DB 18 FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio23,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 24,5% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 8,1 mi em direitos creditórios (23,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 32,9 mi em 09/2026 (+18,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 697 mil e devolveu R$ 1,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 32,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 27,8 mi

+18,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 33,2 mi

Cotistas

13

soma das séries

Subordinação de 91,6% em 09/2026 (era 93,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

21,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 29,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 32,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 18 mi49,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 12 mi34,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,9 mi16,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 13 mi47,2%
• 31–60 dR$ 7,8 mi28,1%
• 61–90 dR$ 4,2 mi15,0%
• 91–120 dR$ 1,4 mi5,1%
• 121–150 dR$ 581 mil2,1%
• 151–180 dR$ 227 mil0,8%
• 181–360 dR$ 443 mil1,6%
• 361–720 dR$ 6840,0%

23,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 8,5 mi), contra 24,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,5 mi17,2%
• 31–60 dR$ 242 mil2,8%
• 61–90 dR$ 50 mil0,6%
• 91–120 dR$ 60 mil0,7%
• 121–150 dR$ 84 mil1,0%
• 151–180 dR$ 62 mil0,7%
• 181–360 dR$ 384 mil4,5%
• 361–720 dR$ 396 mil4,7%
• 721–1080 dR$ 536 mil6,3%
• > 1080 dR$ 5,2 mi61,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 147,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 8,1 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 147,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 8,1 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 05/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 8,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 23,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,6 mi8,7%
• 2º maiorR$ 1,7 mi5,9%
• 3º maiorR$ 1 mi3,4%
• 4º maiorR$ 829 mil2,8%
• 5º maiorR$ 824 mil2,8%
• 6º maiorR$ 820 mil2,8%
• 7º maiorR$ 637 mil2,2%
• 8º maiorR$ 615 mil2,1%
• 9º maiorR$ 543 mil1,8%
• 10º maiorR$ 516 mil1,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.