PORTO NP - FIDC NP MULTISSETORIAL

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 15,5 mi em direitos creditórios (35,6% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 86,4 mi em 09/2026 (+4,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 6,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 86,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 82,4 mi

+4,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 89,7 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 98,7% em 09/2026 (era 98,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

9,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 42,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 89,3 mi; R$ 26,1 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 44 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 18 mi43,8%
• 31–60 dR$ 9 mi21,8%
• 61–90 dR$ 4,2 mi10,3%
• 91–120 dR$ 1,8 mi4,4%
• 121–150 dR$ 1,1 mi2,6%
• 151–180 dR$ 428 mil1,0%
• 181–360 dR$ 1,3 mi3,2%
• 361–720 dR$ 5,3 mi12,9%

6,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,7 mi), contra 8,8% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,2 mi84,0%
• 31–60 dR$ 42 mil1,6%
• 91–120 dR$ 1 mil0,0%
• 121–150 dR$ 4 mil0,1%
• 151–180 dR$ 16 mil0,6%
• 181–360 dR$ 362 mil13,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 293,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 15,5 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 293,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 15,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 05/2023, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 10,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 26,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,4 mi10,4%
• 2º maiorR$ 2,3 mi5,4%
• 3º maiorR$ 1,7 mi3,9%
• 4º maiorR$ 1,6 mi3,7%
• 5º maiorR$ 1,2 mi2,8%
• 6º maiorR$ 783 mil1,8%
• 7º maiorR$ 780 mil1,8%
• 8º maiorR$ 770 mil1,8%
• 9º maiorR$ 703 mil1,6%
• 10º maiorR$ 541 mil1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.