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2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto21,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 14,9% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 84,1 mi em direitos creditórios (85,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 105,1 mi em 09/2026 (+39,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 44,2 mi e devolveu R$ 42,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 105,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 75,4 mi

+39,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 106,2 mi

Cotistas

24

soma das séries

Subordinação de 51,7% em 09/2026 (era 41,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,7%

Mezanino · 12 meses

18,6%

Subordinada · 12 meses

62,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 82,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 104,5 mi; 10,4% dos direitos creditórios têm garantia.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 56 mi58,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 33 mi33,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,6 mi5,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1,9 mi1,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 47 mi61,8%
• 31–60 dR$ 17 mi22,8%
• 61–90 dR$ 4,6 mi6,1%
• 91–120 dR$ 2,1 mi2,8%
• 121–150 dR$ 765 mil1,0%
• 151–180 dR$ 481 mil0,6%
• 181–360 dR$ 1,6 mi2,1%
• 361–720 dR$ 1,5 mi2,0%
• 721–1080 dR$ 275 mil0,4%
• > 1080 dR$ 308 mil0,4%

21,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 20,5 mi), contra 14,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 6,7 mi32,5%
• 31–60 dR$ 1,1 mi5,4%
• 61–90 dR$ 559 mil2,7%
• 91–120 dR$ 140 mil0,7%
• 121–150 dR$ 193 mil0,9%
• 151–180 dR$ 322 mil1,6%
• 181–360 dR$ 3,8 mi18,3%
• 361–720 dR$ 1,5 mi7,4%
• 721–1080 dR$ 1,4 mi6,7%
• > 1080 dR$ 4,9 mi23,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 809,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 25,3 mi e substituiu R$ 58,7 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 809,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 25,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 58,7 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 02/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,7 mi3,3%
• 2º maiorR$ 2 mi2,5%
• 3º maiorR$ 1,6 mi2,0%
• 4º maiorR$ 1,3 mi1,6%
• 5º maiorR$ 1,2 mi1,4%
• 6º maiorR$ 1,1 mi1,4%
• 7º maiorR$ 959 mil1,2%
• 8º maiorR$ 937 mil1,1%
• 9º maiorR$ 936 mil1,1%
• 10º maiorR$ 917 mil1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.