PLENO INVEST FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 6,8 mi em direitos creditórios (24,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 34,4 mi em 09/2026 (+17,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 34,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 29,4 mi

+17,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 34,8 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 91,1% em 02/2023: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

17,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 31,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 34,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 27 mi86,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 4,2 mi13,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 284 mil0,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 19 mi65,5%
• 31–60 dR$ 8 mi27,0%
• 61–90 dR$ 1,7 mi5,9%
• 91–120 dR$ 248 mil0,8%
• 121–150 dR$ 83 mil0,3%
• 151–180 dR$ 60 mil0,2%
• 181–360 dR$ 77 mil0,3%

7,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,3 mi), contra 5,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,8 mi75,6%
• 31–60 dR$ 229 mil9,9%
• 61–90 dR$ 21 mil0,9%
• 91–120 dR$ 39 mil1,7%
• 121–150 dR$ 85 mil3,7%
• 151–180 dR$ 38 mil1,6%
• 181–360 dR$ 155 mil6,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 218,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 6,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 218,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 6,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 9,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 937 mil3,0%
• 2º maiorR$ 611 mil1,9%
• 3º maiorR$ 598 mil1,9%
• 4º maiorR$ 422 mil1,3%
• 5º maiorR$ 378 mil1,2%
• 6º maiorR$ 341 mil1,1%
• 7º maiorR$ 337 mil1,1%
• 8º maiorR$ 330 mil1,1%
• 9º maiorR$ 323 mil1,0%
• 10º maiorR$ 322 mil1,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.