GII GESTAO INTELIGENTE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 19,8% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 294,0 mi em 09/2026 (+6,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 65,1 mi e devolveu R$ 98,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 294,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 276,0 mi

+6,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 295,0 mi

Cotistas

93

soma das séries

Subordinação de 50,2% em 09/2026 (era 50,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,7%

Mezanino · 12 meses

21,2%

Subordinada · 12 meses

11,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 291,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 293,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 201 mi63,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 92 mi29,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 22 mi7,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 78 mi29,1%
• 31–60 dR$ 33 mi12,2%
• 61–90 dR$ 29 mi10,7%
• 91–120 dR$ 13 mi5,0%
• 121–150 dR$ 17 mi6,5%
• 151–180 dR$ 25 mi9,2%
• 181–360 dR$ 26 mi9,8%
• 361–720 dR$ 47 mi17,5%

14,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 46,4 mi), contra 19,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 17 mi37,0%
• 31–60 dR$ 8,5 mi18,4%
• 61–90 dR$ 5 mi10,8%
• 91–120 dR$ 4,4 mi9,6%
• 121–150 dR$ 2,6 mi5,5%
• 151–180 dR$ 669 mil1,4%
• 181–360 dR$ 8 mi17,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,3 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 14,6 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,3 bi

Recompras · 12 m

R$ 14,6 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 18,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 34,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 53 mi18,3%
• 2º maiorR$ 19 mi6,4%
• 3º maiorR$ 10 mi3,4%
• 4º maiorR$ 9,7 mi3,3%
• 5º maiorR$ 9,1 mi3,1%
• 6º maiorR$ 8,8 mi3,0%
• 7º maiorR$ 7,5 mi2,6%
• 8º maiorR$ 7,1 mi2,4%
• 9º maiorR$ 6,7 mi2,3%
• 10º maiorR$ 6,7 mi2,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.