EXP 1 FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 1,1 bi em 09/2026 (+24,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,1 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 879,7 mi

+24,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,2 bi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 23,9% em 09/2026 (era 17,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

37,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 548,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 650,4 mi; R$ 76,7 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 608 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 9,3 mi2,1%
• 31–60 dR$ 219 mil0,1%
• 61–90 dR$ 316 mil0,1%
• 91–120 dR$ 312 mil0,1%
• 121–150 dR$ 2,6 mi0,6%
• 151–180 dR$ 302 mil0,1%
• 181–360 dR$ 71 mi16,4%
• 361–720 dR$ 111 mi25,6%
• 721–1080 dR$ 116 mi26,5%
• > 1080 dR$ 124 mi28,4%

28,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 173,0 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 231 mil0,1%
• 31–60 dR$ 11 mi6,1%
• 61–90 dR$ 23 mi13,2%
• 91–120 dR$ 8,6 mi4,9%
• 121–150 dR$ 9,8 mi5,7%
• 151–180 dR$ 2,5 mi1,4%
• 181–360 dR$ 5,1 mi3,0%
• 361–720 dR$ 10 mi6,0%
• > 1080 dR$ 103 mi59,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 657,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 657,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 19,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 68,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 105 mi19,2%
• 2º maiorR$ 103 mi18,8%
• 3º maiorR$ 61 mi11,1%
• 4º maiorR$ 57 mi10,4%
• 5º maiorR$ 50 mi9,2%
• 6º maiorR$ 47 mi8,6%
• 7º maiorR$ 43 mi7,9%
• 8º maiorR$ 29 mi5,3%
• 9º maiorR$ 16 mi3,0%
• 10º maiorR$ 16 mi2,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.