VERSATIL FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 2,6 mi em direitos creditórios (23,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 10,9 mi em 09/2026 (-0,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 950 mil e devolveu R$ 7,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 10,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 11,0 mi

-0,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 11,0 mi

Cotistas

15

soma das séries

Subordinação de 74,3% em 09/2026 (era 58,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

30,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

53,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 9,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 6,1 mi59,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,9 mi28,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,2 mi11,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,1 mi54,9%
• 31–60 dR$ 2,6 mi27,6%
• 61–90 dR$ 1 mi10,8%
• 91–120 dR$ 358 mil3,8%
• 121–150 dR$ 143 mil1,5%
• 151–180 dR$ 48 mil0,5%
• 181–360 dR$ 78 mil0,8%
• 361–720 dR$ 8180,0%

8,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 893 mil), contra 9,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 683 mil76,4%
• 31–60 dR$ 77 mil8,6%
• 61–90 dR$ 1 mil0,1%
• 121–150 dR$ 100 mil11,2%
• 181–360 dR$ 32 mil3,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 58,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 2,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 58,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 2,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 322 mil3,4%
• 2º maiorR$ 314 mil3,3%
• 3º maiorR$ 301 mil3,2%
• 4º maiorR$ 271 mil2,9%
• 5º maiorR$ 239 mil2,5%
• 6º maiorR$ 192 mil2,0%
• 7º maiorR$ 157 mil1,7%
• 8º maiorR$ 143 mil1,5%
• 9º maiorR$ 137 mil1,5%
• 10º maiorR$ 135 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.