VALORTEC FIS EM DIREITOS CREDITÓRIOS

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 2,3 mi em direitos creditórios (21,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 11,1 mi em 09/2026 (+11,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 500 mil e devolveu R$ 3,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 11,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 10,0 mi

+11,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 11,1 mi

Cotistas

9

soma das séries

Subordinação de 73,1% em 09/2026 (era 64,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

56,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 10,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,9 mi; R$ 505 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,9 mi79,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1,2 mi10,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,1 mi10,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,1 mi59,7%
• 31–60 dR$ 2,1 mi20,8%
• 61–90 dR$ 1,4 mi13,6%
• 91–120 dR$ 333 mil3,2%
• 121–150 dR$ 68 mil0,7%
• 151–180 dR$ 68 mil0,7%
• 181–360 dR$ 131 mil1,3%

8,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 993 mil), contra 8,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 627 mil63,1%
• 31–60 dR$ 161 mil16,2%
• 61–90 dR$ 97 mil9,8%
• 91–120 dR$ 30 mil3,0%
• 121–150 dR$ 37 mil3,7%
• 151–180 dR$ 9 mil0,9%
• 181–360 dR$ 30 mil3,0%
• 361–720 dR$ 3 mil0,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 79,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 2,3 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 79,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 2,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 13,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 540 mil5,4%
• 2º maiorR$ 222 mil2,2%
• 3º maiorR$ 222 mil2,2%
• 4º maiorR$ 180 mil1,8%
• 5º maiorR$ 146 mil1,5%
• 6º maiorR$ 145 mil1,4%
• 7º maiorR$ 131 mil1,3%
• 8º maiorR$ 129 mil1,3%
• 9º maiorR$ 120 mil1,2%
• 10º maiorR$ 119 mil1,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.