IOX PME FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio17,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 27,3% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 255,5 mi em 09/2026 (-17,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 23,9 mi e devolveu R$ 169,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 255,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 310,2 mi

-17,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 256,0 mi

Cotistas

90

soma das séries

Subordinação de 60,7% em 09/2026 (era 53,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,6%

Mezanino · 12 meses

18,6%

Subordinada · 12 meses

-0,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 108,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 253,7 mi; R$ 66,7 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 69 mi54,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 41 mi32,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 16 mi12,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 47 mi44,9%
• 31–60 dR$ 20 mi18,8%
• 61–90 dR$ 12 mi11,8%
• 91–120 dR$ 4,4 mi4,3%
• 121–150 dR$ 2,7 mi2,6%
• 151–180 dR$ 3 mi2,9%
• 181–360 dR$ 9,2 mi8,8%
• 361–720 dR$ 4,8 mi4,6%
• 721–1080 dR$ 1,1 mi1,1%
• > 1080 dR$ 68 mil0,1%

17,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 21,6 mi), contra 27,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,9 mi22,7%
• 31–60 dR$ 3,4 mi15,6%
• 61–90 dR$ 1,8 mi8,5%
• 91–120 dR$ 2,9 mi13,7%
• 121–150 dR$ 1,4 mi6,6%
• 151–180 dR$ 2,6 mi11,9%
• 181–360 dR$ 4,5 mi20,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,1 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 38,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,1 bi

Recompras · 12 m

R$ 38,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 6,2 mi5,7%
• 2º maiorR$ 3,4 mi3,1%
• 3º maiorR$ 2,5 mi2,3%
• 4º maiorR$ 2,5 mi2,3%
• 5º maiorR$ 2,5 mi2,3%
• 6º maiorR$ 2,4 mi2,2%
• 7º maiorR$ 2,1 mi1,9%
• 8º maiorR$ 2,1 mi1,9%
• 9º maiorR$ 1,8 mi1,6%
• 10º maiorR$ 1,7 mi1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.