MR FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 68,5 mi em direitos creditórios (49,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 150,6 mi em 09/2026 (+0,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 14,1 mi e devolveu R$ 48,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 150,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 150,3 mi

+0,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 158,3 mi

Cotistas

30

soma das séries

Subordinação de 42,0% em 09/2026 (era 41,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,3%

Mezanino · 12 meses

20,0%

Subordinada · 12 meses

52,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 140,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 147,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 139 mi96,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 4,7 mi3,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 481 mil0,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 93 mi70,2%
• 31–60 dR$ 26 mi19,9%
• 61–90 dR$ 9,5 mi7,2%
• 91–120 dR$ 1 mi0,8%
• 121–150 dR$ 695 mil0,5%
• 151–180 dR$ 398 mil0,3%
• 181–360 dR$ 1,6 mi1,2%

8,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 11,6 mi), contra 11,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 6,7 mi57,5%
• 31–60 dR$ 255 mil2,2%
• 61–90 dR$ 320 mil2,8%
• 91–120 dR$ 1,5 mi12,6%
• 121–150 dR$ 460 mil4,0%
• 151–180 dR$ 270 mil2,3%
• 181–360 dR$ 2,2 mi18,6%
• 361–720 dR$ 11 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,3 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 68,5 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,3 bi

Recompras · 12 m

R$ 68,5 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 11,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,1 mi2,9%
• 2º maiorR$ 3,8 mi2,7%
• 3º maiorR$ 2,9 mi2,1%
• 4º maiorR$ 2,4 mi1,7%
• 5º maiorR$ 2,3 mi1,6%
• 6º maiorR$ 2,2 mi1,6%
• 7º maiorR$ 2 mi1,4%
• 8º maiorR$ 1,9 mi1,4%
• 9º maiorR$ 1,7 mi1,2%
• 10º maiorR$ 1,5 mi1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.