PRIME FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto15,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 5,3% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 16,1 mi em direitos creditórios (35,6% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 48,0 mi em 09/2026 (+9,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,7 mi e devolveu R$ 1,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 48,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 44,0 mi

+9,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 48,6 mi

Cotistas

19

soma das séries

Subordinação de 54,9% em 09/2026 (era 58,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

16,6%

Subordinada · 12 meses

7,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 41,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 46,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 37 mi78,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 4,8 mi10,2%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 4,3 mi9,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 590 mil1,3%
• ImobiliárioR$ 297 mil0,6%
• AgronegócioR$ 20 mil0,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 20 mi50,4%
• 31–60 dR$ 7,6 mi18,9%
• 61–90 dR$ 3,5 mi8,8%
• 91–120 dR$ 1,8 mi4,5%
• 121–150 dR$ 1,2 mi3,1%
• 151–180 dR$ 985 mil2,5%
• 181–360 dR$ 3 mi7,4%
• 361–720 dR$ 1,6 mi4,1%
• 721–1080 dR$ 149 mil0,4%

15,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 7,2 mi), contra 5,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 902 mil12,6%
• 31–60 dR$ 130 mil1,8%
• 61–90 dR$ 282 mil3,9%
• 91–120 dR$ 1,4 mi18,9%
• 121–150 dR$ 395 mil5,5%
• 151–180 dR$ 12 mil0,2%
• 181–360 dR$ 2,9 mi41,0%
• 361–720 dR$ 132 mil1,8%
• 721–1080 dR$ 328 mil4,6%
• > 1080 dR$ 686 mil9,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 167,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 16,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 167,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 16,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 04/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 6,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 27,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,7 mi6,5%
• 2º maiorR$ 2,6 mi6,3%
• 3º maiorR$ 2,1 mi5,2%
• 4º maiorR$ 2 mi4,9%
• 5º maiorR$ 2 mi4,8%
• 6º maiorR$ 1,9 mi4,7%
• 7º maiorR$ 1,5 mi3,5%
• 8º maiorR$ 1,3 mi3,1%
• 9º maiorR$ 931 mil2,3%
• 10º maiorR$ 833 mil2,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.