1080 dR$ 918 mil21,1%
• > 1080 dR$ 2 mi46,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 138,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 450 mil e substituiu R$ 976 mil. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 138,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 450 mil

Substituições · 12 m

R$ 976 mil

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 11,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 29,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,5 mi11,5%
• 2º maiorR$ 1,2 mi5,4%
• 3º maiorR$ 1,1 mi5,0%
• 4º maiorR$ 955 mil4,4%
• 5º maiorR$ 625 mil2,9%
• 6º maiorR$ 618 mil2,8%
• 7º maiorR$ 606 mil2,8%
• 8º maiorR$ 584 mil2,7%
• 9º maiorR$ 566 mil2,6%
• 10º maiorR$ 426 mil1,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.