VENTURA FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 6,8% doze meses antes.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 13,3 mi em direitos creditórios (21,6% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 59,2 mi em 09/2026 (-31,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 462 mil e devolveu R$ 32,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 59,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 86,7 mi

-31,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 60,8 mi

Cotistas

52

soma das séries

Subordinação de 36,6% em 09/2026 (era 39,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,9%

Mezanino · 12 meses

20,0%

Subordinada · 12 meses

-13,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 43,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 60,4 mi; R$ 3,0 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 17 mi34,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 16 mi32,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 16 mi32,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 23 mi54,7%
• 31–60 dR$ 7,9 mi18,5%
• 61–90 dR$ 1,3 mi3,0%
• 91–120 dR$ 1 mi2,4%
• 121–150 dR$ 358 mil0,8%
• 151–180 dR$ 1,3 mi3,1%
• 181–360 dR$ 2,5 mi5,7%
• 361–720 dR$ 3,4 mi7,9%
• 721–1080 dR$ 1,1 mi2,6%
• > 1080 dR$ 564 mil1,3%

14,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 7,1 mi), contra 6,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,1 mi29,7%
• 31–60 dR$ 995 mil13,9%
• 61–90 dR$ 725 mil10,2%
• 91–120 dR$ 411 mil5,8%
• 121–150 dR$ 258 mil3,6%
• 151–180 dR$ 431 mil6,0%
• 181–360 dR$ 2,2 mi30,6%
• 361–720 dR$ 17 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 473,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 13,3 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 473,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 13,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 02/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 6,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 25,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,8 mi6,5%
• 2º maiorR$ 2,7 mi6,2%
• 3º maiorR$ 2,1 mi4,9%
• 4º maiorR$ 2,1 mi4,7%
• 5º maiorR$ 1,6 mi3,6%
• 6º maiorR$ 1,5 mi3,5%
• 7º maiorR$ 1,5 mi3,5%
• 8º maiorR$ 1,4 mi3,2%
• 9º maiorR$ 1,1 mi2,4%
• 10º maiorR$ 863 mil2,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.