PLATA II FIDC MULTISSEGMENTOS

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 53,8 mi em direitos creditórios (82,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• MédioR$ 9,8 mi da carteira são créditos contra empresas em recuperação judicial ou extrajudicial (14,2%), segundo o administrador.

Patrimônio líquido de R$ 79,5 mi em 09/2026 (+70,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 72,4 mi e devolveu R$ 4,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 79,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 46,6 mi

+70,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 81,0 mi

Cotistas

16

soma das séries

Subordinação de 50,3% em 09/2026 (era 49,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,3%

Mezanino · 12 meses

18,3%

Subordinada · 12 meses

34,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 68,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 78,6 mi.

R$ 9,8 mi são créditos contra empresas em recuperação judicial ou extrajudicial (item I.2.a.6 do informe).

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 41 mi59,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 15 mi21,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 13 mi19,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 58 mil0,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi21,6%
• 31–60 dR$ 7,3 mi11,0%
• 61–90 dR$ 3,4 mi5,2%
• 91–120 dR$ 2,3 mi3,5%
• 121–150 dR$ 882 mil1,3%
• 151–180 dR$ 4,3 mi6,5%
• 181–360 dR$ 8,4 mi12,7%
• 361–720 dR$ 17 mi26,1%
• 721–1080 dR$ 8 mi12,1%

3,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,7 mi), contra 14,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi68,2%
• 31–60 dR$ 282 mil10,4%
• 61–90 dR$ 252 mil9,3%
• 91–120 dR$ 91 mil3,3%
• 121–150 dR$ 60 mil2,2%
• 151–180 dR$ 60 mil2,2%
• 181–360 dR$ 119 mil4,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 389,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 53,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 389,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 53,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 9,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 36,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 6,6 mi9,6%
• 2º maiorR$ 5 mi7,3%
• 3º maiorR$ 4,8 mi7,1%
• 4º maiorR$ 4,3 mi6,3%
• 5º maiorR$ 4,3 mi6,3%
• 6º maiorR$ 3,4 mi5,0%
• 7º maiorR$ 3,4 mi4,9%
• 8º maiorR$ 2,9 mi4,3%
• 9º maiorR$ 1,9 mi2,8%
• 10º maiorR$ 1,8 mi2,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.