INTERBANK FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 155,6 mi em direitos creditórios (37,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 493,0 mi em 09/2026 (+39,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 212,5 mi e devolveu R$ 148,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 493,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 352,7 mi

+39,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 502,7 mi

Cotistas

128

soma das séries

Subordinação de 30,2% em 09/2026 (era 33,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,6%

Mezanino · 12 meses

20,6%

Subordinada · 12 meses

20,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 441,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 495,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 260 mi56,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 154 mi33,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 46 mi10,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 234 mi55,7%
• 31–60 dR$ 59 mi14,1%
• 61–90 dR$ 29 mi7,0%
• 91–120 dR$ 9,8 mi2,3%
• 121–150 dR$ 9,3 mi2,2%
• 151–180 dR$ 12 mi2,8%
• 181–360 dR$ 36 mi8,6%
• 361–720 dR$ 30 mi7,2%
• 721–1080 dR$ 219 mil0,1%

8,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 40,2 mi), contra 8,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 10 mi25,3%
• 31–60 dR$ 14 mi34,3%
• 61–90 dR$ 1,2 mi3,0%
• 91–120 dR$ 1,4 mi3,4%
• 121–150 dR$ 2,6 mi6,5%
• 151–180 dR$ 1,8 mi4,4%
• 181–360 dR$ 9,3 mi23,1%
• 361–720 dR$ 20 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,5 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 155,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,5 bi

Recompras · 12 m

R$ 155,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 19,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 21 mi4,7%
• 2º maiorR$ 20 mi4,6%
• 3º maiorR$ 17 mi3,9%
• 4º maiorR$ 13 mi3,0%
• 5º maiorR$ 13 mi2,9%
• 6º maiorR$ 10 mi2,3%
• 7º maiorR$ 9,2 mi2,1%
• 8º maiorR$ 9,2 mi2,1%
• 9º maiorR$ 8,2 mi1,8%
• 10º maiorR$ 7,2 mi1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.