DIVALLORE FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto28,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 10,4% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 7,3 mi em direitos creditórios (59,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 12,9 mi em 09/2026 (-14,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 3,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 12,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 15,0 mi

-14,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 13,0 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

12,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 8,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,8 mi; R$ 3,4 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,2 mi78,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2 mi19,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 184 mil1,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,6 mi75,5%
• 31–60 dR$ 1,4 mi18,5%
• 61–90 dR$ 313 mil4,2%
• 91–120 dR$ 108 mil1,4%
• 121–150 dR$ 26 mil0,4%

28,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,9 mi), contra 10,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 469 mil16,1%
• 31–60 dR$ 91 mil3,1%
• 61–90 dR$ 627 mil21,6%
• 91–120 dR$ 273 mil9,4%
• 151–180 dR$ 79 mil2,7%
• 181–360 dR$ 1,4 mi46,9%
• 361–720 dR$ 3 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 84,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7,3 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 84,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 7,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 07/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 6,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 21,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 555 mil6,9%
• 2º maiorR$ 341 mil4,2%
• 3º maiorR$ 336 mil4,2%
• 4º maiorR$ 233 mil2,9%
• 5º maiorR$ 230 mil2,9%
• 6º maiorR$ 209 mil2,6%
• 7º maiorR$ 194 mil2,4%
• 8º maiorR$ 167 mil2,1%
• 9º maiorR$ 167 mil2,1%
• 10º maiorR$ 162 mil2,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.