FIDC F COBALTO - FINANCEIRO

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Info99,9% da carteira está vencida, mas o fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pela carteira quase toda vencida há mais de um ano); nesse caso inadimplência alta é a estratégia, não um alerta.

Patrimônio líquido de R$ 26,2 mi em 09/2026 (-2,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,4 mi e devolveu R$ 3 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 26,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 26,9 mi

-2,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 26,4 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 0,6% em 03/2016: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-7,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

0,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 26,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 26,4 mi; 47,5% dos direitos creditórios têm garantia.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 47 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6 mil14,5%
• 31–60 dR$ 6 mil14,5%
• 61–90 dR$ 6 mil14,8%
• 91–120 dR$ 6 mil14,6%
• 121–150 dR$ 6 mil14,7%
• 151–180 dR$ 7 mil14,9%
• 181–360 dR$ 5 mil12,0%

99,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 47,3 mi), contra 99,8% doze meses antes.

O fundo parece comprar créditos já vencidos ou judiciais (pelo nome ou pela carteira quase toda vencida há mais de um ano): inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• > 1080 dR$ 47 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 58,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 15 mi58,5%
• 2º maiorR$ 11 mi42,3%
• 3º maiorR$ 4,7 mi17,8%
• 4º maiorR$ 4,4 mi16,6%
• 5º maiorR$ 4,2 mi15,8%
• 6º maiorR$ 2,3 mi8,7%
• 7º maiorR$ 1,8 mi6,8%
• 8º maiorR$ 1,4 mi5,3%
• 9º maiorR$ 685 mil2,6%
• 10º maiorR$ 579 mil2,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.