FIDC ZIPDIN I

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto19,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 8,4% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 97,3 mi em 09/2026 (+38,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 25,3 mi e devolveu R$ 11,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 97,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 70,0 mi

+38,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 97,5 mi

Cotistas

75

soma das séries

Subordinação de 44,4% em 09/2026 (era 36,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

13,9%

Mezanino · 12 meses

13,5%

Subordinada · 12 meses

33,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 84,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 97,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 110 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,8 mi10,0%
• 31–60 dR$ 8,5 mi9,7%
• 61–90 dR$ 8,1 mi9,1%
• 91–120 dR$ 7,6 mi8,6%
• 121–150 dR$ 7,1 mi8,0%
• 151–180 dR$ 6,5 mi7,4%
• 181–360 dR$ 27 mi31,1%
• 361–720 dR$ 13 mi14,7%
• 721–1080 dR$ 1,1 mi1,2%
• > 1080 dR$ 232 mil0,3%

19,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 21,9 mi), contra 8,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,5 mi20,4%
• 31–60 dR$ 3,7 mi17,0%
• 61–90 dR$ 3,2 mi14,5%
• 91–120 dR$ 2,6 mi11,9%
• 121–150 dR$ 2 mi8,9%
• 151–180 dR$ 1,6 mi7,3%
• 181–360 dR$ 4,4 mi20,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 81,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 5,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 81,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 5,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.