RDF FIDC DE

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 89,4 mi em direitos creditórios (34,6% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 220,7 mi em 09/2026 (-36,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 16,7 mi e devolveu R$ 167,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 220,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 347,3 mi

-36,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 243,9 mi

Cotistas

61

soma das séries

Subordinação de 56,5% em 09/2026 (era 41,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,8%

Mezanino · 12 meses

19,0%

Subordinada · 12 meses

31,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 222,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 241,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 156 mi68,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 57 mi25,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 16 mi7,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 104 mi47,1%
• 31–60 dR$ 50 mi22,6%
• 61–90 dR$ 21 mi9,5%
• 91–120 dR$ 10 mi4,7%
• 121–150 dR$ 6,3 mi2,9%
• 151–180 dR$ 4 mi1,8%
• 181–360 dR$ 16 mi7,1%
• 361–720 dR$ 6,4 mi2,9%
• 721–1080 dR$ 86 mil0,0%
• > 1080 dR$ 3,3 mi1,5%

4,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 9,4 mi), contra 6,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5 mi52,7%
• 31–60 dR$ 673 mil7,1%
• 61–90 dR$ 409 mil4,3%
• 91–120 dR$ 319 mil3,4%
• 121–150 dR$ 471 mil5,0%
• 151–180 dR$ 296 mil3,1%
• 181–360 dR$ 2,1 mi22,8%
• 361–720 dR$ 97 mil1,0%
• 721–1080 dR$ 12 mil0,1%
• > 1080 dR$ 31 mil0,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,6 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 89,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,6 bi

Recompras · 12 m

R$ 89,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5,6 mi2,5%
• 2º maiorR$ 5,1 mi2,3%
• 3º maiorR$ 5,1 mi2,3%
• 4º maiorR$ 4,3 mi1,9%
• 5º maiorR$ 3,7 mi1,7%
• 6º maiorR$ 3,4 mi1,5%
• 7º maiorR$ 3,3 mi1,5%
• 8º maiorR$ 3 mi1,3%
• 9º maiorR$ 2,9 mi1,3%
• 10º maiorR$ 2,9 mi1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.