FICOU FÁCIL FIDC EDUCACIONAL

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 38,1% para 27,5% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 236,1 mi em 09/2026 (+64,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 236,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 143,7 mi

+64,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 237,8 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 27,5% em 09/2026 (era 38,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

18,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 228,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 237,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 249 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,7 mi3,7%
• 31–60 dR$ 5,2 mi2,2%
• 61–90 dR$ 13 mi5,3%
• 91–120 dR$ 11 mi4,5%
• 121–150 dR$ 9,2 mi3,9%
• 151–180 dR$ 13 mi5,3%
• 181–360 dR$ 52 mi22,0%
• 361–720 dR$ 70 mi29,8%
• 721–1080 dR$ 31 mi13,1%
• > 1080 dR$ 24 mi10,3%

5,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 13,1 mi), contra 6,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 8,7 mi66,2%
• 31–60 dR$ 615 mil4,7%
• 61–90 dR$ 1,4 mi10,5%
• 91–120 dR$ 893 mil6,8%
• 121–150 dR$ 761 mil5,8%
• 151–180 dR$ 647 mil4,9%
• 181–360 dR$ 130 mil1,0%
• 361–720 dR$ 8 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 166,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 166,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 05/2020, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.