TRUST FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto60,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 55,5% doze meses antes.
• MédioPatrimônio caiu de R$ 26,9 mi para R$ 9,9 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 9,9 mi em 09/2026 (-63,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 26,9 mi

-63,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 17,8 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-56,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 14,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 27 mi35,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 20 mi26,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 16 mi21,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5,6 mi7,4%
• ImobiliárioR$ 4,3 mi5,7%
• AgronegócioR$ 2,6 mi3,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,3 mi27,9%
• 31–60 dR$ 3,9 mi12,9%
• 61–90 dR$ 3,6 mi12,1%
• 91–120 dR$ 3,1 mi10,4%
• 121–150 dR$ 2,1 mi7,2%
• 151–180 dR$ 1,5 mi5,0%
• 181–360 dR$ 2,4 mi8,2%
• 361–720 dR$ 2,6 mi8,8%
• 721–1080 dR$ 1,3 mi4,4%
• > 1080 dR$ 935 mil3,1%

60,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 46,2 mi), contra 55,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 7,4 mi16,0%
• 31–60 dR$ 727 mil1,6%
• 61–90 dR$ 1,7 mi3,6%
• 91–120 dR$ 2,7 mi5,8%
• 121–150 dR$ 1,1 mi2,3%
• 151–180 dR$ 1,2 mi2,5%
• 181–360 dR$ 3 mi6,5%
• 361–720 dR$ 4,2 mi9,0%
• 721–1080 dR$ 8,5 mi18,4%
• > 1080 dR$ 16 mi34,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 111,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 111,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 66,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 8,1 mi66,7%
• 2º maiorR$ 6,3 mi52,0%
• 3º maiorR$ 6 mi49,1%
• 4º maiorR$ 5,4 mi44,3%
• 5º maiorR$ 3,5 mi28,8%
• 6º maiorR$ 3 mi25,1%
• 7º maiorR$ 2,6 mi21,2%
• 8º maiorR$ 2,3 mi18,8%
• 9º maiorR$ 1,8 mi14,7%
• 10º maiorR$ 1,5 mi12,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.