AGA FIDC NP MULTISSETORIAL

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 5,7 mi em direitos creditórios (29,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 16,6 mi em 09/2026 (-31,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 10,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 16,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 24,1 mi

-31,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 21,2 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-4,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 20,9 mi; R$ 1,0 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 14 mi65,2%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,9 mi14,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,5 mi12,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,8 mi8,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 11 mi77,7%
• 31–60 dR$ 2,6 mi18,7%
• 61–90 dR$ 269 mil2,0%
• 91–120 dR$ 177 mil1,3%
• 121–150 dR$ 36 mil0,3%
• 151–180 dR$ 15 mil0,1%
• 181–360 dR$ 5 mil0,0%

33,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 7,0 mi), contra 19,9% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,4 mi34,3%
• 31–60 dR$ 1,2 mi16,4%
• 61–90 dR$ 1,5 mi20,7%
• 91–120 dR$ 466 mil6,6%
• 121–150 dR$ 237 mil3,4%
• 181–360 dR$ 946 mil13,4%
• 361–720 dR$ 187 mil2,7%
• 721–1080 dR$ 102 mil1,4%
• > 1080 dR$ 76 mil1,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 111,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 5,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 111,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 5,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 16,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 38,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2 mi16,0%
• 2º maiorR$ 823 mil6,6%
• 3º maiorR$ 675 mil5,4%
• 4º maiorR$ 665 mil5,3%
• 5º maiorR$ 592 mil4,8%
• 6º maiorR$ 535 mil4,3%
• 7º maiorR$ 481 mil3,9%
• 8º maiorR$ 413 mil3,3%
• 9º maiorR$ 387 mil3,1%
• 10º maiorR$ 356 mil2,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.