VERUM II FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 6,2 mi em 09/2026 (+4,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 50 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 6,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 5,9 mi

+4,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 11,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-42,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 6,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 11,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5,1 mi57,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,5 mi28,0%
• ImobiliárioR$ 1,3 mi14,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 689 mil13,3%
• 31–60 dR$ 225 mil4,4%
• 151–180 dR$ 543 mil10,5%
• 181–360 dR$ 772 mil15,0%
• 361–720 dR$ 2,3 mi45,1%
• > 1080 dR$ 603 mil11,7%

41,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,7 mi), contra 85,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 422 mil11,5%
• 31–60 dR$ 384 mil10,4%
• 61–90 dR$ 542 mil14,7%
• 91–120 dR$ 351 mil9,6%
• 121–150 dR$ 150 mil4,1%
• 721–1080 dR$ 259 mil7,0%
• > 1080 dR$ 1,6 mi42,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 6,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 6,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 32,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 97,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2 mi32,4%
• 2º maiorR$ 1,7 mi27,8%
• 3º maiorR$ 1,3 mi21,7%
• 4º maiorR$ 511 mil8,5%
• 5º maiorR$ 432 mil7,2%
• 6º maiorR$ 130 mil2,2%
• 7º maiorR$ 93 mil1,5%
• 8º maiorR$ 85 mil1,4%
• 9º maiorR$ 80 mil1,3%
• 10º maiorR$ 72 mil1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.