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2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto33,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,4% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 18,4 mi em direitos creditórios (140,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 18,0 mi em 09/2026 (+16,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 691 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 18,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 15,4 mi

+16,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 18,0 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 16,6 mi; R$ 1,2 mi em cotas de outros FIDCs; 30,1% dos direitos creditórios têm garantia.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 11 mi76,8%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,8 mi20,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 394 mil2,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,2 mi56,3%
• 31–60 dR$ 3,1 mi33,4%
• 61–90 dR$ 498 mil5,4%
• 91–120 dR$ 165 mil1,8%
• 121–150 dR$ 17 mil0,2%
• 151–180 dR$ 6 mil0,1%
• 181–360 dR$ 40 mil0,4%
• 361–720 dR$ 101 mil1,1%
• 721–1080 dR$ 124 mil1,4%

33,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,6 mi), contra 11,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 192 mil4,2%
• 31–60 dR$ 27 mil0,6%
• 61–90 dR$ 103 mil2,2%
• 91–120 dR$ 102 mil2,2%
• 121–150 dR$ 62 mil1,3%
• 151–180 dR$ 262 mil5,7%
• 181–360 dR$ 2,8 mi60,4%
• 361–720 dR$ 150 mil3,3%
• 721–1080 dR$ 36 mil0,8%
• > 1080 dR$ 878 mil19,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 85,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 11,5 mi e substituiu R$ 6,9 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 85,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 11,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 6,9 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 26,2% (09/2026).

• 1º maiorR$ 865 mil7,0%
• 2º maiorR$ 810 mil6,5%
• 3º maiorR$ 530 mil4,3%
• 4º maiorR$ 529 mil4,3%
• 5º maiorR$ 514 mil4,2%
• 6º maiorR$ 446 mil3,6%
• 7º maiorR$ 440 mil3,6%
• 8º maiorR$ 351 mil2,8%
• 9º maiorR$ 323 mil2,6%
• 10º maiorR$ 309 mil2,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.