CREDERE FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 75,0% para 65,6% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 44,0 mi em direitos creditórios (47,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 113,7 mi em 09/2026 (+48,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 14,9 mi e devolveu R$ 1,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 113,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 76,6 mi

+48,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 114,1 mi

Cotistas

19

soma das séries

Subordinação de 65,6% em 09/2026 (era 75,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

33,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 107,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 112,8 mi; R$ 162 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 94 mi81,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 12 mi10,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 9,4 mi8,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 58 mi55,4%
• 31–60 dR$ 30 mi28,2%
• 61–90 dR$ 8,5 mi8,1%
• 91–120 dR$ 2,9 mi2,8%
• 121–150 dR$ 1,2 mi1,1%
• 151–180 dR$ 788 mil0,8%
• 181–360 dR$ 1,4 mi1,4%
• 361–720 dR$ 1,4 mi1,3%
• 721–1080 dR$ 619 mil0,6%
• > 1080 dR$ 306 mil0,3%

9,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 10,3 mi), contra 6,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,8 mi46,2%
• 31–60 dR$ 933 mil9,0%
• 61–90 dR$ 915 mil8,8%
• 91–120 dR$ 876 mil8,5%
• 121–150 dR$ 435 mil4,2%
• 151–180 dR$ 215 mil2,1%
• 181–360 dR$ 2,2 mi21,0%
• 361–720 dR$ 19 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 676,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 44,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 676,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 44,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 12,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 19,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 13 mi12,4%
• 2º maiorR$ 2,2 mi2,1%
• 3º maiorR$ 2 mi1,8%
• 4º maiorR$ 1,8 mi1,7%
• 5º maiorR$ 1,7 mi1,6%
• 6º maiorR$ 1,7 mi1,6%
• 7º maiorR$ 1,4 mi1,3%
• 8º maiorR$ 1,2 mi1,2%
• 9º maiorR$ 1,2 mi1,1%
• 10º maiorR$ 1,2 mi1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.