URBANO FIDC MULTISETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 4,2% para 8,3% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 165,2 mi em 09/2026 (+46,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 32,0 mi e devolveu R$ 3,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 165,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 112,7 mi

+46,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 166,1 mi

Cotistas

18

soma das séries

Subordinação de 79,0% em 09/2026 (era 76,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,1%

Mezanino · 12 meses

20,2%

Subordinada · 12 meses

-93,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 50,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 161,8 mi; R$ 104,3 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 30 mi52,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 14 mi25,4%
• IndustrialR$ 4,9 mi8,7%
• ImobiliárioR$ 4,3 mi7,6%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 3,5 mi6,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,9 mi13,2%
• 31–60 dR$ 4,8 mi9,2%
• 61–90 dR$ 4,5 mi8,6%
• 91–120 dR$ 2,3 mi4,4%
• 121–150 dR$ 4 mi7,6%
• 151–180 dR$ 2,1 mi3,9%
• 181–360 dR$ 11 mi21,8%
• 361–720 dR$ 9,1 mi17,4%
• 721–1080 dR$ 4,8 mi9,2%
• > 1080 dR$ 2,4 mi4,6%

8,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,7 mi), contra 4,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 914 mil19,4%
• 31–60 dR$ 1,1 mi23,1%
• 61–90 dR$ 401 mil8,5%
• 91–120 dR$ 238 mil5,0%
• 121–150 dR$ 821 mil17,4%
• 151–180 dR$ 492 mil10,4%
• 181–360 dR$ 382 mil8,1%
• 361–720 dR$ 320 mil6,8%
• 721–1080 dR$ 62 mil1,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 135,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 3,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 135,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 3,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 03/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 9,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 32,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,7 mi9,2%
• 2º maiorR$ 4,3 mi8,5%
• 3º maiorR$ 3,1 mi6,0%
• 4º maiorR$ 2,5 mi4,9%
• 5º maiorR$ 2,1 mi4,2%
• 6º maiorR$ 1,8 mi3,5%
• 7º maiorR$ 1,7 mi3,3%
• 8º maiorR$ 1,6 mi3,1%
• 9º maiorR$ 1,5 mi2,9%
• 10º maiorR$ 1,4 mi2,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.