BLUMENAU FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto48,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 8,7% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 22,8 mi em 09/2026 (+69,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,9 mi e devolveu R$ 1,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 22,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 13,5 mi

+69,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 23,1 mi

Cotistas

10

soma das séries

Subordinação de 84,3% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

41,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 22,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 23,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 26 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,8 mi43,9%
• 31–60 dR$ 2,8 mi21,3%
• 61–90 dR$ 2 mi14,9%
• 91–120 dR$ 1,9 mi14,0%
• 121–150 dR$ 790 mil5,9%

48,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 12,5 mi), contra 8,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 6,3 mi50,5%
• 31–60 dR$ 2,4 mi18,9%
• 61–90 dR$ 31 mil0,2%
• 91–120 dR$ 631 mil5,0%
• 181–360 dR$ 113 mil0,9%
• 361–720 dR$ 22 mil0,2%
• > 1080 dR$ 3 mi24,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 60,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 3,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 60,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 3,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 11,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 35,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,6 mi11,5%
• 2º maiorR$ 1,7 mi7,5%
• 3º maiorR$ 1,4 mi6,0%
• 4º maiorR$ 1,3 mi5,5%
• 5º maiorR$ 1,2 mi5,3%
• 6º maiorR$ 1,2 mi5,2%
• 7º maiorR$ 1,1 mi5,0%
• 8º maiorR$ 1,1 mi4,9%
• 9º maiorR$ 1,1 mi4,9%
• 10º maiorR$ 1,1 mi4,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.