FIDC CAPITAL 5

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 8,4 mi em direitos creditórios (20,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 68,3 mi em 09/2026 (+43,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 21,0 mi e devolveu R$ 14,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 68,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 47,6 mi

+43,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 70,0 mi

Cotistas

8

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

21,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 60,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 69,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 58 mi97,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,7 mi2,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 46 mi77,7%
• 31–60 dR$ 5,1 mi8,7%
• 61–90 dR$ 2,9 mi4,9%
• 91–120 dR$ 2,2 mi3,7%
• 121–150 dR$ 1,1 mi1,8%
• 151–180 dR$ 1,5 mi2,5%
• 181–360 dR$ 395 mil0,7%
• 361–720 dR$ 20 mil0,0%

2,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,3 mi), contra 15,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 474,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 8,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 474,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 8,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 27,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 74,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 16 mi27,4%
• 2º maiorR$ 10 mi17,1%
• 3º maiorR$ 8,9 mi14,9%
• 4º maiorR$ 5,9 mi9,8%
• 5º maiorR$ 3,5 mi5,8%
• 6º maiorR$ 2,6 mi4,3%
• 7º maiorR$ 1,3 mi2,2%
• 8º maiorR$ 1,3 mi2,1%
• 9º maiorR$ 702 mil1,2%
• 10º maiorR$ 697 mil1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.